Порядок определения инвестиционного профиля клиента прописан в Главе 1 Указания Банка России от 17.12.2018 года № 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию».
Инвестиционный профиль, или риск-профиль – это тип стратегии частного инвестора в торговле на рынке. Он учитывает такие параметры:
- Ожидаемую доходность.
- Срок, на который клиент готов вложить деньги.
- Допустимые риски, т.е. максимальные убытки, которые может себе позволить нести инвестор.
В целях определения инвестиционного профиля клиента – физического лица, который не является квалифицированным инвестором, инвестиционный советник запрашивает у него следующие данные:
- возраст;
- размер среднемесячных доходов и расходов за период не менее чем за последние 12 месяцев;
- наличие и сумма сбережений;
- образование;
- иную информацию, предусмотренную положением об определении инвестиционного профиля.
В целях определения инвестиционного профиля клиента – юридического лица, которое не является квалифицированным инвестором, инвестиционный советник запрашивает следующие данные:
- размер активов;
- размер оборота (выручки) от реализации товаров, услуг или работ;
- иную информацию, предусмотренную положением об определении инвестиционного профиля.
По результатам анализа предоставленной клиентом информации инвестиционный советник составляет документ об определенном инвестиционном профиле, который содержит:
- инвестиционный профиль клиента;
- данные клиента, на основании которых был определен вышеуказанный риск-профиль;
- рекомендация клиенту в случае изменения указанных данных уведомлять инвестиционного советника.
В случае если данные клиента, используемые для определения инвестиционного профиля, изменились, инвестиционный советник должен пересмотреть определенный ранее риск-профиль.
Способ запрашивания и форма предоставления информации для определения инвестиционного профиля устанавливаются согласно внутренним документам инвестиционного советника, где содержатся подробные мероприятия, проводимые в целях определения риска-профиля.
