Привет. Рассчитываете ли Вы доходность своих инвестиций? Ведь это помогает понять, насколько успешна выбранная стратегия, а также позволяет своевременно корректировать свои действия.
Сегодня мы рассмотрим, как посчитать доходность инвестиций по портфелю.
О пользе таких расчетов
Доходность инвестиций рассчитывается главным образом для того, чтобы решить две задачи:
- Сравнить достигнутые результаты с теми, что были намечены инвестором изначально.
- Спрогнозировать будущие результаты.
Инвестор стремится не только извлечь прибыль из своих вложений, но и убедиться в том, что выбранная им стратегия опережает уровень инфляции.
Помимо этого, расчет среднегодовой доходности позволяет сравнить выгоду от инвестиций, которые отличаются по величине и продолжительности.
В итоге можно будет посчитать сумму, которую нужно будет систематически вкладывать для достижения исходной цели за намеченный период.
При расчетах доходности портфеля новички часто допускают ошибки и конечная цифра получается завышенной, что не позволяет ясно увидеть необходимость корректировки портфеля, который по факту почти не приносит выгоды.
Перечислю наиболее частые причины просчетов:
- Не учитывается реинвестирование купонов и дивидендов.
- Не берется во внимание периодичность внесения новых средств.
- Для долгосрочных инвестиций подсчеты ведутся с использованием арифметической прогрессии, а не геометрической.
Формула для расчета доходности инвестиций
Не стоит путать доходность с прибылью:
- Прибыль измеряется в валюте (рублях, долларах и т.п.) и является абсолютной величиной.
- Доходность – понятие относительное и выражается в процентах.
Формула расчета доходности инвестиций выглядит следующим образом:
Доходность = прибыль / сумма инвестиций * 100 %
Прибыль может быть получена двумя путями:
- После продажи подорожавшего актива, который был куплен дешевле.
- От получения дивидендов и купонов.
Это самая простая формула, которая не обладает нужной информативностью и не учитывает другие факторы. Для более точных расчетов можно использовать более сложную формулу:
Читайте также:
Здесь главным образом следует учитывать период, за который был получен доход. Если этот период не равен году, то в формулу добавляется показатель степени 365/Т.
Формула, учитывающая дополнительные инвестиции
Некоторые долгосрочные инвесторы вносят на свой брокерский счет дополнительные средства с той или иной периодичностью. Кто-то один раз в квартал, кто-то каждый месяц.
Для правильного расчета в этих условиях понадобится сначала определить средневзвешенную сумму, которая будет в знаменателе нашей формулы.
Вычисляется она следующим образом:
Где:
- Тi – период времени;
- Si – сумма средств, находящаяся на счете в течение этого периода.
Полученную сумму следует подставить в нашу первую формулу вычисления доходности.
При этом важно учитывать все полученные и реинвестированные дивиденды и купоны. Поскольку без них итоговая доходность будет отражать только первоначальный капитал.
Как рассчитать среднегодовой показатель
Инвестор, который держал свои активы в течение нескольких лет, может посчитать не только итоговую доходность, но и среднегодовую. Это позволит выяснить:
- Получилось ли опередить инфляцию.
- Оказались ли инвестиции более выгодными в сравнении с банковским депозитом.
Для подсчета используют следующую формулу:
Где n – это количество лет владения активом.
Вычислить среднегодовую доходность также можно в случае, если известны итоги каждого года отдельно. Для этого:
- Переведите проценты в абсолютные значения (к примеру, 10 % = 1,1).
- Определите итоговую доходность за весь период владения бумагами, умножив получившиеся значения друг на друга.
- Подставьте полученный результат в формулу.
Если Вам не хочется вести все эти сложные вычисления, рекомендую воспользоваться сервисом учета инвестиций IntelInvest. Он позволяет очень удобно анализировать свою доходность, не прибегая к сложным формулам.
А какие методы расчета доходности применяете Вы? Поделитесь в комментариях.
Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы получать больше полезной информации.
Всем профита!
Доходность своих инвестиций — это не про меня. Делаю то, что нравится, тот же сайт, доходность ноль. Хорошо, что есть работа оффлайн.
А вообще вещь очень нужная уметь просчитывать результат своей деятельности, чтобы не остаться с минусом.
А я закончила свой первый инвестиционный год с прибылью около 12% Для новичка — супер отлично! Было легко рассчитать.
Теперь вношу доп. средства и уже доходность будет вычислить не так просто. Поэтому считаю её перед тем как внести деньги) и так до сл. пополнения.