Программа подготовки и обучающие материалы для сдачи квалификационного экзамена финансовым консультантам в НАУФОР

Лого investbro.ru

С ростом числа новых участников фондового рынка растет и ответственность контролирующих органов и некоторых организаций, деятельность которых направлена на защиту новичков от потери капитала.

Одной из таких организаций является НАУФОР, или Национальная ассоциация участников фондового рынка, являющейся некоммерческой саморегулируемой организацией (СРО).

Об организации

В соответствии с федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ “О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка” членами той или иной СРО обязаны быть предприниматели и юрлица, которые относятся к следующим категориям:

  • брокеры,
  • управляющие,
  • страховые компании,
  • депозитарии,
  • дилеры,
  • МФО,
  • а также инвестиционные советники.

НАУФОР — является одной из старейших и крупнейших СРО, учрежденной в 1994 г. (до 1995 г. — ПАУФОР). В её состав вошли 15 компаний, решивших разработать единые правила взаимодействия участников на финансовом рынке.

В 2016 г. — НАУФОР включена в единый реестр Банка России СРО.

Головной офис находится в Москве, но региональные представительства есть в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Казани.

Цели и задачи НАУФОР

  • Повышение эффективности взаимодействия всех участников финансового рынка между собой и регуляторами.
  • Разработка правил работы для участников СРО и контроль их соблюдения, проведение регулярных проверок.
  • Защита прав и интересов инвесторов.
  • Повышение уровня квалификации профессиональных участников рынка ценных бумаг.
  • Общее развитие фондового рынка в России.
  • Урегулирование конфликтных ситуаций между участниками.

Членами СРО могут быть как физические (индивидуальные предприниматели), так и юридические лица, работающие на фондовом рынке РФ.

Как стать членом саморегулируемой организации

Документы, необходимые для того, чтобы стать членом СРО:

  • заявление;
  • копия учредительных документов;
  • копия выписки из ЕГРИП или ЕГРЮЛ;
  • копия свидетельства о постановке на налоговый учет в налоговом органе;
  • платежное поручение о внесении вступительного взноса;
  • копия лицензии на право осуществления своей деятельности.

Вступительный взнос в 2020 г. составляет 30 тыс. руб. Размер ежемесячного взноса зависит от вида деятельности.

Обучение и подтверждение квалификаций

Центр оценки квалификации НАУФОР подтверждает квалификацию у:

  • специалистов по брокерской, дилерской и депозитарной деятельности;
  • специалистов по управлению ценными бумагами;
  • младших финансовых консультантов;
  • специалистов по финансовому просвещению.

Подтверждение квалификации может быть проведено двумя путями:

  1. Признание ранее выданного аттестата. Стоимость для одного соискателя 6 000 руб. или 5 400 руб. для физических лиц не членов и членов НАУФОР.
  2. Сдача профессионального экзамена. Стоимость зависит от текущего уровня и наличия квалификации.

Программа подготовки и обучающие материалы для сдачи экзамена

Ниже представлена программа и ссылки на обучающие информационные материалы для подготовки и сдачи квалификационных экзаменов финансовым консультантам и инвестиционным советникам:

Модуль «Основы рынка ценных бумаг»:

Модуль «Деятельность инвестиционного советника»:

  • Требования к инвестицонному советнику. Порядок получения статуса инвестиционного советника. Квалификационные требования. Реестр инвестиционных советников. Стандарты деятельности инвестиционных советников. Программы автоследования и автоконсультрования. Отчетность инвестиционного советника.
  • Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Критерии признания инвестора квалифицированным инвестором. Финансовые инструменты, доступные квалифицированным и неквалифицированным инвесторам.
  • Порядок определения инвестицонного профиля клиента. Сведения, используемые для определния инвестиционного профиля клиентов. Процедуры определения инвестиционного профиля клиента.
  • Порядок предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации. Содержание индивидуальной инвестицонной рекомендации. Формы предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации.
  • Правила контроля конфликта интересов. Конфликт интересов в деятельности инвестицонного советника. Стандарты контроля конфликта интересов.
  • Внутренний контроль и риск-менеджмент инвестиционного советника. Внутренний контроль инвестиционного советника. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Порядок взаимодействия с уполномоченным органом. Система управления рисками инвестиционного советника.

Модуль «Анализ финансовых рынков, финансовые вычисления, принципы управления портфелем ценных бумаг»:

  • Анализ финансовых рынков. Технический анализ. Фундаментальный анализ. Рыночные мультпипликаторы.
  • Финансовые вычисления. Основы финансовых вычислений. Дисконтрирование денежных потоков. Простой, сложный, эффективный процент. Оценка стоимости облигаций. Управление портфелем ценных бумаг. Оценка доходности и эффективности портфеля.

После прохождения семинара соискатели могут записаться на сдачу экзамена по квалификациям:

  • «Младший финансовый консультант» — при наличии высшего образования (бакалавр) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее одного года;
  • «Финансовый консультант» — при наличии высшего образования (не ниже специалиста) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее двух лет.

В качестве заключения

Стоимость экзамена для слушателей семинара в 2021 году составляет 6900 рублей.

Экзамены проводит ЦОК НАУФОР (аттестат соответствия №048 от 10.07.2019 г.) в очной форме по адресу: г. Москва, ул. Земляной вал д.65, стр.2.

В целом, чтобы физическому лицу — ИП — стать инвестиционным советником, необходимо соответствовать достаточно высоким и жестким требованиям.

Для большинства финансовых консультантов — они неподъемные.

Помимо членства в СРО, инвестиционный советник должен:

  • иметь в своем штате контролера на полной ставке, выполняющего функцию противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • вести бухгалтерский учет по общей системе налогообложения, а не, например, по УСН;
  • иметь личный кабинет на сайте ЦБ, где он обязан сразу же реагировать на абсолютно все запросы;
  • полностью документировать и протоколировать всю свою деятельность.

Поэтому стоит четко понимать, что Вам необходимо:

  • консультировать по финансовым вопросам, оказывать содействие в финансовом планировании, в частности, составлять личный финансовый план, это одно.
  • давать инвестиционные советы и рекомендации — совершенно другое. Официальный статус инвестиционного советника, в данном случае, обязателен.

Читайте также:

P.S. В этом материале я расскажу об одном из своих главных источников дохода. Это бизнес в интернете, который может реализовать каждый.
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.