Правила и стандарты контроля конфликта интересов в деятельности инвестиционного советника

Лого investbro.ru

Правила выявления и контроль конфликта интересов разрабатываются организацией, осуществляющей инвестиционное консультирование, на основе требований нормативных актов Центробанка РФ, а также стандартов и рекомендаций Саморегулируемой некоммерческой организации «Национальная ассоциация участников фондового рынка».

Основания возникновения конфликта интересов

Конфликт интересов при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию может возникнуть в следующих случаях:

  • Если инвестиционная рекомендация содержит описание ценных бумаг, которыми владеет сам инвестиционный советник. Либо содержит описание сделок с ценными бумагами, которые намерен совершить сам инвестиционный советник.
  • Если инвестиционный советник заключил с третьими лицами договор, предусматривающий выплату вознаграждения за предоставление клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
  • Если инвестиционная рекомендация содержит описания ценных бумаг или сделок с ними, обязанным лицом по которым выступает советник или его аффилированное лицо.
  • Иные случаи, когда в процессе деятельности инвестиционного советника может возникнуть конфликт интересов.

Меры по исключению конфликта интересов и предотвращению его последствий

В целях исключения конфликта интересов инвестиционный советник реализует следующие меры:

  • Обеспечение соблюдения специалистами по инвестиционному консультированию запрета на участие в подготовке и заключении договоров с третьими лицами, предусматривающими выплату вознаграждения за предоставления клиентам инвестиционных рекомендаций.
  • Обеспечение соблюдения принципа «чистого стола» в целях информационной безопасности.
  • Выстраивание и поддержание отношений с клиентами на принципах равноправия, добросовестности, полного информирования и правдивости.
  • Обеспечение соблюдения требований к организации и ведению учета и отчетности.
  • Обеспечение запрета и ограничений в отношении сделок с финансовыми инструментами в собственных интересах советника и интересах его сотрудников.
  • Обеспечение запрета на совмещение должностей в нескольких организациях.

Инвестиционный советник и его сотрудники обязаны соблюдать правила внутренних нормативных документов, которые регулируют ряд следующих вопросов:

  • Условия оказания услуг по инвестиционному консультированию.
  • Порядок определения инвестиционного профиля клиента.
  • Использование инсайдерской информации.
  • Должностные обязанности сотрудников и задачи руководителей.
  • Определение размера вознаграждений и иного стимулирования.

Инвестиционный советник не вправе злоупотреблять своими правами и ущемлять интересы клиентов, в том числе:

  • Использовать некомпетентность и состояние здоровья клиента в своих интересах.
  • Скрывать от клиента информацию, которую необходимо довести до его сведения в соответствии с заключенным договором и установленным законодательством.

Инвестиционный советник обязан предоставить клиенту индивидуальную инвестиционную рекомендацию в соответствии с его инвестиционным профилем, а также фиксировать содержание всех рекомендаций с последующим хранением.

Запрещается использовать данные о клиентах и их операциях в личных интересах и интересах третьих лиц в ущерб интересов клиентов.

Порядок информирования клиентов

Если меры по предупреждению возникновения конфликта интересов не привели к должным результатам и не помогли снизить риск причиненного интересам клиента ущерба, инвестиционный советник обязан в письменной форме уведомить клиента о характере и источниках возникшего конфликта интересов до начала совершения сделок, которые были рекомендованы в ходе инвестиционной консультации.

Если информация о характере и источнике возникшего конфликта интересов не предоставлялась до консультирования, в таком случае инвестиционный советник обязан включить ее в свою инвестиционную рекомендацию.

При наличии конфликта интересов инвестиционный советник обязан исключить предоставление информации своим клиентам о том, что он является инвестиционным советником независимым от интересов третьих лиц.

Уведомление о наличии конфликта интересов направляется клиенту по его реквизитам, предоставленным в момент заключения договора.

Выявление и контроль конфликта интересов

Порядок исключения конфликта интересов, а также выявления и предотвращения его последствий возлагается на систему внутреннего контроля инвестиционного советника.

Объектами контроля являются:

  • Соблюдение мероприятий по определению инвестиционного профиля клиента.
  • Своевременное внесение изменений в инвестиционный профиль клиента.
  • Соответствие инвестиционной рекомендации профилю клиента.
  • Соблюдение требований касательно формы, способов и сроков хранения инвестиционных рекомендаций.
  • Своевременное уведомление клиента о наличии конфликта интересов.
  • Соответствие инвестиционного советника и профильных специалистов требованиям к образованию и профессиональному опыту.
  • Соблюдение периодичности мониторинга инвестиционного портфеля клиента.

В процессе внутреннего контроля проводится анализ наиболее вероятных событий, которые могут повлечь возникновение конфликта интересов. В их числе:

  • Оказание давления на клиента.
  • Предоставление инвестиционной рекомендации, действия в рамках которой могут быть выгодны инвестиционному советнику, его аффилированным лицам или сотрудникам.
  • Использование инсайдерской информации, полученной от клиента, в личных интересах инвестиционного советника, его аффилированных лиц, сотрудников или других клиентов советника.

В случае если конфликт интересов, который допустил инвестиционный советник и не уведомил об этом своего клиента, причинил ущерб этому клиенту, советник обязан возместить его в порядке, установленном гражданским законодательством РФ.

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 0
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.