Что такое инвестиционный портфель и как его собрать

Всем привет. Сегодня мы поговорим о том, что такое инвестиционный портфель, как и для чего он собирается.

О понятии

Инвестиций без риска не бывает. Даже обычный банковский депозит – не такой уж и надежный инструмент, каким его описывают финансовые учреждения.

Инвестиционный портфель – как раз и призван, если не устранять риски полностью, то максимально их минимизировать.

Поговорка «не класть яйца в одну корзину» ярко описывает суть инвестиционного портфеля. Собирая его, Вы не вкладываете все деньги в один инструмент, а делите капитал на части и распределяете их по различным направлениям.

Чем больше задействовано объектов инвестирования, тем ниже риск полного разорения и выше шансы получать регулярный стабильный доход.

Таким образом, инвестиционный портфель – это совокупность всех инструментов, которые использует инвестор. Его составление традиционно выражается в поиске равновесия между доходностью и рисками.

В портфель могут входить:

• Акции;
• Облигации;
• Банковские депозиты;
• Валюта;
• Опционы;
• Криптовалюта;
• Драгоценные металлы и т.д.

Купить ценные бумаги онлайн

Виды портфелей

В зависимости от выбранной стратегии по управлению активами принято выделять три вида инвестиционных портфелей:

1. Консервативный. Портфель считается таковым, когда инвестор выбирает проверенные финансовые инструменты. В таком случае прибыль будет не высокой, зато стабильной и с минимальным риском. Сюда можно отнести облигации государственные, либо крупных компаний, банковские депозиты, драгоценные металлы.
2. Агрессивный. Полная противоположность предыдущему методу. Инвестор стремится получить максимальную выгоду при высоких рисках. Данный тип портфеля выбирают опытные игроки, готовые рисковать. В такой портфель могут входить фьючерсы, акции мелких компаний.
3. Комбинированный (умеренный, смешанный). Такой вид предполагает баланс между доходностью и риском. В портфеле могут присутствовать как консервативные, так и агрессивные инструменты.

Говоря о фондовом рынке, по способу получения прибыли можно выделить несколько категорий:

• Портфель роста. Ориентирован на акции, стоимость которых будет расти.
• Портфель дохода. Приобретаются акции, которые будут приносить дивиденды.
• Краткосрочный. Покупка высоколиквидных акций, которые впоследствии будут перепродаваться.
• Долгосрочный. Приобретение активов и удержание их длительный период.
• Региональный. Покупка ценных бумаг одного региона в целях концентрации на одном рыночном сегменте.
• Отраслевой. Приобретение ценных бумаг одной отрасли.

Порядок формирования портфеля

Масса счетов и аккаунтов, на которых числятся Ваши средства – это еще не портфель. Так же как и бетонные плиты с мешком цемента – еще не дом.

Инвестиционный портфель – это структурированный определенным образом набор инвестиционных инструментов и активов.

Как грамотно собрать инвестиционный портфель? Обозначу 5 главных шагов.

Шаг 1. Выбор целей

Еще «на берегу» важно ответить себе на два вопроса:

1. Для чего я вкладываю деньги?
2. На какой срок?

Цель — «немного подзаработать, если получится» здесь не пройдет. Профессионалы всегда работают на результат и четко понимают, сколько и в какие сроки хотят получить.

Шаг 2. Определение стратегии

Как я уже сказал, есть три стратегии: консервативная, агрессивная и смешанная. Агрессивные инвесторы предпочтут вложить средства в малоизвестную компанию, которая может удачно «выстрелить», в то время как консерваторы выберут надежность.

Активный игрок будет постоянно действовать: покупать, продавать, реинвестировать. Его цель – быстро приумножить капитал. Новичкам рекомендуется начинать с пассивной позиции – приобретать активы на длительный период.

Шаг 3. Анализ рынка и выбор брокера

Перед выходом на рынок ценных бумаг стоит ознакомиться с ситуацией на нем сегодня.

Почитайте публикации, книги для новичков. Изучите котировки компаний, посмотрите, насколько изменилась стоимость ценных бумаг за последний год, месяц, неделю.

Можно потренироваться на брокерском демо-счете какой-нибудь компании и поторговать виртуальными акциями. Это поможет понять основные принципы торговли.

Шаг 4. Выбор активов

Инвестиции на бирже — это не казино и не лотерея, а потому здесь можно и нужно контролировать ситуацию и просчитывать риски.

Читайте также:

• Подпишись на мой канал в Телеграме
• Покупка и продажа USDT на Bybit: пошаговая инструкция.
• Надежный старейший брокер с минимальными комиссиями и удобным мобильным приложением.
• Безопасный стейкинг TRX (Трон) под 18-40% годовых

Старайтесь распределять средства по тем финансовым инструментам, в которых Вы хотя бы немного разбираетесь.

Приведу пример неплохо сбалансированного инвестиционного портфеля:

• Около 30% капитала помещаются на депозиты в государственные банковские учреждения. Наиболее надежные – Сбербанк, Тинькофф, Альфа-банк.
• Примерно 50% сбережений вкладываются в государственные облигации, акции крупных, стабильно развивающихся компаний – Лукойл, Газпром, Яндекс...
• Оставшиеся средства распределяются между высокорискованными инструментами – стартапы, опционы, акции недооцененных компаний.

Шаг 5. Анализ и мониторинг сформированного портфеля

Даже самому консервативному инвестору необходимо периодически следить за тем, какие результаты показывает портфель. От неработающих бумаг можно отказаться, какие-то докупить.

Не лишним будет регулярно читать мировые новости, а также выбранных для инвестиций компаний.

На сегодня это все.

Надеюсь, данный материал был полезен для Вас.

Подписывайтесь на обновления блога и до скорой встречи!

• Свой в Альфа-Банке: как без вложений зарабатывать от 150 000 рублей с нуля.
• Подпишись на мой канал в Телеграме
• ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций.
• Компания БКС - лучший брокер, с которым я работаю
• Стейкинг TRX (Трон) под 18-40% годовых