С ростом числа новых участников фондового рынка растет и ответственность контролирующих органов и некоторых организаций, деятельность которых направлена на защиту новичков от потери капитала.
Одной из таких организаций является НАУФОР, или Национальная ассоциация участников фондового рынка, являющейся некоммерческой саморегулируемой организацией (СРО).
Об организации
В соответствии с федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ “О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка” членами той или иной СРО обязаны быть предприниматели и юрлица, которые относятся к следующим категориям:
- брокеры,
- управляющие,
- страховые компании,
- депозитарии,
- дилеры,
- МФО,
- а также инвестиционные советники.
НАУФОР — является одной из старейших и крупнейших СРО, учрежденной в 1994 г. (до 1995 г. — ПАУФОР). В её состав вошли 15 компаний, решивших разработать единые правила взаимодействия участников на финансовом рынке.
В 2016 г. — НАУФОР включена в единый реестр Банка России СРО.
Головной офис находится в Москве, но региональные представительства есть в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Казани.
Цели и задачи НАУФОР
- Повышение эффективности взаимодействия всех участников финансового рынка между собой и регуляторами.
- Разработка правил работы для участников СРО и контроль их соблюдения, проведение регулярных проверок.
- Защита прав и интересов инвесторов.
- Повышение уровня квалификации профессиональных участников рынка ценных бумаг.
- Общее развитие фондового рынка в России.
- Урегулирование конфликтных ситуаций между участниками.
Членами СРО могут быть как физические (индивидуальные предприниматели), так и юридические лица, работающие на фондовом рынке РФ.
Как стать членом саморегулируемой организации
Документы, необходимые для того, чтобы стать членом СРО:
- заявление;
- копия учредительных документов;
- копия выписки из ЕГРИП или ЕГРЮЛ;
- копия свидетельства о постановке на налоговый учет в налоговом органе;
- платежное поручение о внесении вступительного взноса;
- копия лицензии на право осуществления своей деятельности.
Вступительный взнос в 2020 г. составляет 30 тыс. руб. Размер ежемесячного взноса зависит от вида деятельности.
Обучение и подтверждение квалификаций
Центр оценки квалификации НАУФОР подтверждает квалификацию у:
- специалистов по брокерской, дилерской и депозитарной деятельности;
- специалистов по управлению ценными бумагами;
- младших финансовых консультантов;
- специалистов по финансовому просвещению.
Подтверждение квалификации может быть проведено двумя путями:
- Признание ранее выданного аттестата. Стоимость для одного соискателя 6 000 руб. или 5 400 руб. для физических лиц не членов и членов НАУФОР.
- Сдача профессионального экзамена. Стоимость зависит от текущего уровня и наличия квалификации.
Программа подготовки и обучающие материалы для сдачи экзамена
Ниже представлена программа и ссылки на обучающие информационные материалы для подготовки и сдачи квалификационных экзаменов финансовым консультантам и инвестиционным советникам:
Модуль «Основы рынка ценных бумаг»:
- Рынок ценных бумаг. Функционирование финансового рынка. Понятие и виды ценных бумаг. Понятие и виды договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
- Участники рынка ценных бумаг. Инфраструктурные организации. Виды профессиональной деятельности. Брокерская и дилерская деятельность. Деятельность по управлению ценными бумагами. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. Депозитарная деятельность. Деятельность по проведению организованных торгов и клиринговая деятельность. Деятельность инвестиционного советника. Совмещение видов профессиональной деятельности.
- Регулирование и саморегулирование на рынке ценных бумаг. Основные институты регулирования деятельности на рынке ценных бумаг. Полномочия Банка России в отношении деятельности на рынке ценных бумаг. Саморегулируемые организации на рынке ценных бумаг. Полномочия иных федеральных органов исполнительной власти в отношении деятельности на рынке ценных бумаг.
- Институты коллективного инвестирования. Коллективное инвестирование. Управляющие компании на рынке коллективных инвестиций. Паевые инвестиционные фонды. Негосударственные пенсионные фонды. Специализированные депозитарии на рынке коллективных инвестиций.
- Корпоративное право. Акционерные общества. Права акционеров. Управление акционерным обществом. Аффилированные лица. Раскрытие информации акционерным обществом.
- Налогообложение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Объекты налогообложения. Налогообложение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами для физических и юридических лиц. Особенности налогообложения индивидуальных инвестиционных счетов. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами.
- Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Нормативная база ПОД/ФТ. Требования к специальным должностным лицам. Критерии операций, подлежащих контролю. Процедуры идентификации.
- Защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. Противодействие неправомерной деятельности на рынке ценных бумаг. Цели и меры защиты прав и законных интересов инвесторов. Инструменты противодействия недобросовестным практикам. Ответственность за нарушения прав и законных интересов инвесторов.
Модуль «Деятельность инвестиционного советника»:
- Требования к инвестицонному советнику. Порядок получения статуса инвестиционного советника. Квалификационные требования. Реестр инвестиционных советников. Стандарты деятельности инвестиционных советников. Программы автоследования и автоконсультрования. Отчетность инвестиционного советника.
- Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Критерии признания инвестора квалифицированным инвестором. Финансовые инструменты, доступные квалифицированным и неквалифицированным инвесторам.
- Порядок определения инвестицонного профиля клиента. Сведения, используемые для определния инвестиционного профиля клиентов. Процедуры определения инвестиционного профиля клиента.
- Порядок предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации. Содержание индивидуальной инвестицонной рекомендации. Формы предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации.
- Правила контроля конфликта интересов. Конфликт интересов в деятельности инвестицонного советника. Стандарты контроля конфликта интересов.
- Внутренний контроль и риск-менеджмент инвестиционного советника. Внутренний контроль инвестиционного советника. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Порядок взаимодействия с уполномоченным органом. Система управления рисками инвестиционного советника.
Модуль «Анализ финансовых рынков, финансовые вычисления, принципы управления портфелем ценных бумаг»:
- Анализ финансовых рынков. Технический анализ. Фундаментальный анализ. Рыночные мультпипликаторы.
- Финансовые вычисления. Основы финансовых вычислений. Дисконтрирование денежных потоков. Простой, сложный, эффективный процент. Оценка стоимости облигаций. Управление портфелем ценных бумаг. Оценка доходности и эффективности портфеля.
После прохождения семинара соискатели могут записаться на сдачу экзамена по квалификациям:
- «Младший финансовый консультант» — при наличии высшего образования (бакалавр) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее одного года;
- «Финансовый консультант» — при наличии высшего образования (не ниже специалиста) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее двух лет.
В качестве заключения
Стоимость экзамена для слушателей семинара в 2021 году составляет 6900 рублей.
Экзамены проводит ЦОК НАУФОР (аттестат соответствия №048 от 10.07.2019 г.) в очной форме по адресу: г. Москва, ул. Земляной вал д.65, стр.2.
В целом, чтобы физическому лицу — ИП — стать инвестиционным советником, необходимо соответствовать достаточно высоким и жестким требованиям.
Для большинства финансовых консультантов — они неподъемные.
Помимо членства в СРО, инвестиционный советник должен:
- иметь в своем штате контролера на полной ставке, выполняющего функцию противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- вести бухгалтерский учет по общей системе налогообложения, а не, например, по УСН;
- иметь личный кабинет на сайте ЦБ, где он обязан сразу же реагировать на абсолютно все запросы;
- полностью документировать и протоколировать всю свою деятельность.
Поэтому стоит четко понимать, что Вам необходимо:
- консультировать по финансовым вопросам, оказывать содействие в финансовом планировании, в частности, составлять личный финансовый план, это одно.
- давать инвестиционные советы и рекомендации — совершенно другое. Официальный статус инвестиционного советника, в данном случае, обязателен.
Читайте также:
