Что такое спот на бирже простым языком и его использование в инвестировании

Лого investbro.ru

Привет. Если вы никогда не слышали о спотовой сделке, но хотя бы раз покупали что-то на рынке, то могу сказать, что вы совершали именно такую операцию.

Сегодня мы поговорим о том, что такое спот на бирже бинанс простыми словами и чем он отличается от других видов сделок.

О понятии

В переводе с английского слово «spot» означает «место». Спот-контракт (спотовая сделка) – это форма сделок, расчет по которым производится немедленно, т.е. на месте, максимум в срок до 1-2 дней с момента заключения.

Она представляет собой полный аналог наличной, или кассовой операции.

Самый простой пример такой сделки, как я уже отметил вначале статьи – это покупка каких-либо продуктов на рынке или в магазине за наличные деньги. Вы отдаете продавцу свои деньги и сразу получаете товар.

Можно привести еще один пример – покупку валюты на Московской бирже по рыночной цене. В этом случае вы отдаете свои рубли, а на следующий день или спустя 2 дня получаете свою валюту.

С термином спот связано еще одно понятие – спотовая цена, или спотовый курс. Это цена, по которой заключается спотовый контракт. Она отражает текущую ситуацию.

Условия контракта фиксируются на момент совершения сделки и больше не меняются. К подобным условиям можно отнести:

  • цену;
  • вид актива;
  • объем поставки;
  • срок (день в день, спустя 1 день или через 2 дня).

Типы спотовых контрактов

Спот-сделки классифицируются исходя из сроков совершения операций:

  1. TOD. Сокращение от английского слова «today», т. е. сегодня. Этот вид подразумевает поставку в тот же день, в который был заключен контракт. Такой режим торгов еще называется T+0.
  2. TOM. Соответственно, происходит от английского «tomorrow» — завтра. При таком типе расчет и поставка осуществляются на следующий день. Этот режим торгов именуется T+1.
  3. SPT. Сокращение английского «spot», место. Расчет и поставка в данном случае проводятся спустя 2 дня после заключения сделки.

Стоит учитывать, что во всех перечисленных видах дни берутся только рабочие.

К примеру, если вы в пятницу заключаете спотовый контракт TOD, то расчеты будут произведены в тот же день. Если это сделка типа TOM, то поставка будет осуществлена только в понедельник, а в случае с SPT – во вторник.

Нюансы торговли

Спот-торговля осуществляется с соблюдением двух условий:

  • Продавец актива является полноправным его владельцем до момента закрытия сделки.
  • Покупатель становится полноправным владельцем актива после закрытия сделки.

Стоимость при каждом типе спотовой сделки немного различается: TOD – самая маленькая, самая высокая – SPT. Иными словами, чем дальше срок совершения сделки, тем она дороже. И наоборот.

Разница в стоимости будет составлять величину ключевой ставки Центробанка, определяемую за то количество дней, которое осталось до поставки:

  • TOD – спот-цена (т.е. текущая рыночная цена);
  • TOM – спот-цена + ключевая ставка / 365 * 1 день;
  • SPT – спот-цена + ключевая ставка / 365 * 2 дня.

О таком принципе важно знать, в частности, при торговле валютой. Условно вы покупаете доллары, и более выгодной будет цена TOD, а при продаже – TOM.

Читайте также:

Несмотря на то, что разница будет совсем несущественной, при совершении сделок в больших объемах выгода может оказаться весьма внушительной.

Применение спот-сделок

Подобный тип контрактов применим на всех видах рынков:

  • фондовом;
  • срочном;
  • товарном.

Рассмотрим нюансы проведения спот-сделок на каждом из них.

На фондовом рынке

Фондовый рынок Мосбиржи состоит из двух секций:

  1. Рынок акций и паев, где торгуются акции российских и зарубежных компаний, акции ETF, паи ПИФов, депозитарные расписки.
  2. Долговой рынок. Он представлен облигациями федерального займа (ОФЗ), еврооблигациями, корпоративными и муниципальными облигациями, ипотечными ценными бумагами.

В первом случае действует режим торгов Т+2. Поскольку такой срок требуется на совершение записи о смене владельца в депозитарии, а также для внесения инвестора в реестр акционеров.

Коротко о механизме приобретения:

  1. Инвестор подает заявку брокеру, указывая наименование актива, количество и цену.
  2. Брокер замораживает необходимую для покупки сумму на его счете, а на счете продавца – нужное количество активов.
  3. Спустя 2 дня инвестор становится полноправным владельцем этих акций, а продавец получает свои деньги за сделку.

Важно! Двухдневную отсрочку совершения сделки следует учитывать инвестору, если он желает вовремя войти в число акционеров и получить дивиденды.

На долговом рынке режимы торгов разные и зависят от конкретного актива:

  • ОФЗ – Т+1;
  • облигации, номинированные в долларах – Т+2;
  • все остальное – Т+0.

Порядок совершения сделки точно такой же, как на рынке акций. Отличаются только сроки исполнения.

На валютном рынке

Здесь вид сделки инвестор может выбирать сам — TOD или TOM. Иными словами, у него есть возможность повлиять на выгоду. Сам же механизм заключения и совершения контракта ничем не отличается.

В трейдинге имеется огромный спотовый рынок FOREX. На нем круглосуточно можно торговать высоколиквидными валютными парами.

При этом расчеты совершаются моментально, поскольку операции здесь существенно упрощены за счет отсутствия физической поставки. Т.е. трейдер получает только право распоряжаться валютой, а не саму валюту в собственность.

На товарном рынке

Здесь торгуют разным товаром: зерном, нефтью, металлом, сахаром, мясом и др. Подобные контракты на поставку реального товара заключаются преимущественно юридическими лицами на большие суммы – от десятков до сотен миллионов рублей.

С декабря 2019 года у инвесторов появилась возможность покупать и продавать на рынке драгоценных металлов Московской биржи физические слитки золота и серебра в режиме торгов TOM.

Статус квалифицированного инвестора для этого не нужен. Также не обязательно получать физический металл на руки. Он хранится в специальном хранилище, а у инвестора не счете отображается только сумма.

При желании можно получить настоящий слиток, только сначала стоит знать следующие моменты:

  • металл выдается весом в 1 кг или 11-13 кг;
  • после получения физического слитка его ликвидность снижается;
  • нужно оплачивать 20 % НДС;
  • также придется продумывать способы хранения и обеспечения безопасности.

О спотовом рынке на Binance

На криптовалютной бирже Бинанс трейдеры могут использовать разные виды торговых счетов. Самым востребованным считается спотовый баланс. Его выбирают как новички, так и опытные игроки.

Перед тем как торговать на спотовом рынке, необходимо детально изучить процесс открытия и закрытия сделок.

На Binance есть несколько типов ордеров. Их можно выбрать в интерфейсе торгового терминала:

  1. Лимит. Это базовый тип спотовой сделки. Здесь нужно указать цену и количество актива, а потом нажать кнопку «Купить» (или «Продать»). Заявка попадает в список ордеров. После того как находится продавец (или покупатель), он выставляет свою заявку, и сделка проводится автоматически. Также он может выставить более низкую цену и выполнится только часть ордера трейдера.
  2. Маркет. Здесь нужно указывать только количество актива. Сделка будет проведена по текущей рыночной стоимости.
  3. Стоп-Лимит. Тип сделки схож с типом «Лимит», но помимо необходимых для него данных нужно ввести еще одно – «Стоп». Это цена, при которой будет выставлен лимитный ордер в автоматическом режиме. Иными словами, заявка попадет в список ордеров не сразу, а только после того, как рыночная цена достигнет указанного трейдером уровня.
  4. ОСО. Позволяет выставить одновременно два ордера: «Лимит» и «Стоп-Лимит». При срабатывании одного автоматически отменяется другой. Либо если один из ордеров отменяется самостоятельно, второй тоже отменится в аторежиме.

На сегодня это все по данной теме. Если у вас остались вопросы, задавайте из в комментариях. Я постараюсь ответить.

Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить выход новых полезных публикаций.

Всем профита!

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 1
    1. Наталья
      25 октября 2021 в 12:13

      Действительно, когда простым языком, всё по полочкам, тогда и понятно даже для новичков. Спасибо.

      Ответить
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.