Порядок, содержание и формы предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации

Лого investbro.ru

Индивидуальная инвестиционная рекомендация предоставляется инвестиционным советником в порядке и форме, утвержденными Федеральным законом от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Статья 6.2 указанного закона устанавливает, что советник предоставляет рекомендации своим клиентам в соответствии с их инвестиционным профилем.

Инвестиционным, или риск-профилем именуется следующая информация о клиенте:

  • доходность от инвестирования, на которую рассчитывает клиент;
  • период времени, за который данная доходность определяется;
  • приемлемый для клиента риск убытков от таких операций.

Риск-профиль определяется исходя из личных данных клиента:

  • возраст;
  • среднемесячный доход;
  • образование и иная информация.

Условия определения инвестиционного профиля и оказания услуги по инвестиционному консультированию:

  1. Инвестиционный советник не обязан проверять достоверность предоставленной ему клиентом информации.
  2. В случае, если инвестор имеет статус квалифицированного, советник не обязан запрашивать данные для определения риска-профиля.
  3. При отказе клиентом предоставлять необходимые данные о себе, советник вправе отказать в предоставлении индивидуальной инвестиционной рекомендации.
  4. Инвестиционный советник несет ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуги консультирования в соответствии с законодательством и договором об инвестиционном консультировании.
  5. Инвестсоветник не несет ответственность за убытки, которые может понести клиент в следствие получения консультации на основе предоставления неверной информации.

Содержание индивидуальной инвестиционной рекомендации

Индивидуальная инвестиционная рекомендация включает в себя:

  • Описание ценной бумаги.
  • Описание планируемой сделки с указанной ценной бумагой — количество активов, их стоимость, период инвестирования, срок действия рекомендации.
  • Описание договора, если речь идет о производных финансовых инструментах.
  • Описание возможных рисков, связанных с особенностями ценной бумаги или производных финансовых инструментов.
  • Указание на наличие или отсутствие конфликта интересов у инвестиционного советника при оказании данной услуги. Иными словами, если советник сотрудничает с какой-либо компанией и получает от нее вознаграждение, об этом факте он обязан оповестить своего клиента.
  • Информация обо всех возможных сопутствующих расходах — комиссиях брокерских компаний и пр.

В случае, если инвестиционный советник озвучивает своему клиенту информацию, являющуюся рекламной или носящей аналитический характер, он должен оповестить об этом клиента.

Порядок и форма предоставления

Индивидуальная инвестиционная рекомендация может предоставляться уполномоченным работником инвестиционного советника в нескольких формах:

  • устной – в таком случае она должна быть зафиксирована средствами диктофонной записи;
  • в виде бумажного документа – при этом он должен быть подписан инвестиционным советником, являющимся индивидуальным предпринимателем, либо уполномоченными лицами, если советник является юридическим лицом;
  • в форме электронного документа – в этом случае он должен быть подписан электронной подписью инвестиционного советника.

Кроме того, индивидуальная инвестиционная рекомендация может предоставляться в следующих формах:

  1. Посредством программы автоконсультирования. Она предполагает предоставление рекомендаций через специальный сервис без личного участия клиента. При этом клиент сам решает, следовать рекомендации советника или нет.
  2. С помощью программы автоследования. В данном случае все рекомендации советника также поступают клиенту через сервис, но исполняются в автоматическом режиме.

Каждая индивидуальная инвестиционная рекомендация действует в течение установленного в договоре срока либо в течение срока, определяемого условиями договора.

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 0
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.