Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Сравнение условий брокерского обслуживания в Сбербанке и Тинькофф банке

Лого investbro.ru

Всех снова приветствую. В сегодняшнем материале мы проведем небольшое исследование и рассмотрим условия обслуживания двух крупнейших российских банков-брокеров для торговли на фондовом рынке.

Вам остается лишь ознакомиться с анализом и принять решение о том, что лучше: брокерский счет Сбербанк или Тинькофф?

Итак, погнали...

Сравнительные параметры

Я выделил несколько показателей, которые важны при выборе брокера. Именно на них и делал основной упор при изучении предложений:

  • Размер комиссии. Брокерское вознаграждение – это основной заработок компании. Оно взимается при осуществлении сделок и чаще всего зависит от их объемов и частоты.
  • Плата за депозитарий. Это вознаграждении организации, которая будет хранить Ваши ценные бумаги.
  • Минимальный бюджет. Это некий минимальный порог для открытия счета и получения доступа к торгам.
  • Доступ к иностранным бумагам. Российский инвестор может получить его только через Санкт-Петербургскую биржу. Если брокер с ней не работает –довольствоваться придется ценными бумагами лишь российских эмитентов.
  • Программное обеспечение. Не так давно самым популярным терминалом был QUIK. Сегодня все больше пользователей переходят на мобильные приложения.
  • Репутация. Данный показатель, который я брал с сервиса IQBuzz, учитывает реальный пользовательский опыт при работе с брокером.
  • Вывод денег и пополнение счета. Инвестору, несомненно, выгоднее проводить данные процедуры бесплатно, без дополнительных платежей и комиссий.
  • Возможность открытия счета онлайн. Важный критерий удобства – открытие счета без личного посещения офиса компании.

«Сбербанк»

Начнем, пожалуй, с самого маститого банка, частью которого и является брокер «Сбербанк». Уже само название ассоциируется с максимальным уровнем надежности.

Брокерская компания в составе одноименного банка развивалась планомерно, постепенно совершенствуя и расширяя свои услуги.

Число активных клиентов за декабрь 2019 составило – 97 261 человек, что ставит брокера на второе место в рейтинге Мосбиржи.

Торговый оборот за аналогичный период – 574 394 959 867,307 рублей.

Компания предлагает два тарифных плана:

  • Самостоятельный.
  • Инвестиционный.

Рассмотрим условия по каждому из них.

Тариф «Самостоятельный»

Комиссия брокера0,06 % от оборота за день при объеме сделок до 1 млн. рублей
Доступные площадкиММВБ
Программное обеспечениеСбербанк Инвестиции, QUIK, WebQuik — бесплатно
Пата за депозитарийБесплатно

Подробнее ознакомиться с условиями тарифа, действующего с 01.02.2020 года, можно здесь.

Тариф «Инвестиционный»

Комиссия брокера0,3 % от оборота за день
Доступные площадкиММВБ
Программное обеспечениеСбербанк Инвестиции, QUIK, WebQuik — бесплатно
Пата за депозитарийБесплатно

Более подробно ознакомиться с тарифом, действующим с 01.01.2020 года, можно по ссылке.

Прочие условия брокерского обслуживания:

  • Внесение и снятие денежных средств в рублях осуществляется без комиссии. Вывод возможен на следующий день. Комиссия предусмотрена в случае перевода с карт других банков.
  • Имеется возможность открытия счета онлайн.
  • Минимальный порог входа не установлен.
  • Репутация, согласно сервиса IQBuzz, по шкале от -5 до +5 оценивается как 0 – т.е. нейтральная (приблизительно одинаковое число негативных и положительных откликов).

Плюсы и минусы

ПЛЮСЫМИНУСЫ
Максимальная надежность.Имеется доступ только к Московской бирже.
Бесплатное программное обеспечение для торговли.Высокая комиссия на тарифе «Инвестиционный».
Удобный ввод-вывод средств без комиссии.Ограниченный выбор продуктов. Можно купить:

С 1 сентября 2019 года была отменена плата за депозитарий.В мобильном приложении отсутствует возможность проведения технического анализа + большое количество рекламы от банка.

В дополнение, стоит сказать, что судя по отзывам терминал Quik в Сбербанке периодически «подтупливает» в неподходящий момент. Вероятно это связано с какими-то техническими недоработками.

Поэтому для активного трейдинга он вряд ли подходит, и в этом случае, стоит лучше обратить внимание на таких топов, как Финам или БКС.

«Тинькофф Инвестиции»

Молодой, но быстроразвивающийся брокер, который по числу активных клиентов уже обогнал Сбербанк, выйдя на первое место в российском рейтинге от Мосбиржи. По состоянию на декабрь 2019 года данный показатель составил 117 547 человек.

Кроме того, мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» отмечается инвесторами как самое удобное и информативное на рынке.

По объему сделок брокер не вошел в список Мосбиржи. По данным за сентябрь прошлого года торговый оборот составлял 40 092 385 155 рублей.

Компания предлагает три тарифа:

  • Инвестор.
  • Трейдер.
  • Премиум.

Рассмотрим условия по каждому из них.

Тариф «Инвестор»

Комиссия брокера0,3 % от суммы сделки
Доступные площадкиММВБ, СПБ
Программное обеспечениеБесплатное приложение Тинькофф Инвестиции
Пата за депозитарий99 рублей в месяц, если были сделки

Тариф «Трейдер»

Комиссия брокера0,05 % от суммы сделки

0,025 % от суммы сделки до закрытия дня (если дневной оборот превысил 250 тысяч рублей)
Доступные площадкиММВБ, СПБ
Программное обеспечениеБесплатное приложение Тинькофф Инвестиции
Пата за депозитарий299 рублей в месяц

Бесплатно – если не было сделок, либо на счету сумма от 2 млн. рублей, либо у клиента есть Премиальная карта банка

Более подробно ознакомиться с тарифом можно на сайте Тинькофф Инвестиции.

Тариф «Премиум»

Комиссия брокера0,025 % базовая

От 0,25 % до 2 % для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF
Доступные площадкиММВБ, СПБ
Программное обеспечениеБесплатное приложение Тинькофф Инвестиции
Пата за депозитарий3 000 рублей в месяц

990 рублей – если на счету сумма от 1 до 3 млн. рублей

Бесплатно – если на счету сумма от 3 млн. рублей

Прочие условия брокерского обслуживания:

  • Внесение и снятие средств со счета в рублевой валюте осуществляется бесплатно.
  • Есть возможность открытия счета в онлайн-режиме.
  • Минимальный порог входа не предусмотрен.
  • Репутация, согласно сервиса IQBuzz, по шкале от -5 до +5 оценивается как +5 – позитивные упоминания о брокере в несколько раз превышают число негативных.

Плюсы и минусы

ПЛЮСЫМИНУСЫ
Наиболее удобное мобильное приложение.Высокая комиссия на базовом тарифе.
Понятная тарифная политика.Высокая плата за депозитарное обслуживание.
Есть доступ к бумагам иностранных эмитентов.
Компетентная служба поддержки и хорошая клиентоориентированность.

Кого в итоге лучше выбрать

Решение всегда за Вами. Если Вы ищете брокера с точки зрения удобства пополнения счета, вероятно, Вам подойдет «Сбербанк» с его развитой сетью банкоматов и отделений даже в самых небольших населенных пунктах страны.

Начать инвестировать через Сбербанк удобнее в виду того, что большинство граждан уже имеют личные кабинеты в нем, а плата за обслуживание брокерского счета не взимается.

Но тем же новичкам хорошо подойдет и компания «Тинькофф Инвестиции», предлагающая максимально прозрачные тарифы и удобное мобильное приложение с большим количеством инвестиционных идей.

В отличие от Сбербанка, у брокера Тинькофф — есть выход на Санкт-Петербургскую биржу и, соответственно, возможность покупать определенные бумаги иностранных компаний.

Благодарю Вас за внимание и надеюсь, что статья поможет принять взвешенное решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом в социальных сетях.

Всем профита!

Комментарии к статье: 6
  1. Максим
    14 января 2020 в 11:07

    Спасибо за такое подробное сравнение. Сам хочу вложиться в акции, но пока только собираю информацию. По части брокеров склоняюсь к Тинкофф, потому что хочется выйти на иностранные компании.

    Хотел спросить, вот вы занимаетесь инвестициями, а какого брокера используете? Если не секрет, конечно.

    Ответить
    1. Александр Иванов
      14 января 2020 в 11:15

      Работаю с БКС, а ИИС открыт у брокера Финам, о котором в отчетах пишу.

      Ответить
      1. Максим
        14 января 2020 в 11:30

        Похоже пропустил этот момент или не все отчеты прочитал и поэтому не нашел инфы. Не планируете написать сравнительную статью того же Тинькофф и БКС? Просто интересно даже как то стало теперь

        Ответить
        1. Александр Иванов
          14 января 2020 в 11:35

          В БКС и Финам комиссии меньше за сделки, но при небольших суммах удобнее использовать Сбербанк или Тинькофф. Для долгосрочного инвестирования они однозначно подходят. Но если говорить о трейдинге, частых торговых операциях — то лучше БКС или Финам.

          Тинькоф вообще ранее работал через БКС, с недавних пор только стал самостоятельным брокером.

          Ответить
          1. Максим
            14 января 2020 в 11:42

            Агась, спасибо за такой развернутый ответ. Подкинули тему для размышлений.

            Ответить
  2. Танюша
    21 января 2020 в 15:01

    А я вот в этом совсем не разбираюсь — что это такое и для чего)

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.