Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Где и как покупать акции российских и зарубежных компаний: пошаговый алгоритм

Лого investbro.ru

Привет, друзья. Сегодня мы будем развенчивать мифы, сложившиеся вокруг инвестирования, и поговорим о том, как купить акции физическому лицу: пошаговое руководство, советы и многое другое в этой статье.

Инвестирование не для всех

У многих выходцев из постсоветского периода еще свежи в памяти финансовые пирамиды, ваучерная приватизация и прочие неудачные продукты, обещающие сделать всех богатыми. Но время идет, меняется страна, появляются новые возможности, не воспользоваться которыми просто неразумно.

Инвестирование давно перестало быть чем-то новым и неизведанным и является частью повседневной жизни граждан многих стран мира.

Давайте вместе развеем последние предрассудки.

  • Инвестирование – это дорого. Смотрите сами: на момент написания материала акции Газпрома стоят в районе 1 800 рублей (лот из 10 штук), Аэрофлота – 830 рублей (10 штук), Яндекса – 2 700 за акцию, Сбербанка – 2 070 (лот — 10 штук). Это примеры крупнейших российских компаний из разных отраслей, и таких еще очень много. Вовсе не нужно быть владельцем многомиллионных швейцарских счетов, чтобы раз в месяц или квартал покупать по одному лоту ценных бумаг.
  • Слишком рискованно. Инвестирование в акции, как и в любой другой инструмент – всегда риск. Но, как показывает время, на долгосрочной дистанции активы большинства крупных компаний неизменно растут в цене. Если взглянуть на фондовый индекс Московской биржи с 1997 года, то мы увидим, что он вырос более чем в 30 раз. Да, были и взлеты, и падения, но создание капитала на акциях – это работа не на один месяц, а на годы. К тому же рисками можно управлять. Слышали поговорку «не класть все яйца в одну корзину»? Так вот, в свой инвестиционный портфель добавлять бумаги самых разных компаний: если акции одних упадут в цене, можно удержаться на плаву за счет удорожания других.
  • Очень маленькая доходность. Чтобы не быть голословным, перейду сразу к примерам. Цена за одну акцию Сбербанка за последние 5 лет выросла на 380 %. Стоимость бумаги Газпрома – на 70 %. Яндекс за тот же период прибавил почти 140 %. Разумеется, не каждая компания может похвастаться таким ростом: к примеру, акции Магнита, напротив, с 2015 года упали в 3 раза. Главное не забываем про диверсификацию. А дивиденды многих компаний обеспечат Вам дополнительный пассивный доход.
  • Инвестировать сложно. Если совсем нет желания следить за котировками, выбирать прибыльные компании, ловить момент покупки и продажи, можно приобрести акции индексных фондов (БПИФ или ETF). Все необходимые мероприятия осуществляет профессиональный управляющий, а Вы владеете сразу несколькими десятками или сотнями ценных бумаг. Но даже самостоятельно заниматься инвестициями несложно. Достаточно ознакомиться с торговой площадкой и понять несколько профильных терминов. О чем и пойдет речь дальше.

Введение для новичков

Напомню о возможных способах заработка на акциях:

  • Разница в цене. Принцип прост: Вы купили бумагу подешевле, продали подороже, когда ее стоимость повысилась. Сейчас, как я считаю, хорошее время для покупок многих подешевевших бумаг на долгосрочную перспективу.
  • Дивиденды. Если купить дивидендные акции, то каждый отчетный период (обычно это раз в год, бывает чаще) можно получать от компании проценты. В этом случае, общая доходность может быть значительно больше.

Частый вопрос новичков: где хранятся акции после покупки? Бумажных документов на руки никто не выдает. Сегодня ценные бумаги — это электронные записи с данными о владельце и дате покупки.

Такая информация хранится в депозитариях — специальных организациях, доступ к которым не имеют ни брокерские, ни какие иные управляющие компании. Какие действия совершать с этими активами — решать только их владельцу.

Пройдемся по некоторым терминам:

  • Лот. Акции на бирже торгуются (продаются) лотами. В один лот может входить как одна акция, так и десятки, и даже тысячи. Перед тем как приобрести бумаги той или иной компании, обратите внимание, сколько акций входит в пакет: меньше данного количества купить акций Вы не сможете, и сумма может существенно превышать ту, на которую Вы рассчитывали.
  • Тикер. Это специальный код, под которым зашифрована акция той или иной компании. К примеру, привилегированная акция Сбербанка – SBERP, Магнит – MGNT, Норильский никель – GMKN.
  • Спред. Представляет собой разницу между ценой покупки и продажи.
  • Биржевой стакан. Это предложение и спрос на ценную бумагу на текущий момент. В одной колонке мы видим цену спроса и число желающих купить по данной цене. В другой колонке — цену предложения и число желающих продать по этой цене.
  • Ask. Это цена предложения. Т.е. если Вы собираетесь купить акцию, Вам нужно смотреть цену, по которой сейчас продавцы предлагают эту бумагу.
  • Bid. Это цена спроса. Если Вы хотите продать свою акцию, то следует проанализировать цену, по которой покупатели в данный момент готовы приобрести Ваш актив.

Как купить акции через брокера

Самостоятельно выйти к прямым торгам на бирже нельзя: доступ к ним предоставляют профессиональные посредники — брокеры. Разберем поэтапно порядок покупки ценной бумаги.

Шаг 1. Открыть брокерский счет

К выбору брокера нужно отнестись крайне ответственно, ведь Вы будете переводить ему свои деньги.

Рекомендую выбирать только из самых топовых и проверенных, таких, как Финам или БКС. Тинькофф брокер для старта тоже не плох.

Можно было бы добавить сюда и Сбербанк Инвестор, но из-за многих технических недоработок (зависание терминала в ненужный момент и т.п.) — трижды подумайте. Любой сбой в терминале в неподходящий момент — может дорого Вам обойтись. Загуглите отзывы или почитайте комментарии на Смарт-Лаб.

Какие функции выполняет брокерская компания:

  • Открывает инвестору брокерский и депозитарный счет.
  • Принимает денежные переводы для торговли активами, помогает выводить средства со счета.
  • Предоставляет доступ к торговой платформе.
  • Исполняет поручения инвестора относительно покупки и продажи активов.
  • Предоставляет обучающую информацию (в форме вебинаров, курсов, лекций, консультаций и т.п.).
  • По желанию инвестора может предоставлять рекомендации по инвестиционной стратегии.
  • Выступает налоговым агентом, т.е. самостоятельно оплачивает НДФЛ за клиента.

Для открытия счета потребуется небольшой пакет документов:

  • Паспорт.
  • СНИЛС.
  • ИНН.

Большинство брокеров предоставляют возможность открыть торговый счет в онлайн-режиме, загрузив необходимые документы в виде сканов или фото. Договор в электронном формате приходит на почту.

После поступления уведомления об открытии счета и получения доступа к биржам можно пополнять торговый счет путем банковского перевода по реквизитам, указанным на сайте брокера.

Шаг 2. Выбрать стратегию

Брокерский счет открыт и пополнен. Перед тем как покупать первые бумаги, следует определиться со стратегией, которой Вы будете придерживаться:

  • Краткосрочная. Предполагает заработок на изменениях курса активов. Подойдет, если Вы готовы ежедневно анализировать рынок, предпринимать попытки прогнозировать стоимость акций, выбирать оптимальные точки входа и выхода.
  • Долгосрочная. Здесь несколько вариантов. Вы можете выбрать несколько надежных компаний, купить их акции и ждать несколько лет, пока повышение цены станет ощутимым. Либо можно приобрести дивидендные бумаги и получать пассивный доход в течение многих лет. Еще один вариант – совместить оба способа, т.е. покупать дивидендные акции стабильно развивающихся компаний с потенциалом роста.

Шаг 3. Провести анализ компании

При выборе эмитента придется поработать с источниками информации. Анализ возможен несколькими способами:

  • На основе отчетности самого эмитента. Крупные компании, чьи бумаги торгуются на бирже, обязаны размещать в публичном доступе свою финансовую отчетность. По ней можно рассчитать дивидендную доходность и мультипликаторы (например отношение рыночной цены бумаги к выручке, приходящейся на одну акцию), что поможет принять решение о покупке.
  • Через сайты-агрегаторы. На таких ресурсах можно найти уже рассчитанные мультипликаторы по эмитентам. Тот же sMart-lab.ru и др.
  • Из новостей и аналитических обзоров. Практически каждый брокер проводит свои обзоры фондового рынка.

Если нет желания самостоятельно анализировать данные эмитентов, будет удобно воспользоваться агрегаторами и ознакомиться с аналитикой крупных инвестиционных компаний.

Шаг 4. Купить акции

Процесс покупки ценных бумаг с каждым годом становится все проще. Большинство брокеров разработали собственные мобильные приложения, с помощью которых стать инвестором можно буквально в пару кликов.

Брокер Финам пошел еще дальше, и позволяет приобретать акции российских и иностранных компаний, а также облигации, в режиме онлайн с помощью специального виджета:

Проводить сделки можно по рыночной, либо лимитированной цене:

  1. Покупая или продавая акции по рыночной цене, инвестор соглашается на котировки, имеющиеся в биржевом стакане.
  2. В случае лимитированной цены инвестор сам устанавливает стоимость покупки или продажи. При этом есть риск, что на заявку не найдется желающих, и тогда в конце дня она будет аннулирована.

Как выбрать время для покупки?

  • Если нет желания выбирать точку входа, следить за ежедневно меняющимися котировками, можно покупать акции по текущим ценам, как только у Вас появляются средства для инвестирования.
  • Можно приобретать ценные бумаги на просадках: т.е. Вы отслеживаете котировки акций определенной компании и ждете, когда они просядут. Особенно актуально в такие кризисные периоды, как сейчас.
  • Если отслеживать отчетности и новости компании, можно составить собственный прогноз доходности.
  • После того как компания назначает дату выплаты дивидендов, и закрывается реестр акционеров, цены на ее акции, как правило, ползут вниз, и появляется возможность приобрести бумаги по более выгодной стоимости. Если компания стабильно развивается, то котировки в скором времени снова возвращаются к прежним показателям. Некоторые компании выплачивают промежуточные дивиденды, и этими периодами тоже можно пользоваться.

Если Вы хотите стать владельцем акций зарубежных компаний, таких как Гугл, Amazon, Apple, Вам следует выбрать брокера, который предоставляет доступ на Санкт-Петербургскую биржу.

Выбор инструментов здесь весьма ограничен, но зато это вариант более реален для рядового инвестора нежели сотрудничество с зарубежным брокером.

В заключение

Я надеюсь, что мне удалось пролить немного света на мир инвестирования для новичков. Если пользование банковской картой и личным кабинетом не вызывает у Вас затруднений, то мобильное приложение для инвестиций Вы точно освоите.

Разумеется, никто не застрахован от убытков. Ни одна компания не может гарантировать стабильный рост котировок своих акций на протяжении многих лет, но не забываем про диверсификацию портфеля: приобретая ценные бумаги нескольких компаний Вы управляете потенциальными рисками.

И последнее. Не переставайте углубляться в тему. Если Вы хотите стать успешным инвестором, нужно повышать свою финансовую грамотность: читайте специальную литературу, информационные статьи, смотрите вебинары и видео-лекции, подписывайтесь на авторитетных финансовых специалистов.

Благодарю за внимание. Не забудьте поделиться статьей со своими друзьями в социальных сетях и подписаться на обновления блога: так Вы не пропустите самую актуальную и полезную информацию.

Всем профита!

Комментарии к статье: 3
  1. Сергей
    15 марта 2020 в 16:03

    Я из за зрения уже не смогу работать в приложении с мобильного. Это пусть молодёж осваивает.

    Ответить
  2. Ирина
    18 марта 2020 в 00:15

    Много полезной информации для тех, кто планирует покупать акции. Возможно, когда-нибудь и я решусь)

    Ответить
  3. Александр
    18 марта 2020 в 17:48

    Сейчас акции просели очень сильно, но покупать их начинать лучше тогда, когда всё начнёт стабилизироваться.

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.