ТОП 6 брокеров для работы на фондовом рынке и инвестирования в российские и зарубежные ценные бумаги

Лого investbro.ru

Всем привет! Повышение пенсионного возраста и снижение ставок по банковским депозитам заставляют россиян все чаще задумываться над самостоятельным формированием капитала. Наиболее эффективным инструментом для этого справедливо считаются ценные бумаги.

В этой статье мы поговорим о том, где купить акции российских и иностранных компаний физическому лицу, а также я проведу обзор популярных брокеров.

Немного статистики и вводной информации

По сведениям Мосбиржи на конец 2019 года в Системе торгов было зарегистрировано 3,5 млн клиентов – физических лиц. В соотношении с общим населением страны это всего лишь 2,4 %.

Только представьте, в Америке доля частных инвесторов составляет более 50 % от населения. В чем причина такого низкого интереса к инвестициям у наших соотечественников?

На самом деле ответ очевиден – недостаточная финансовая грамотность и низкий уровень доверия к фондовому рынку, который у многих до сих пор ассоциируется с казино и финансовыми пирамидами. Но постепенно люди все же начинают осваивать новые инструменты, понимая, что рынок ценных бумаг – это профессиональный институт, благодаря которому миллионы людей наращивают свои накопления.

Рынок ценных бумаг российских компаний представлен Московской биржей. Рядовой инвестор не имеет прямого доступа к торгам на данной площадке. Чтобы покупать и продавать акции, ему нужен официальный посредник.

Им может быть банк, управляющая или брокерская компания, имеющие лицензию Центрального банка России. Заключив договор с одним из посредников, инвестор может открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Рекомендую к просмотру вот это видео, из которого Вы узнаете, как в 2021 году легально заработать большие деньги без вложений. Платят банки! Вкладывать или покупать ничего не нужно. Не пирамида и не лохотрон. То, что многие, как и я, давно искали.

Для совершения сделок на бирже инвестору нужно пополнить открытый торговый счет.

Приобретенные ценные бумаги не имеют бумажной формы – о факте владения свидетельствуют электронные записи, хранящиеся в депозитарии.

Частный инвестор может торговать акциями не только отечественных, но и зарубежных компаний. Сделать это можно одним из следующих вариантов:

  • На Санкт-Петербургской бирже. Стоит иметь ввиду, что далеко не все брокеры дают доступ к ней.
  • Путем получения статуса квалифицированного инвестора.
  • Самостоятельное открытие счета у зарубежного брокера. Например у Interactive Brokers.
  • Получение доступа на зарубежную биржу через оффшорную компанию российского посредника.

Обзор крупнейших брокеров

При составлении данного рейтинга я не изобретал велосипед, а просто заглянул на Московскую биржу, где каждый месяц публикуется таблица с брокерами-лидерами. В данный ТОП традиционно входят 25 российских компаний.

Мы с Вами рассмотрим шестерку лидеров, состав которой, к слову, вот уже несколько месяцев подряд остается неизменным.

По состоянию на февраль 2020 года в рейтинг брокеров по числу зарегистрированных клиентов входят:

  1. Сбербанк.
  2. Тинькофф.
  3. ВТБ.
  4. БКС.
  5. Открытие.
  6. ФИНАМ. В рамках ИИС я использую именно его.

Сбербанк

Условия обслуживания:

  • Порог входа отсутствует, т.е. Вы можете пополнить торговый счет на любую комфортную для Вас сумму и приступить к покупке ценных бумаг.
  • Можно выбрать самостоятельное инвестирование или воспользоваться услугами профессионалов на доверительном управлении.
  • Возможность открытия счета онлайн.

Брокер предлагает два тарифа:

  1. Самостоятельный.
  2. Инвестиционный.
КОМИССИИ ТАРИФЫ
Самостоятельный Инвестиционный
При торговом обороте до 1 000 000 рублей0,06 %0,3 %
При объеме сделок до 50 млн рублей0,035 %0,3 %
Депозитарийбесплатно
Торговая система0,01 %

Также данные тарифы отличаются тем, что на Инвестиционном предусмотрена регулярная рассылка идей от аналитической команды банка относительно инструментов российского и мирового рынков.

Плюсы брокера:

  • Есть возможность торговать через мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» на смартфоне.
  • Одни из самых доступных тарифов.

Минусы:

  • Отсутствие площадки, адаптированной под компьютер.
  • Нет доступа к СПб бирже.
  • Отсутствие в приложении биржевого стакана, в котором удобно следить за ценой купли-продажи.
  • Отсутствие возможности выводить с ИИС купоны по облигациям и дивиденды по акциям на банковский счет.
  • Выводить деньги с ИИС можно только в отделении банка.
  • Технические неполадки и зависание терминала в самый неподходящий момент.

Хотел бы предупредить еще об одной не совсем выгодной особенности, о которой Сбербанк предупреждает, что называется, мелким шрифтом. При подаче заявки на покупку в окошке «по рынку» по умолчанию уже стоит галочка: это значит, что дальнейшая покупка или продажа будет осуществлена по рыночной цене.

При этом итоговая стоимость оказывается на 2 % хуже рыночной. Чтобы сэкономить, рекомендую убирать галочку и приобретать бумаги по лимитированной цене, т.е. самостоятельно ее устанавливать.

Тинькофф

Условия обслуживания:

  • Минимальная сумма для пополнения торгового счета отсутствует. Можно ничего не класть на счет, при этом абонентской платы не будет.
  • Открыть счет можно только онлайн, т.е. физические офисы обслуживания брокерских счетов отсутствуют.

Стоит отметить, что Тинькофф Банк только в 2018 году получил лицензию на осуществление брокерской деятельности, и вот всего год спустя он уже в лидерах по числу активных клиентов.

Брокер предлагает 3 тарифа:

  1. Инвестор.
  2. Трейдер.
  3. Премиум.
КОМИССИИТАРИФЫ
Инвестор Трейдер Премиум
За сделки0,3 %0,05 %

0,025 % при дневном обороте более 200 тысяч рублей
0,025 %

0,25-2 % для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF
Обслуживание счетабесплатно290 рублей (есть бесплатные варианты)3 000 рублей (есть бесплатные варианты)

На странице официального сайта Тинькофф рекомендует подключать тариф «Инвестор», если клиент планирует торговать на сумму меньше 116 тысяч в месяц. При больших оборотах выгоднее перейти на тариф «Трейдер».

Для крупных сделок на миллионы рублей подойдет тариф «Премиум».

Достоинства брокера:

  • Имеется доступ к Санкт-Петербургской бирже.
  • Отсутствие комиссий при нулевом остатке на торговом счете, а также если в расчетном месяце не было сделок.
  • Наличие биржевого стакана.
  • Удобное мобильное приложение с простым интерфейсом и компьютерная версия платформы.

Недостатки:

  • Отсутствует возможность вывода с ИИС на счет купонов и дивидендов.
  • Нет доступа к платформе Quik.
  • Высокие, но понятные новичкам фиксированные комиссии.

ВТБ

Данного брокера отличают лояльные условия и минимальные комиссии, что очень удобно для начинающего инвестора. Кроме того, для владельцев ценных бумаг ВТБ имеются льготы по обслуживанию счета.

Есть три тарифа:

  1. Мой онлайн.
  2. Инвестор стандарт.
  3. Профессиональный стандарт.
КОМИССИИТАРИФЫ
Мой онлайнИнвестор стандартПрофессиональный стандарт
За сделки0,05 %0,0413 %0,015 – 0,0472 %
Обслуживание счетабесплатно150 рублей – при наличии активности
Комиссия биржи0,01 %

Плюсы брокера:

  • Наличие доступа к бирже СПб.
  • Наличие биржевого стакана и возможность подачи лимитированной заявки в мобильном приложении.
  • Дивиденды и купоны можно выводить с ИИС на банковский счет.
  • Есть компьютерная версия для торговли.

БКС

Брокер БКС предлагает своим клиентам на выбор 4 тарифных плана:

  1. Инвестор.
  2. Трейдер.
  3. Инвестор Про.
  4. Трейдер Про.
КОМИССИИТАРИФЫ
ИнвесторТрейдер Инвестор ПроТрейдер Про
Обслуживание счета99 рублей при наличии операций199 рублей при наличии операций299 рублей при наличии операций
За сделки0,3 %0,015-0,05 %0,015-0,03 %0,015-0,045 %

Сам брокер рекомендует подключать тариф «Инвестор» при небольшом количестве сделок, «Трейдер» — для клиентов, торгующих на нескольких площадках сразу, «Инвестор Про» — для клиентов с активами от 900 тысяч рублей.

А тариф «Трейдер Про» — рекомендуется для активных трейдеров, торгующих с большим оборотом на конкретных площадках.

Достоинства брокера:

  • Есть возможность выводить дивиденды и купоны с ИИС на отдельный счет в банке.
  • Есть доступ к СПб бирже.

Недостатки:

  • Из-за высоких обязательных платежей торговать небольшими суммами невыгодно.
  • Минимальная сумма для зачисления на торговый счет – 50 000 рублей.

Открытие брокер

У данного брокера есть два тарифных плана:

  1. Универсальный.
  2. Профессионал.
КОМИССИИ ТАРИФЫ
Универсальный Профессионал
Сопровождение счетабесплатно
За сделки0,057 %0,015 — 0,086 %

Достоинства брокера:

  • Небольшая комиссия за сделки.
  • Возможность подать лимитированную заявку.
  • Есть доступ к Санкт-Петербургской бирже.
  • Удобный личный кабинет.

Минусы:

  • Отсутствует биржевой стакан.

ФИНАМ

Брокер Финам предлагает открыть единый счет, позволяющий торговать на всех рынках Московской биржи, а также на американских площадках NYSE и NASDAQ с единым денежным обеспечением.

Открытие такого счета проходит в онлайн-режиме без необходимости лично присутствовать в офисе. Также брокер предлагает возможность купить акции в онлайн режиме с помощью специального виджета:

Условия обслуживания:

Вывод средств на счет в банке «Финам»бесплатно
За сделку0,0354 %
Депозитарий177 рублей

Кроме того, ФИНАМ предлагает своим клиентам сервис FreeTrade с нулевой комиссией за торговлю акциями и облигациями на Мосбирже. Данное предложение доступно только новым клиентам, скачавшим приложение и открывшим счет онлайн.

Из оплаты только депозитарий в 177 рублей и 0,01 % от оборота.

Плюсы брокера:

  • Есть доступ к бирже СПб.
  • Возможность выставить лимитированную заявку.
  • Наличие биржевого стакана.
  • Есть графики котировок.
  • Новый сервис FreeTrade с интересными условиями.

Минусы:

  • Минимальная сумма пополнения при открытии счета – 30 000 рублей. Но это лишь рекомендация.
  • При небольшом торговом обороте на едином тарифе невыгодные условия по депозитарному обслуживанию.

На сегодня это все. Благодарю Вас за внимание и прощаюсь до следующей публикации.

Не забудьте подписаться на обновления и поделиться статьей со своими друзьями в социальных сетях.

Всем профита!

P.S. В этом материале я расскажу об одном из своих главных источников дохода. Это бизнес в интернете, который может реализовать каждый.
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.