Порядок определения инвестиционного профиля клиента: сведения и процедуры, используемые для определения инвестиционного профиля клиента

Лого investbro.ru

Порядок определения инвестиционного профиля клиента прописан в Главе 1 Указания Банка России от 17.12.2018 года № 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию».

Инвестиционный профиль, или риск-профиль – это тип стратегии частного инвестора в торговле на рынке. Он учитывает такие параметры:

  • Ожидаемую доходность.
  • Срок, на который клиент готов вложить деньги.
  • Допустимые риски, т.е. максимальные убытки, которые может себе позволить нести инвестор.

В целях определения инвестиционного профиля клиента – физического лица, который не является квалифицированным инвестором, инвестиционный советник запрашивает у него следующие данные:

  • возраст;
  • размер среднемесячных доходов и расходов за период не менее чем за последние 12 месяцев;
  • наличие и сумма сбережений;
  • образование;
  • иную информацию, предусмотренную положением об определении инвестиционного профиля.

В целях определения инвестиционного профиля клиента – юридического лица, которое не является квалифицированным инвестором, инвестиционный советник запрашивает следующие данные:

  • размер активов;
  • размер оборота (выручки) от реализации товаров, услуг или работ;
  • иную информацию, предусмотренную положением об определении инвестиционного профиля.

По результатам анализа предоставленной клиентом информации инвестиционный советник составляет документ об определенном инвестиционном профиле, который содержит:

  • инвестиционный профиль клиента;
  • данные клиента, на основании которых был определен вышеуказанный риск-профиль;
  • рекомендация клиенту в случае изменения указанных данных уведомлять инвестиционного советника.

В случае если данные клиента, используемые для определения инвестиционного профиля, изменились, инвестиционный советник должен пересмотреть определенный ранее риск-профиль.

Способ запрашивания и форма предоставления информации для определения инвестиционного профиля устанавливаются согласно внутренним документам инвестиционного советника, где содержатся подробные мероприятия, проводимые в целях определения риска-профиля.

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 0
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.