Как вести дневник инвестора: практический пример

Лого investbro.ru

Приветствую всех. Наверняка Вам знакома фраза о том, что деньги любят счет. Финансово грамотный человек – это в первую очередь тот, кто умеет распоряжаться своими деньгами, следить за доходами и контролировать траты.

Особенно такая грамотность важна в инвестировании.

Сегодня мы поговорим о том, что такое дневник инвестора: как вести его самостоятельно и с помощью специальных сервисов.

Для чего нужен дневник

Дневник инвестора, или как его также называют, таблица учета инвестиций – это документ для фиксирования данных обо всех операциях с активами.

Говоря о документе, я имею ввиду не какую-то официальную бумагу, а личное пространство инвестора для того чтобы отчитываться перед самим собой.

Проще говоря, дневник инвестора – это таблица, в которую Вы записываете все, что делаете со своим инвестиционным портфелем. Например:

  • сделки по покупке и продаже акций и облигаций на фондовом рынке;
  • получение дивидендов и купонов по ценным бумагам;
  • открытие банковских депозитов и получение по ним процентов;
  • покупка / продажа акций ETF и паев БПИФов;
  • приобретение недвижимости с целью получения дохода – сдачи в аренду, либо перепродажи по более высокой стоимости;
  • покупка / продажа драгоценных металлов в форме слитков, инвестиционных монет, обезличенных металлических счетов;
  • участие в IPO и т.п.

Задача при ведении такого дневника – записывать все расходы на покупку активов, всю прибыль и все убытки, полученные от сделок.

Это как при учете семейного бюджета, где Вы фиксируете свою заработную плату и иные источники дохода, а также все ежемесячные расходы на ЖКХ, продукты, одежду и т.д.

Какую пользу несет в себе ведение дневника инвестора:

  1. Он позволяет отслеживать доходность как по портфелю в целом, так и по отдельным активам.
  2. Становится проще и быстрее корректировать состав своего инвестиционного портфеля. Все активы, их вес, соотношение по отраслям и т.п. – все перед глазами.
  3. Вырабатывается дисциплина – качество крайне важное при обращении с деньгами.
  4. Повышается финансовая грамотность, ведь ведение портфеля вынуждает следить за экономическими новостями, проводить анализ компаний. Вы растете как инвестор.
  5. Изучив записи за прошлые месяцы, годы, вы имеете возможность оценить успешность своих прогнозов и инвестиционных решений.
  6. Получаете удовлетворение от наблюдения за тем, как растет доходность ваших вложений.

Не стоит беспокоиться о том, что ведение дневника отнимет много времени. Если Вы не планируете совершать по несколько операций в день, то на записи уйдет максимум 5 минут в месяц.

Согласитесь, небольшая «цена» за перечисленные бонусы.

Варианты ведения учета

Дневник инвестиций будет особенно актуален для тех, у кого открыто несколько счетов у разных брокеров.

Читайте также:

Если Ваши активы находятся у одной брокерской компании, то заводить дневник в принципе нет особой необходимости, поскольку все сделки, доходность, дивиденды, аналитика, информация по инструментам и прочие необходимые данные и так будут отражаться в личном кабинете.

У одних посредников функционал более широкий, у других менее, но необходимый минимум есть у всех.

Если активы разбросаны по разным счетам, контролировать их удобнее, когда все данные по ним собраны в одном месте. Для этого и нужен дневник.

Вести его можно разными способами. Лично я пользуюсь двумя:

  1. Самостоятельный учет в Google Таблице.
  2. Использование сервиса Intelinvest.

Расскажу подробнее о каждом из них.

Google Таблица

Подойдет и ее аналог – табличка Excel. Но Google Таблица удобна тем, что ее можно открывать и редактировать с любого устройства, она автоматически сохраняет все внесенные изменения, при необходимости ссылку на нее можно отправить другому человеку, к примеру, супругу.

Можно вносить изменения в таблицу каждый раз, когда покупаете или продаете какие-либо активы на бирже. Доходность портфеля табличка не считает, для этого есть более удобный сервис, а вот понять, какие еще активы стоит докупить или продать, вполне поможет.

Покажу пример того, как может выглядеть такая таблица:

Итак, порядок заполнения:

  1. Заполните графу «Активы» в соответствии с составом своего инвестиционного портфеля. Напомню, что перед тем, как вложить деньги в какие-либо инструменты, необходимо составить стратегию, определить свой риск-профиль, продумать, в каком соотношении в вашем портфеле будут находиться консервативные и высокорисковые инструменты. Например, можно 60 % отвести под облигации, а оставшиеся 40 % — под акции. Либо оставить еще 5-10 % под защитные активы вроде золота. Каждый выбирает свое.
  2. Колонка «Тикер» — это шифр компании на бирже.
  3. «Доля в портфеле» — это тот вес конкретного актива, который он занимает в общем составе портфеля.
  4. «Цена 1 ЦБ» — рыночная стоимость актива, которую вы видите у своего брокера.
  5. В графе «Сумма довнесения» мы прописываем, сколько денег внесли на брокерский счет, и дублируем эту сумму в ячейку «Итоговый размер портфеля».
  6. «Реальное количество ЦБ в портфеле» — сколько бумаг этой компании мы купили.
  7. «Сумма в портфеле» — здесь должна работать формула – E * F, т.е. результат умножения цены за бумагу на количество бумаг. К примеру, для ячейки G10 работает формула =F10*E10 и так далее.
  8. «Реальная доля, %» — здесь для каждой ячейки прописываем следующую формулу: к примеру, для H10 это будет =G10/$C$3 и так далее.
  9. По мере заполнения таблицы можно будет увидеть, как уменьшается сумма в ячейке G15, в которой работает формула =C3-G16.

Нераспределенный остаток мы переносим в следующий месяц. При следующей покупке нужно будет обновить цены и количество бумаг.

Некоторые инвесторы создают более сложные таблицы, которые включают много формул, рассчитывающих в том числе и доходность.

Если вы не сильны в математических расчетах или не располагаете достаточным количеством времени, гораздо удобнее будет использовать онлайн-сервисы. Об одном из таких мы как раз поговорим далее.

Intelinvest

Я не раз писал обзор на данный сервис. Официальный сайт — https://intelinvest.ru.

Здесь лишь кратко перечислю его достоинства:

  • Автоматически рассчитывает доходность, ведет учет дивидендов, купонов, учитывает брокерские комиссии и амортизацию.
  • Можно включать любые активы: не только акции и облигации, но и криптовалюту, недвижимость, депозиты, драгоценные металлы, валюту, паи ПИФов.
  • Позволяет учитывать инструменты в рублях и валюте.
  • Если Вы не начинаете вести свой портфель с нуля, а уже имеете готовый, то вводить все данные вручную не придется – сервис позволяет импортировать сделки из терминалов 18 брокерских компаний или таблицы Excel в один клик.
  • Есть много удобных таблиц, графиков, диаграмм, которые можно настроить под свои потребности и просматривать только то, чем вы пользуетесь.
  • Доступна мобильная версия, позволяющая следить за портфелем в любом месте.
  • Можно сравнивать свою доходность с индексом Мосбиржи, инфляцией, средней ставкой по депозитам.

Вести небольшой портфель, в котором имеется до 7 ценных бумаг, можно совершенно бесплатно. Если инструментов больше, то можно выбрать один из двух тарифных планов:

  1. «Стандарт» с ежемесячной платой в 149 рублей (120 руб. при оплате за год). Он позволяет вести до двух портфелей и до 30 активов.
  2. «Профессионал» с ежемесячной платой в 249 рублей (200 при оплате за год) и безлимитом по количеству портфелей и бумаг.

Друзья, на сегодня это вся информация. Поделитесь в комментариях, ведете ли Вы учет своих инвестиций и какими способами пользуетесь.

Также рекомендую подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить выход новых полезных публикаций.

Всем профита!

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 0
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.