Всем привет! В сегодняшнем обзоре – новая финансовая услуга доверительного управления деньгами Простые инвестиции: Сбербанк в последнее время ее активно рекламирует.
Для начала скажу, что рекомендую сразу открывать счет у одного из ТОПов. Я работаю с брокером БКС - старейший брокер с минимальными комиссиями, бесплатным тарифом для новичков, удобным мобильным приложением, с кучей аналитики и бесплатных обучающих материалов.
Но так как сегодня мы разбираем другого посредника, остановимся на нем подробнее.
Что это такое
ПАО Сбербанк, совместно с ООО «УК «ФинЭкс Плюс», предлагают инвесторам воспользоваться услугой по доверительному управлению деньгами «Простые инвестиции».
Автоматический сервис самостоятельно рассчитывает инвестиционный план и управляет средствами клиентов.
При этом, используются технологические разработки, разработанные лауреатами Нобелевской Премии в экономической сфере Гарри Марковицем и Уильямом Шарпом.
Сервис «Простые инвестиции» Сбербанка работает круглосуточно. Он самостоятельно проводит анализ состояния фондовых рынков, а финансисты контролируют его работу и консультируют клиентов.
Если инвестор вдруг передумает сотрудничать, он в любое время может вывести вложенные деньги на банковскую карточку.
При использовании услуги «Простые инвестиции» Сбербанка, полностью отсутствует человеческий фактор. Сервис, как заявляют представители, достаточно эффективно проводит обработку полученной информации и анализирует риски предстоящих сделок.
Читайте также:
Преимуществом услуги считают отсутствие личных интересов в продаже определенного финансового продукта, присущих человеку.
Автоматизированный сервис называют инвестициями нового поколения.
Цели инвестирования
При формировании инвестиционного портфеля на сервисе «Простые инвестиции» Сбербанка, клиенту предлагают указать цель открытия счета ДУ. Цели могут быть следующие:
- «Сохранить и приумножить» ‒ альтернативная замена депозитному вкладу или банковской ячейке.
- «Крупная покупка» ‒ для накопления средств на приобретение автомобиля, объекта недвижимости, оплату обучения и пр.
- «Безбедная старость» ‒ позволяет получать в будущем вторую пенсию.
- «Накопления на черный день» ‒ позволяет накопить деньги на случай возникновения форс-мажорных обстоятельств.
Условия работы сервиса
Чтобы начать инвестировать на сервисе «Простые инвестиции», не нужно иметь каких-то специальных знаний, изучать нюансы работы на фондовом рынке и следить за новостями. За Вас это делает финансовый советник.
Основные условия для работы с сервисом следующие:
- минимальный первый взнос – от 100 тыс. ₽. Каждый месяц возможны довложения на сумму от 5 тыс. ₽;
- счет может быть как в рублях, так и в американских долларах. Однако вывод средств и пополнение возможны исключительно в национальной валюте;
- деньги можно инвестировать на любой период. При этом, средства можно вывести частями или в полном объеме на банковскую карточку в любое время;
- никаких скрытых и дополнительных комиссий не предусмотрено. Раз год снимается небольшая единая комиссия за управление счета, составляющая 1,5% от суммы счета;
- средства вкладываются в крупнейшие компании мира;
- существует возможность открытия нескольких инвестиционных портфелей в различной валюте и преследующих разные цели.
Создание инвестиционного портфеля
Создать свой инвестиционный портфель инвестор может непосредственно на сайте услуги prosto-invest.ru. Перейти на страницу ресурса можно и с официального сайта Сбербанка в соответствующем разделе.
Чтобы рассчитать портфель, нужно указать:
- валюту инвестиционной цели;
- сумму первого взноса;
- суммы ежемесячных довложений;
- период, на который размещаются средства;
- уровень риска, на который готов инвестор.
Система автоматически рассчитает:
- ожидаемую стоимость портфеля:
- размер ожидаемого дохода в валюте и процентах.
Дальнейшие действия
После того как портфель будет создан, можно приступить к регистрации. Для того нужно пройти по кнопке «Начать инвестировать» и указать в открывшейся форме номер мобильного телефона и email.
На телефон придет сообщение с одноразовым кодом для входа в сервис.
Клиенты финансовой организации могут на войти на сервис и через Сбербанк Онлайн.
Далее инвестору нужно ответить на ряд вопросов, после чего ему будет предложен личный план инвестирования. Договор дистанционного управления заключается на сайте онлайн, при наличии регистрации на портале Госуслуг.
После этого нужно перевести на счет ДУ первоначальный взнос.
Пользоваться сервисом «Простые инвестиции» от Сбербанка могут исключительно граждане Российской Федерации, достигшие совершеннолетия и имеющие право заниматься этой деятельностью согласно действующего законодательства.
Индивидуальный инвестиционный счет
Вместе с использованием сервиса «Простые инвестиции», инвестору становится доступно открытие индивидуального инвестиционного счета для получения налоговых льгот от государства.
Для этого нужно подобрать портфель, в котором:
- период инвестиций превышает 36 месяцев;
- сумма инвестиций (первоначального взноса и довложений) не превышает 1 млн ₽ в год;
- на калькуляторе включен индивидуальный инвестиционный счет;
Далее следует заполнить короткую анкету. После этого в виде счета нужно указать, что открывается именно ИИС. Остается пополнить портфель удобным способом – онлайн или наличными в кассе банка.
Открыть можно лишь один ИИС.
Пополнение и вывод денег
Средства, перечисленные банковским переводом, поступают на счет в течение 2-5 дней. Инвестора извещают о поступлении денег сообщением на мобильный телефон.
Пополнение и вывод денег возможны только в отечественной валюте. Деньги выводятся на протяжении пяти–десяти банковских дней.
О налогообложении
Сервис «Простые инвестиции» Сбербанка самостоятельно рассчитывает и оплачивает необходимые налоги один раз в год. При закрытии портфеля и выводе средств НДФЛ также удерживают.
При этом справка автоматически появляется в личном кабинете вкладчика.
Налоговые льготы действуют только для ИИС.
На сегодня это все об услуге «Простые инвестиции» от Сбербанка. Поделитесь статьей в соцсетях, если она Вам понравилась, подписывайтесь и оставляйте комментарии.
До скорой встречи!
