Как считать реальную доходность своих инвестиций

Лого investbro.ru

Привет. Рассчитываете ли Вы доходность своих инвестиций? Ведь это помогает понять, насколько успешна выбранная стратегия, а также позволяет своевременно корректировать свои действия.

Сегодня мы рассмотрим, как посчитать доходность инвестиций по портфелю.

О пользе таких расчетов

Доходность инвестиций рассчитывается главным образом для того, чтобы решить две задачи:

  1. Сравнить достигнутые результаты с теми, что были намечены инвестором изначально.
  2. Спрогнозировать будущие результаты.

Инвестор стремится не только извлечь прибыль из своих вложений, но и убедиться в том, что выбранная им стратегия опережает уровень инфляции.

Помимо этого, расчет среднегодовой доходности позволяет сравнить выгоду от инвестиций, которые отличаются по величине и продолжительности.

В итоге можно будет посчитать сумму, которую нужно будет систематически вкладывать для достижения исходной цели за намеченный период.

При расчетах доходности портфеля новички часто допускают ошибки и конечная цифра получается завышенной, что не позволяет ясно увидеть необходимость корректировки портфеля, который по факту почти не приносит выгоды.

Перечислю наиболее частые причины просчетов:

  • Не учитывается реинвестирование купонов и дивидендов.
  • Не берется во внимание периодичность внесения новых средств.
  • Для долгосрочных инвестиций подсчеты ведутся с использованием арифметической прогрессии, а не геометрической.

Формула для расчета доходности инвестиций

Не стоит путать доходность с прибылью:

  • Прибыль измеряется в валюте (рублях, долларах и т.п.) и является абсолютной величиной.
  • Доходность – понятие относительное и выражается в процентах.

Формула расчета доходности инвестиций выглядит следующим образом:

Доходность = прибыль / сумма инвестиций * 100 %

Прибыль может быть получена двумя путями:

  1. После продажи подорожавшего актива, который был куплен дешевле.
  2. От получения дивидендов и купонов.

Это самая простая формула, которая не обладает нужной информативностью и не учитывает другие факторы. Для более точных расчетов можно использовать более сложную формулу:

Читайте также:

 

Здесь главным образом следует учитывать период, за который был получен доход. Если этот период не равен году, то в формулу добавляется показатель степени 365/Т.

Формула, учитывающая дополнительные инвестиции

Некоторые долгосрочные инвесторы вносят на свой брокерский счет дополнительные средства с той или иной периодичностью. Кто-то один раз в квартал, кто-то каждый месяц.

Для правильного расчета в этих условиях понадобится сначала определить средневзвешенную сумму, которая будет в знаменателе нашей формулы.

Вычисляется она следующим образом:

Где:

  • Тi – период времени;
  • Si – сумма средств, находящаяся на счете в течение этого периода.

Полученную сумму следует подставить в нашу первую формулу вычисления доходности.

При этом важно учитывать все полученные и реинвестированные дивиденды и купоны. Поскольку без них итоговая доходность будет отражать только первоначальный капитал.

Как рассчитать среднегодовой показатель

Инвестор, который держал свои активы в течение нескольких лет, может посчитать не только итоговую доходность, но и среднегодовую. Это позволит выяснить:

  • Получилось ли опередить инфляцию.
  • Оказались ли инвестиции более выгодными в сравнении с банковским депозитом.

Для подсчета используют следующую формулу:

Где n – это количество лет владения активом.

Вычислить среднегодовую доходность также можно в случае, если известны итоги каждого года отдельно. Для этого:

  1. Переведите проценты в абсолютные значения (к примеру, 10 % = 1,1).
  2. Определите итоговую доходность за весь период владения бумагами, умножив получившиеся значения друг на друга.
  3. Подставьте полученный результат в формулу.

Если Вам не хочется вести все эти сложные вычисления, рекомендую воспользоваться сервисом учета инвестиций IntelInvest. Он позволяет очень удобно анализировать свою доходность, не прибегая к сложным формулам.

А какие методы расчета доходности применяете Вы? Поделитесь в комментариях.

Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы получать больше полезной информации.

Всем профита!

P.S. В этом материале я расскажу об одном из своих главных источников дохода. Это бизнес в интернете, который может реализовать каждый.
Комментарии к статье: 2
  1. Галина
    20 декабря 2020 в 11:35

    Доходность своих инвестиций — это не про меня. Делаю то, что нравится, тот же сайт, доходность ноль. Хорошо, что есть работа оффлайн.

    А вообще вещь очень нужная уметь просчитывать результат своей деятельности, чтобы не остаться с минусом.

    Ответить
  2. Людмила
    15 января 2021 в 21:50

    А я закончила свой первый инвестиционный год с прибылью около 12% Для новичка — супер отлично! Было легко рассчитать.

    Теперь вношу доп. средства и уже доходность будет вычислить не так просто. Поэтому считаю её перед тем как внести деньги) и так до сл. пополнения.

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.