Всем привет. Инвестиционную стратегию можно сравнить с дорожной картой: с ней гораздо комфортнее и безопаснее путешествовать по незнакомым маршрутам.
Чтобы не превращать инвестирование в азартные игры или слепое копирование чужих идей, и не потерять накопленные деньги, потребуется пошаговый план.
Сегодняшняя тема – формирование и реализация инвестиционной стратегии. Посмотрим, какие вопросы нужно задать себе для того, чтобы грамотно войти в инвестирование и не разочароваться в результатах.
О понятии
Для начала пару слов о том, что из себя представляет инвестиционная стратегия.
Данное понятие подразумевает пошаговый план распределения, покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от личных целей, имеющегося капитала, сроков и личных особенностей самого инвестора.
Если простыми словами, то инвест-стратегия – это все те действия, которые инвестор осуществляет для того, чтобы добиться задуманного результата.
Для реализации своей стратегии инвестор продумывает инвестиционный план – мероприятия, которые помогут достигнуть финансовой цели. Он включает в себя:
- Финансовые инструменты и их соотношение.
- Ожидаемую доходность.
- Сумму капитала.
- Периодичность вложений и т.д.
В идеале свою инвестиционную стратегию нужно записать, чтобы в последствии время от времени сверяться с намеченным курсом.
Вопросы, которые нужно задать самому себе
Чтобы сформировать собственную стратегию, важно честно ответить на следующие вопросы:
- Каково мое текущее финансовое положение? Самый первый шаг на пути построения инвестиционной стратегии – это составление четкой картины своей финансовой жизни, которая должна учитывать доходы, расходы, накопления, активы и долги. Возможно, Вам придется пересмотреть свои траты и сосредоточиться на сбережениях.
- Какова моя цель? На данном этапе нужно спросить себя, для чего мне нужны инвестиции. Цели могут быть краткосрочными (например, провести отпуск за рубежом), среднесрочными (купить дачу за городом, автомобиль) и долгосрочными (накопить на жилье, оплатить обучение ребенку, обеспечить себе достойную пенсию, получать регулярный пассивный доход и т.п.). Без цели сложно поддерживать мотивацию и легко бросить все на полпути.
- За какой срок я смогу достигнуть цели при определенных условиях? Возьмем для примера цель накопить на покупку автомобиля. Чтобы рассчитать период инвестиционной стратегии (т.е. срок, за который финансовая цель будет достигнута), нужно определить, какую сумму Вы планируете вложить первоначально, сколько ежемесячно сможете вкладывать дополнительно и на какую примерно доходность рассчитываете. Для вычислений можно воспользоваться инвестиционным онлайн-калькулятором ниже. Если срок уже известен (к примеру, Вы хотите накопить на обучение ребенка до его совершеннолетия), то помощью калькулятора можете узнать сумму, которая накопится за данный период при указанных условиях. Кроме того, калькулятор позволит определить примерный уровень доходности, который понадобится для достижения цели.
- В какие инструменты мне нужно вложиться? Зная примерную доходность, инвестор может уже определиться, в какие активы ему нужно инвестировать. При этом стоит помнить – чем выше доходность актива, тем больше рисков.
- Какое распределение активов обеспечит мне оптимальное соотношение доходности и рисков? Диверсификация (т.е. инвестирование в разные активы с целью уменьшения рисков) является одним из главных факторов успеха финансовых вложений и ключевым этапом формирования инвестиционной стратегии. Ведь суть стратегии не в том, чтобы в максимально короткие сроки стать богатым, а в поиске такого варианта, который обеспечит планомерное и уверенное движение к цели. Одни инструменты более доходные, но более рискованные, другие наоборот. Здесь важно учитывать и свою толерантность к риску, и ожидаемую доходность, и сложность самого актива.
Инвестиционный калькулятор
Проверка инвестиционной стратегии
Чтобы проверить любую инвестиционную стратегию на практике, необязательно сразу вкладывать свои деньги на реальных торгах. Можно протестировать ее с помощью сервиса IntelInvest. На нем доступно три тарифа, один из которых бесплатный.
Читайте также:
Можно сформировать портфель из 7 ценных бумаг согласно выбранной стратегии и понаблюдать за ним какое-то время.
Такой подход может быть очень интересен в том числе новичкам, которые пока боятся покупать реальные активы.
После того как Вы обрели уверенность в своих силах, можно уже создавать реальный портфель на бирже согласно своей инвестиционной стратегии.
Кстати его очень удобно вести с помощью той же площадки IntelInvest, которая позволяет импортировать все сделки, контролировать доходность, учитывает дивидендные и купонные выплаты, напоминает о важных событиях и т.д.
Периодически важно проводить аудит ситуации и вносить необходимые изменения, чтобы не отклоняться от взятого курса к своей цели.
Возможно, придется что-то докупить, от каких-то активов избавиться, выровнять соотношение акций и облигаций, чтобы уровень рисков и доходности вернулся к первоначальному и т.д.
О видах инвестиционных стратегий Вы можете почитать отдельную статью на моем блоге – https://investbro.ru/vidy-investicionnykh-strategijj.
Копирование (автоследование)
Если времени на анализ собственной стратегии нет, можно положиться и на чужой опыт. Для этого сравнительно недавно появились специальные RAMM-счета.
У брокера Финам, например, есть целый сервис по автоследованию (копированию) сделок Comon, в котором представлены много управляющих, показывающих неплохую доходность от 50 до 100% годовых.
Причем средства находятся на Вашем счету, а все сделки совершаются автоматически, учитывая все установленные вами настройки.
Заключение
Инвестиционная стратегия позволяет более эффективно вкладывать свои сбережения и быстрее достигать своих планов. При этом важно помнить о том, что ни одна стратегия не дает 100 % гарантию результата.
В любой стратегии бывают убытки. Но если прибыль все же превышает их, можно спать спокойно и считать, что план удался.
Всем профита и до скорого!
