Индивидуальная инвестиционная рекомендация предоставляется инвестиционным советником в порядке и форме, утвержденными Федеральным законом от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Статья 6.2 указанного закона устанавливает, что советник предоставляет рекомендации своим клиентам в соответствии с их инвестиционным профилем.
Инвестиционным, или риск-профилем именуется следующая информация о клиенте:
- доходность от инвестирования, на которую рассчитывает клиент;
- период времени, за который данная доходность определяется;
- приемлемый для клиента риск убытков от таких операций.
Риск-профиль определяется исходя из личных данных клиента:
- возраст;
- среднемесячный доход;
- образование и иная информация.
Условия определения инвестиционного профиля и оказания услуги по инвестиционному консультированию:
- Инвестиционный советник не обязан проверять достоверность предоставленной ему клиентом информации.
- В случае, если инвестор имеет статус квалифицированного, советник не обязан запрашивать данные для определения риска-профиля.
- При отказе клиентом предоставлять необходимые данные о себе, советник вправе отказать в предоставлении индивидуальной инвестиционной рекомендации.
- Инвестиционный советник несет ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуги консультирования в соответствии с законодательством и договором об инвестиционном консультировании.
- Инвестсоветник не несет ответственность за убытки, которые может понести клиент в следствие получения консультации на основе предоставления неверной информации.
Содержание индивидуальной инвестиционной рекомендации
Индивидуальная инвестиционная рекомендация включает в себя:
- Описание ценной бумаги.
- Описание планируемой сделки с указанной ценной бумагой — количество активов, их стоимость, период инвестирования, срок действия рекомендации.
- Описание договора, если речь идет о производных финансовых инструментах.
- Описание возможных рисков, связанных с особенностями ценной бумаги или производных финансовых инструментов.
- Указание на наличие или отсутствие конфликта интересов у инвестиционного советника при оказании данной услуги. Иными словами, если советник сотрудничает с какой-либо компанией и получает от нее вознаграждение, об этом факте он обязан оповестить своего клиента.
- Информация обо всех возможных сопутствующих расходах — комиссиях брокерских компаний и пр.
В случае, если инвестиционный советник озвучивает своему клиенту информацию, являющуюся рекламной или носящей аналитический характер, он должен оповестить об этом клиента.
Порядок и форма предоставления
Индивидуальная инвестиционная рекомендация может предоставляться уполномоченным работником инвестиционного советника в нескольких формах:
- устной – в таком случае она должна быть зафиксирована средствами диктофонной записи;
- в виде бумажного документа – при этом он должен быть подписан инвестиционным советником, являющимся индивидуальным предпринимателем, либо уполномоченными лицами, если советник является юридическим лицом;
- в форме электронного документа – в этом случае он должен быть подписан электронной подписью инвестиционного советника.
Кроме того, индивидуальная инвестиционная рекомендация может предоставляться в следующих формах:
- Посредством программы автоконсультирования. Она предполагает предоставление рекомендаций через специальный сервис без личного участия клиента. При этом клиент сам решает, следовать рекомендации советника или нет.
- С помощью программы автоследования. В данном случае все рекомендации советника также поступают клиенту через сервис, но исполняются в автоматическом режиме.
Каждая индивидуальная инвестиционная рекомендация действует в течение установленного в договоре срока либо в течение срока, определяемого условиями договора.
