Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать



Куда можно инвестировать деньги в России

Лого investbro.ru

Добрый день, дорогие друзья. Все мы мечтаем о том, чтобы наши инвестиции приносили доход, причем желательно без нашего активного участия. Ведь вести спекулятивную торговлю на бирже или рисковать средствами в хайпе под силу не каждому.

Поэтому предлагаю поговорить о том, куда можно инвестировать деньги в России, чтобы заработать в долгосрочной перспективе.

Немного об инфляции

Именно она выступает самым грозным врагом любого инвестора, зачастую сводя на нет доходность многих финансовых инструментов.

Согласно данным Росстата, среднегодовой уровень инфляции в нашей стране за период с 2006 по 2015 включительно составил 9,3%. Картина за 16 последних лет (с 2000 по 2015) еще более удручающая – 11,3%. Официальный прогноз ставки инфляции на 2016 год – до 9%, хотя уже ясно, что окончательные цифры будут выше.

Если проследить за снижением покупательской способности рубля в этот период, то получится, что сегодня за приобретение потребительской корзины, нам приходится тратить в 5 раз больше денег, нежели в 2000 году. Следовательно, все те, кто хранил деньги дома, по факту не сберег их, а потерял. Согласитесь, довольно печально.

Не в большем выигрыше оказались и поклонники банковских депозитов, среднегодовые процентные ставки по которым, в большинстве случаев, не превысили 8-10%. Так как реальная доходность любой инвестиции – разница между номинальным доходом и инфляционной ставкой, становится ясно, что  депозитные вклады позволяют лишь сберечь часть капитала от инфляции. О получении прибыли от подобного вложения речь не идет.

Так неужели для приумножения денег выход один: участвовать в спекуляциях на фондовой и валютной бирже, что требует специализированных знаний и навыков? Вовсе нет. Существуют высокодоходные инвестиции, позволяющие в долгосрочном периоде обогнать инфляцию, при этом работающие по схеме «вложил деньги и забыл о них до момента получения дохода».

Инвестиции в недвижимость

Подобные вложения, по праву, считаются гарантом надежности и хорошей доходности. Недвижимость всегда в цене, даже если в конкретный период она дешевеет. Люди нуждаются в жилье, независимо от темпов экономического кризиса. Поэтому вернуть вложенные деньги с прибылью в долгосрочной перспективе вполне реально.

К примеру, среднегодовой рост цен на московскую недвижимость составил 14,6% и 17,1%, за период с 2006 и 2000 года, соответственно. Как видим, номинальная доходность опережает уровень инфляции за такой же период более чем на 5%. Даже если ситуация с недвижимостью в других областях выглядит не такой перспективной с точки зрения получения значительной прибыли, она все равно позволяет опередить инфляцию.

На данный  момент выгоднее всего инвестировать средства в элитные новостройки, которые через 5-10 лет превратятся в центр развитой и активной инфраструктуры. Хотя  нужно учесть, что в нашей стране вложения в первичный рынок более рискованные, нежели покупка вторичной недвижимости.

Большой плюс данного способа вложений – возможность генерировать стабильный дополнительный доход в виде ежемесячной арендной платы. Это позволяет намного скрасить будни инвестора в ожидании момента окупаемости своих вложений от продажи недвижимости, а также увеличивает их реальную доходность.

Единственным неприятным нюансом выступает тот факт, что покупка недвижимости требует достаточно больших сумм, недоступных многим потенциальным инвесторам.

Инвестиции в золото

Это еще один из самых надежных финансовых инструментов для сохранения и приумножения капитала в долгосрочной перспективе. За период с 2000 по 2012 год среднегодовой рост цен на данный металл составил около 16,6%. Хотя 2013—2015 гг. подпортили картину, снизив номинальную доходность за 15 лет до 10,65%, это временная тенденция.

Мировая практика уже не одним десятилетием доказала, что даже затяжное падение цен на золото, что бывает крайне редко, всегда сменяется на плавный рост либо резкий взлет. Поэтому даже если динамика курса металла идет на спад в течение нескольких лет, не нужно поддаваться панике и «сливать» свои активы, ведь в этом случае вы окажетесь в убытке. Просто изначально примите тот факт, что инвестиции в золото – долгосрочное вложение, поэтому не стоит за 2-3 года ожидать удвоения своих инвестиций.

Следует сказать, что 2016 год уже показал более интересные результаты в отношении роста мировых цен на этот драгметалл. Средняя полугодовая цена за одну тройскую унцию составила $1 237,25, в то время как в 2015 году данный показатель был на уровне $1 158,66.

Согласно прогнозам экспертов, ситуация будет улучшаться и в дальнейшем. Опасения инвесторов по поводу ужесточения европейских и американских санкций в отношении России не оправдались, поэтому стоит ожидать их возвращения на отечественный рынок.

Эксперты в долгосрочной перспективе прогнозируют рост спроса на золото со стороны азиатских стран в связи с повышением уровня их жизни. Кроме того, по оценкам представителей Союза Промышленников России, уже со следующего года можно ожидать снижение мировых темпов добычи золота. Это объясняется тем, что многие из них в последние годы производили золото с себестоимостью, превышающей рыночную цену. Следовательно, если цены на металл не вырастут, это приведет к тому, что многие мощности будут вынуждены выбыть из «игры».

Ну и не будем забывать, что золото относится к исчерпаемым ресурсам, поэтому обесценивание ему явно не грозит.

Все это свидетельствует о том, что инвестиции в желтый металл, как правило, оправдывают себя и приносят неплохой доход. Хотя риски существуют всегда.

Вложения в акции

 Это третий вариант долгосрочного инвестирования, который поможет не только сберечь деньги от инфляции, но и заработать.

Согласно динамике широкого индекса ММВБ, среднегодовая доходность акций на российском фондовом рынке с 2000 года выросла на 15,9%, с максимальным ростом цен до 2007 года. Так как после кризиса достичь прежнего уровня индекса пока не удалось, номинальная доходность за период с 2005 года намного скромнее – всего 9,7%. Зато среднегодовой рост цен на «голубые фишки» за 16 лет достиг 19,6%. При этом в расчет доходности не берутся дивиденды, реинвестирование которых способно намного повысить данный показатель.

Перспективность инвестирования в акции обусловлена тем, что за каждой ценной бумагой стоит бизнес с его конкретными товарами и услугами, потребителями которых мы все являемся. Инфляция обесценивает деньги, но ведет к удорожанию товаров и, следовательно, акций. Просто тут, как и с двумя предыдущими способами вложения средств, нужно настроиться на длительное ожидание действительно хорошей цены.

При этом не всегда инвестиции в уже развитые компании способны принести хорошую прибыль. Это связано с тем, что чем известнее и успешнее бизнес, тем труднее ему намного увеличить свою прибыль, ведь основную нишу потребителей он уже захватил. А вот небольшой, молодой компании достаточно расширить клиентскую аудиторию для того, чтобы акции существенно поднялись в цене.

Поэтому для того, чтобы заработать и минимизировать риски потери капитала, необходимо найти верный баланс между надежными акциями первого эшелона и перспективными ценными бумагами второго и третьего. Конечно, самостоятельно составить грамотный инвестиционный портфель достаточно сложно. Поэтому имеет смысл обратиться к  команде профессиональных брокеров, тем более что без их помощи все равно не получится выйти на фондовый рынок.

Плюсом данного метода выступает необходимость наличия небольшого стартового капитала, ведь начать работу можно уже с пары сотен баксов. При этом никто не запрещает вам ограничиваться покупкой акций только национальных компаний. Зарубежный фондовый рынок открывает отличные перспективы, о чем свидетельствует тот факт, что каждый третий житель США является акционером какого-либо бизнеса, что является неплохой прибавкой к пенсии. Думаю, излишне сравнивать уровни жизни наших и американских пенсионеров.

Как видим, существует минимум три варианта для долгосрочного вложения денег, которые позволят вам их приумножить. Ну а выбор – за вами. Я же желаю вам успехов, прощаюсь до следующих встреч и приглашаю подписаться на обновления данного блога.

 




Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses: