Всем привет. Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Минимальный набор данных предоставляют почти все, но для более детального анализа нужны дополнительные ресурсы.
Кто-то пользуется услугами сразу нескольких брокеров, и тогда следить за своим портфелем становится вообще крайне сложно.
А можно ли свести все активы в одно место и проводить их анализ только там? Сегодня мы поговорим о том, как вести учет инвестиций и рассмотрим лучшие сервисы и программы для анализа портфеля.
Intelinvest
Официальный сайт — intelinvest.ru.
Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам.
Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.
Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена бесплатно.
Что есть на сайте:
- Различные графики.
- Аналитика по портфелю.
- Учет поступающих дивидендов и купонов.
- Импорт сделок от брокера.
- Подсчет реальной прибыли с учетом всех комиссий.
- Учет активов.
- Поддержка мобильной версии.
- Уведомления о важных событиях, новостях эмитентов, дивидендных выплатах и т.д.
Пользователи приложения могут поделиться реферальной ссылкой, за регистрацию по которой дается скидка 20 %.
Очень удобно использовать данный сервис и для тестирования определенной инвестиционной стратегии. Для этого достаточно сформировать портфель и следить за ним определенное время. Можно будет наглядно увидеть и сделать выводы о диверсификации, а также посмотреть график будущих дивидендных начислений.
Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документы и не хранит персональные данные.
Indexera
Сервис учета инвестиций и подбора ETF фондов. Официальный сайт — indexera.io.
Платформа позволяет быстро и удобно производить ребалансировку портфеля:
- «классическую» ребалансировку;
- ребалансировку с пополнением денежными средствами;
- ребалансировку с выводом денежных средств.
Также доступен функционал, который рассчитывает сумму средств, необходимую для точной балансировки счета.
В сервисе есть возможность ограничить действия с определенными активами, например, указав, что тот или иной актив при ребалансировке будет только покупаться, только продаваться или вообще с ним не будет производиться никаких операций.
Удобный скринер позволяет собирать информацию сразу по российским, американским и европейским фондам.
Отличительные особенности:
- Гибкая система фильтров;
- Расчет исторической доходности фондов за периоды и годы;
- Возможность сравнивать фонды между собой в таблице сравнения;
- Персональная страница фонда с подробной информацией о характеристиках фонда.
Fin-plan Radar
Официальный сайт — fin-plan.org/lk/radar_in.
Мультисервис для инвесторов, обладающий широчайшими возможностями для поиска инвестиционных идей и позволяющий составить эффективный диверсифицированный портфель.
Какими преимуществами обладает ресурс:
- Анализ показателей по акциям и облигациям.
- Анализ финансовых показателей эмитентов.
- Поиск лучших ценных бумаг.
- Мониторинг и анализ избранных активов.
- Составление инвестпортфеля.
- Поиск идей.
Smart-lab
Официальный сайт — smart-lab.ru.
Один из старейших сервисов для инвесторов и трейдеров. Это целая социальная сеть для интересующихся инвестициями. Здесь много обзоров, форумов, новостного контента, есть чаты.
Основные достоинства:
- Сервис бесплатный.
- Блоги частных инвесторов.
- Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа отечественных эмитентов.
- Можно сравнить компании по текущим мультипликаторам.
- Есть возможность посмотреть структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам.
Из минусов: довольно сложный интерфейс и много ненужной информации, которую при этом придется фильтровать на достоверность из-за того, что контент создают сами пользователи.
Conomy
Официальный сайт — conomy.ru.
Это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Здесь есть подробные карточки эмитентов, позволяющие глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, который рассчитывается сервисом.
Что есть на сайте:
- Возможность учета портфеля по отечественным акциям.
- Многочисленные виджеты – стоимости портфеля, историческая доходность.
- Автоматический учет дивидендов.
- Потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.
- Графики, диаграммы.
- Финансовые отчеты.
- Мультипликаторы.
- Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
- Фильтрация эмитентов по различным параметрам.
Все возможности сервиса можно оценить бесплатно.
Из недостатков:
- Отсутствие иностранных ценных бумаг.
- Нет облигаций.
- Новости только в виде общего дайджеста: на страничке каждой компании их нет.
- Данные могут быть слишком сложны для понимания новичка.
Blackterminal
Официальный сайт — blackterminal.ru.
Платный сервис с хорошей аналитикой и полной актуальной информацией. При выборе профессионального пакета (цена – 4990 в год) пользователь получает доступ ко всем имеющимся опциям:
- Отчетность и мультипликаторы.
- Аналитические обзоры.
- Дивидендная история.
- Уведомления о дивидендах.
- Учет инвестиций по 10 портфелям.
- Неограниченное количество активов в портфеле.
Сервис также предлагает бесплатный базовый пакет с аналитикой, учетом инвестиций по одному портфелю из 7 активов.
Тезис
Официальный сайт — tezis.io.
Бесплатный сервис с простым интерфейсом, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их по мультипликаторам и финансовым показателям.
На сайте очень удобно отображаются новости эмитентов на графике цен акций. Имеется система фильтров и сортировки. Информация представлена как по российским, так и зарубежным компаниям.
Начинающим инвесторам сервис будет интересен наличием хорошего блога, обучающих видео и ссылок на информационные ресурсы.
Investing
Официальный сайт -investing.com.
Иностранный сайт с поддержкой русскоязычного интерфейса. Здесь можно бесплатно мониторить финансовые инструменты и анализировать собственные активы в портфеле.
Особенности:
- Поддерживает большинство инструментов, включая криптовалюту и фьючерсы.
- Есть возможность создавать несколько портфелей в разной валюте.
- Графики, статистика, гибкая настройка отображения необходимой информации.
- Загрузка отчета брокера.
- Можно изучать ценные бумаги в разрезе фундаментального, технического и графического анализа.
Из минусов – нет возможности учета денежных средств и дивидендов.
Аналогичные сервисы
Для альтернативы перечислю еще несколько подобных сервисов для ведения учета инвестиций:
- investfunds.ru– можно вести бесплатный учет по 3-м инструментам.
- dividend.com– для анализа дивидендной доходности американских компаний.
- portfolio.cbonds.info – для учета облигаций.
- wealthadviser.ru – для анализа ценных бумаг.
- e-disclosure.ru – для самостоятельного мониторинга российских компаний.
Англоязычные сервисы:
- seekingalpha.com.
- finance.yahoo.com/portfolios.
- morningstar.com.
- finviz.com.
А какими сервисами и программами пользуетесь Вы? Имели ли опыт работы с представленными в обзоре? Поделитесь в комментариях.
Также не забудьте подписаться на обновления блога и сделать репост.
Всем профита!
Спасибо за список полезных сервисов и программ!
Тезис тал частью Газпром-инвестиций. В некоторых сервисах, например, ФинПлан, нельзя без регистрации посмотреть возможности. На Смарт-Лаб не нашел учет инвестиций.