Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Что такое инвестиционный портфель и как его собрать

Лого investbro.ru

Всем привет. Сегодня мы поговорим о том, что такое инвестиционный портфель, как и для чего он собирается.

О понятии

Инвестиций без риска не бывает. Даже обычный банковский депозит – не такой уж и надежный инструмент, каким его описывают финансовые учреждения.

Инвестиционный портфель – как раз и призван, если не устранять риски полностью, то максимально их минимизировать.

Поговорка «не класть яйца в одну корзину» ярко описывает суть инвестиционного портфеля. Собирая его, Вы не вкладываете все деньги в один инструмент, а делите капитал на части и распределяете их по различным направлениям.

Чем больше задействовано объектов инвестирования, тем ниже риск полного разорения и выше шансы получать регулярный стабильный доход.

Таким образом, инвестиционный портфель – это совокупность всех инструментов, которые использует инвестор. Его составление традиционно выражается в поиске равновесия между доходностью и рисками.

В портфель могут входить:

Виды портфелей

В зависимости от выбранной стратегии по управлению активами принято выделять три вида инвестиционных портфелей:

  1. Консервативный. Портфель считается таковым, когда инвестор выбирает проверенные финансовые инструменты. В таком случае прибыль будет не высокой, зато стабильной и с минимальным риском. Сюда можно отнести облигации государственные, либо крупных компаний, банковские депозиты, драгоценные металлы.
  2. Агрессивный. Полная противоположность предыдущему методу. Инвестор стремится получить максимальную выгоду при высоких рисках. Данный тип портфеля выбирают опытные игроки, готовые рисковать. В такой портфель могут входить фьючерсы, акции мелких компаний.
  3. Комбинированный (умеренный, смешанный). Такой вид предполагает баланс между доходностью и риском. В портфеле могут присутствовать как консервативные, так и агрессивные инструменты.

Говоря о фондовом рынке, по способу получения прибыли можно выделить несколько категорий:

  • Портфель роста. Ориентирован на акции, стоимость которых будет расти.
  • Портфель дохода. Приобретаются акции, которые будут приносить дивиденды.
  • Краткосрочный. Покупка высоколиквидных акций, которые впоследствии будут перепродаваться.
  • Долгосрочный. Приобретение активов и удержание их длительный период.
  • Региональный. Покупка ценных бумаг одного региона в целях концентрации на одном рыночном сегменте.
  • Отраслевой. Приобретение ценных бумаг одной отрасли.

Порядок формирования портфеля

Масса счетов и аккаунтов, на которых числятся Ваши средства – это еще не портфель. Так же как и бетонные плиты с мешком цемента – еще не дом.

Инвестиционный портфель – это структурированный определенным образом набор инвестиционных инструментов и активов.

Как грамотно собрать инвестиционный портфель? Обозначу 5 главных шагов.

Шаг 1. Выбор целей

Еще «на берегу» важно ответить себе на два вопроса:

  1. Для чего я вкладываю деньги?
  2. На какой срок?

Цель — «немного подзаработать, если получится» здесь не пройдет. Профессионалы всегда работают на результат и четко понимают, сколько и в какие сроки хотят получить.

Шаг 2. Определение стратегии

Как я уже сказал, есть три стратегии: консервативная, агрессивная и смешанная. Агрессивные инвесторы предпочтут вложить средства в малоизвестную компанию, которая может удачно «выстрелить», в то время как консерваторы выберут надежность.

Активный игрок будет постоянно действовать: покупать, продавать, реинвестировать. Его цель – быстро приумножить капитал. Новичкам рекомендуется начинать с пассивной позиции – приобретать активы на длительный период.

Шаг 3. Анализ рынка и выбор брокера

Перед выходом на рынок ценных бумаг стоит ознакомиться с ситуацией на нем сегодня.

Почитайте публикации, книги для новичков. Изучите котировки компаний, посмотрите, насколько изменилась стоимость ценных бумаг за последний год, месяц, неделю.

Можно потренироваться на брокерском демо-счете какой-нибудь компании и поторговать виртуальными акциями. Это поможет понять основные принципы торговли.

Шаг 4. Выбор активов

Инвестиции на бирже — это не казино и не лотерея, а потому здесь можно и нужно контролировать ситуацию и просчитывать риски.

Старайтесь распределять средства по тем финансовым инструментам, в которых Вы хотя бы немного разбираетесь.

Приведу пример неплохо сбалансированного инвестиционного портфеля:

  • Около 30% капитала помещаются на депозиты в государственные банковские учреждения. Наиболее надежные – Сбербанк, Тинькофф, Альфа-банк.
  • Примерно 50% сбережений вкладываются в государственные облигации, акции крупных, стабильно развивающихся компаний – Лукойл, Газпром, Яндекс...
  • Оставшиеся средства распределяются между высокорискованными инструментами – стартапы, опционы, акции недооцененных компаний.

Шаг 5. Анализ и мониторинг сформированного портфеля

Даже самому консервативному инвестору необходимо периодически следить за тем, какие результаты показывает портфель. От неработающих бумаг можно отказаться, какие-то докупить.

Не лишним будет регулярно читать мировые новости, а также выбранных для инвестиций компаний.

На сегодня это все.

Надеюсь, данный материал был полезен для Вас.

Подписывайтесь на обновления блога и до скорой встречи!

Комментарии к статье: 4
  1. Дмитрий
    10 мая 2019 в 17:23

    Здравствуйте.

    В этих портфелях столько тонкостей, все и не запомнишь с одного раза.

    Ответить
  2. Сергей
    11 мая 2019 в 00:06

    При выборе инструментов в свой инвестиционный портфель нужно быть очень внимательным и очень тщательно изучать каждый актив. Ведь от правильности выбора будет зависеть прибыль, которую вы в будущем получите. :sunglasses:

    Ответить
  3. Павел
    11 мая 2019 в 19:51

    Я вложил в некоторые проекты. Но как новичок. Не сильно разобравшись, почитав о проектах на сайте и мнение в инете. Срок неопределенный, долгосрок, без точной даты.

    Питаюсь надеждой :scrunched-closed-eyes: что выстрелит.

    В большинстве мой выбор крипторынок.

    Ответить
  4. Вячеслав
    15 мая 2019 в 08:52

    Очень важно разбираться в том, во что ты вкладываешь свои кровные. Без определенных знаний просто не обойтись. Чем бы вы не занимались нужна практика и опыт, это просто необходимо. А новичку вообще сложно в этом вопросе разобраться. Не все так просто, прочитал и все пошел деньги грести лопатой.

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:

* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.