Анализ и оценка доходности инвестиционного портфеля являются важным этапом управления инвестициями и контроля эффективности финансовых вложений.
Чтобы инвестиции приносили прибыль, важно правильно сформировать инвестиционный портфель, определив для себя цели, потенциальную доходность и возможные риски.
Правила выявления и контроль конфликта интересов разрабатываются организацией, осуществляющей инвестиционное консультирование, на основе требований нормативных актов Центробанка РФ, а также стандартов и рекомендаций Саморегулируемой некоммерческой организации «Национальная ассоциация участников фондового рынка».
В соответствии с пунктом 8 статьи 1 Федерального закона от 27.12.2019 года № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг»» требования к системе внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, включая инвестиционных советников, с учетом характера и масштаба совершаемых операций, уровня и сочетания принимаемых рисков, в том числе требования к организации и осуществлению внутреннего контроля и внутреннего аудита устанавливает Центробанк РФ.
Технический и фундаментальный анализ финансовых рынков являются важнейшими базовыми инструментами для успешного инвестирования. Они оба помогают прогнозировать динамику котировок и эффективно вкладывать средства в перспективные активы.
Несмотря на общую цель, технический и фундаментальный анализы принципиально различаются подходами к прогнозированию.
Порядок определения инвестиционного профиля клиента прописан в Главе 1 Указания Банка России от 17.12.2018 года № 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию».
Индивидуальная инвестиционная рекомендация предоставляется инвестиционным советником в порядке и форме, утвержденными Федеральным законом от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Статья 6.2 указанного закона устанавливает, что советник предоставляет рекомендации своим клиентам в соответствии с их инвестиционным профилем.
31 июля 2020 года Президентом РФ был подписан Федеральный закон о внесении изменений в ФЗ «О рынке ценных бумаг». Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы окончательно ощутят на себе нововведения только с апреля 2022 года, после их вступления в законную силу.
На текущий момент в законодательстве не прописано понятие неквалифицированного инвестора. Считается, что такой статус начинающий инвестор приобретает по умолчанию.
Чтобы получить статус квалифицированного, ему потребуется соответствовать определенным требованиям, которые и были установлены последними нововведениями.
Согласно 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» инвестиционным советником может быть юридическое, лицо либо индивидуальный предприниматель, которые являются членами саморегулируемой организации (СРО) в области финансового рынка и включены в единый реестр инвестиционных советников.
