Приветствую Вас, друзья! Любой проект начинается с идеи. Инвестиции – не исключение. Грамотный инвестор приходит на биржу со своей стратегией, в основе которой и лежит инвестиционная идея.
И здесь есть два пути – взять рекомендацию опытного советника, либо создать собственную идею.
Сегодня мы рассмотрим актуальные инвестиционные идеи: где искать лучшие рекомендации и как создать стратегию самому.
Что такое инвестиционная идея
Для начала предлагаю выяснить, что такое инвестиционная идея.
Под этим выражением понимают план вложения денег в инвестиционные инструменты для извлечения прибыли. Идею можно сформулировать самостоятельно, либо воспользоваться готовыми рекомендациями от экспертов.
Напомню, что в качестве инвестиционных инструментов могут выступать акции, облигации, индексные фонды, драгоценные металлы, валюта, недвижимость и прочие активы.
Что включает в себя и как характеризуется инвестиционный план:
- Сумма вложений. От этого в том числе зависит и выбор конкретного инструмента. К примеру, имея в распоряжении несколько десятков тысяч рублей невозможно инвестировать в реальный объект недвижимости, зато можно составить неплохой портфель из ценных бумаг.
- Срок. Инвестидея может быть краткосрочной – в рамках одного или нескольких дней, и долгосрочной, когда инвестор ставит более глобальные цели и готов ждать месяцы и даже годы.
- Риск. Важно помнить, что любой инвестиционный инструмент связан с риском. Можно лишиться как части капитала, так и всех сбережений целиком. Какие-то активы менее рискованные (к примеру, государственные облигации), какие-то более (акции).
- Отсутствие гарантии. Ни один эксперт, который выдает инвестиционные рекомендации, не может гарантировать полное отсутствие риска и 100% получения запланированной доходности. То же самое и в случае с идеей, разработанной самим инвестором. Только здесь ответственность полностью ложится на собственные плечи.
Если мы говорим о готовых идеях, то в качестве авторов чаще всего выступают брокеры. Они составляют рекомендации с определенным сроком, конкретными ценными бумагами и планируемой доходностью.
Читайте также:
Для чего они публикуют свои идеи? Это помогает привлечь новых клиентов и зарабатывать на сборе комиссии, ведь с каждой сделки инвестор платит определенный процент посреднику.
Поэтому прежде чем воспользоваться готовой идеей, не мешало бы подсчитать затраты на ее реализацию и сравнить с ожидаемой (но не гарантированной) доходностью.
На каких ресурсах искать готовые идеи
По российскому законодательству давать инвестиционные рекомендации имеют право только профессиональные советники, перечень которых можно найти на сайте Центробанка (раздел «Документы и данные» — «Реестры») http://cbr.ru/registries.
Сам документ называется «Единый реестр инвестиционных советников».
На момент написания статьи числилось 112 официальных инвестиционных советников. Из них 21 являются индивидуальными предпринимателями.
Таким образом можно определить, имеет ли право тот или иной советник, чьи рекомендации вы видите в интернете, предоставлять свои инвестидеи, либо он действует незаконно.
Исключением можно считать лица или компании, которые прямо указывают на то, что их идеи не являются инвестиционной рекомендацией.
Если присмотреться к вышеуказанному перечню, то можно увидеть, что большинство официальных советников – это российские брокерские компании. С их рекомендациями можно ознакомиться в личном кабинете, если вы являетесь клиентом одного из них.
Давайте рассмотрим некоторые из этих ресурсов:
- БКС — старейший надежный брокер, поторый публикует исчерпывающую информацию и годные идеи.
- Финам. Здесь публикуется подробная информация относительно инвестиционных идей с инфографикой, актуальными новостями компании, мониторингом отрасли и мировых трендов, а также прогнозом на несколько лет вперед. Такой материал пригодится не только тем, кто ищет инвестиционные идеи, но и начинающим инвесторам, которые только учатся анализировать и выбирать эмитентов для своего портфеля. Раздел с идеями можно найти на официальном сайте Финам в блоке «Рекомендации».
- Тинькофф. На своем официальном сайте Тинькофф выступает в роли агрегатора, публикуя инвестиционные идеи от различных брокерских и инвестиционных компаний. Найти перечень рекомендаций можно в разделе «Инвестиции» — «Что купить». В самом низу экрана будет блок с инвестидеями. Нажав на карточку рекомендации, можно изучить описание, предполагаемую доходность, текущую доходность, срок, а также положительные факторы стратегии и риски.
- ВТБ. Инвестиционные идеи разрабатывают аналитики ВТБ Капитал Инвестиции путем проведения фундаментального и технического анализа, а также мониторинга новостей. Найти рекомендации можно в мобильном приложении брокера в разделе «Витрина». Там имеются идеи о «перспективных акциях», «качественных облигациях», фондах и готовые стратегии исходя из уровня риска (ультраконсервативная, консервативная, сбалансированная и т.д.).
- Сервис ИнвестИдеи. Это агрегатор инвестиционных идей от крупнейших игроков рынка. На текущий момент (14.09.2021) на сайте представлено свыше 4100 рекомендаций от 74 советников. Сориентироваться в таком многообразии идей помогает удобный фильтр. Можно отсортировать список по активам, статусу, факторам роста, потенциальной доходности, сроку и др.
Как создать свою инвестидею
Несмотря на то, что готовые рекомендации составляются экспертами, не всем они подходят.
Есть иной вариант – составить собственную инвестиционную идею в соответствии со своей стратегией, риск-профилем, финансовыми возможностями и прочими индивидуальными параметрами.
Вот небольшой чек-лист по созданию идеи:
- Определите минимальную сумму и срок вложения.
- Поинтересуйтесь новостями и трендами рынка. К примеру, сейчас растет популярность так называемого ESG-инвестирования (это инвестиции в компании, которые в своей деятельности придерживаются принципов экологичности и социальной ответственности).
- Изучите возможности получения инсайдерской информации и подумайте, как ее можно использовать.
- Составьте для себя список перспективных компаний, у которых на данный момент наблюдается спад. Это может оказаться неплохим вариантом для выгодной покупки.
Тем, у кого нет ни времени, ни желания на все вышеперечисленные действия, можно порекомендовать вложиться в индексные фонды. Это инвестиционные инструменты, представляющие собой целую корзину из разных активов.
Их состав точно повторяет определенный фондовый индекс, что позволяет добиться примерно такого же уровня доходности.
Можно воспользоваться каким-то определенным критерием при составлении инвестидеи.
Например, подбирать инструменты по принципу уникальности – это могут быть коллекционные монеты, антиквариат, картины и прочие предметы искусства, винные коллекции и т.п.
Можно выбирать ценные бумаги компаний по принципу недооцененности в надежде на то, что в будущем рынок их оценит по достоинству и котировки вырастут.
Важные нюансы
Будете ли вы пользоваться готовыми идеями, либо создадите собственную, избежать ошибок вряд ли удастся. А вот свести их к минимуму – вполне.
Вот несколько правил:
- Старайтесь брать на вооружение инвестидеи только тех советников, которые состоят в реестре Центробанка. Разумеется, это не гарантирует прогнозируемую доходность, но зато аргументы, которые они приведут в защиту своих рекомендаций, будут действительно обоснованными.
- При выборе готовой инвестиционной идеи всегда сверяйте ее на соответствие собственному риск-профилю и стратегии. Помните, что советники имеют свой интерес, давая рекомендации.
- Попытайтесь вникнуть в то, о чем пишут аналитики. Не бойтесь читать финансовые отчеты компаний, разбираться в мультипликаторах. Для успеха на фондовом рынке необходимо постоянно повышать свою инвестиционную грамотность.
- Не стоит вкладывать в реализацию одной инвестиционной идеи весь свой капитал. Принцип диверсификации никто не отменял.
На сегодня у меня все. Обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить выход новых полезных публикаций.
Всем профита!
