Друзья, всех приветствую. Сегодняшняя статья будет интересна сторонникам пассивных инвестиций, а также новичкам, которые еще не имеют достаточного опыта на финансовых рынках. Мы разберем автоследование Финам: как работает и отзывы клиентов, а также я приведу свежий рейтинг лучших стратегий.
Для начала скажу, что рекомендую сразу открывать счет у одного из ТОПов. Я работаю с брокером БКС - старейший брокер с минимальными комиссиями, бесплатным тарифом для новичков, удобным мобильным приложением, с кучей аналитики и бесплатных обучающих материалов.
Но так как сегодня мы разбираем другого посредника, остановимся на нем подробнее.
Пара слов об услуге автоследования
Я уже не раз писал на эту тему в своем блоге. Здесь лишь немного напомню о том, что из себя представляет услуга автоследования.
Это брокерский сервис, после подключения к которому инвестор начинает копировать сделки профессионального трейдера.
Достоинства такого способа инвестирования очевидны:
- Можно зарабатывать на автомате. Вы просто подключаетесь к автоследованию и все сделки происходят автоматически. Здесь не нужны знания, экономится время и силы.
- Есть выбор. Стратегий – великое множество, и можно выбрать подходящую для себя по самым разным параметрам: по доходности, порогу входа, рискам, инструментам, сроку, величине просадок и т.д.
- Доступный порог входа. Чтобы начать торговать, не нужны миллионы. Хотя средний минимальный депозит для возможности подключения к сервису колеблется в пределах нескольких сотен тысяч рублей, можно найти такие, которые позволяют начать торговлю с суммой в пределах 50 тысяч рублей. Все дело в том, что сделки копируются пропорционально доступным на счету инвестора средствам. К примеру, если трейдер покупает акции на 500 тысяч рублей, а на счету инвестора только 100 тысяч, система совершит сделку для него на 50 тысяч.
Далее мы рассмотрим самые лучшие стратегии в сервисе Comon от Финам. Более подробно о нем вы можете прочесть в другой моей публикации investbro.ru/comon-ot-finam/
А вот здесь я рассказываю о том, что такое автоследование и как выбрать подходящую для себя стратегию https://investbro.ru/avtosledovanie-ot-brokerskikh-kompanijj/
Читайте также:
Для удобства я сделал два рейтинга – отдельно для единого счета и для ИИС.
ТОП-5 стратегий для Единого счета
Разберем стратегии, которые набрали большое число подписчиков и добились хорошей доходности за прошедший год.
Немного оговорюсь, что изначально в рейтинг я не хотел добавлять стратегии с глубокими просадками, но в свете последних событий по причине рекордного обрушения российского фондового рынка осталось крайне немного стратегий, которые бы существенно не пострадали.
Поэтому я немного закрыл глаза на просадки, которые случились в конце февраля-начале марта 2022 года.
Инвестидеи
Стратегия Надежды Аверьяновой, руководителя подразделения Финам с 16-летним стажем. Рассмотрим основные параметры:
- Возраст стратегии: 1 год 8 месяцев
- Доходность за год: 86 %
- Доходность за весь период: 289 %
- Минимальная сумма: 30 000 рублей
- Максимальная просадка: -11 %
- Уровень риска: агрессивный
- Число подписчиков: 256
- Частота сделок: ежедневно
- Комиссия за автоследование: 6 % годовых от стоимости чистых активов
Из описания стратегии на сайте можно узнать, что Надежда торгует внутри дня, на основании баланса спроса и предложения. Там же есть ссылки на ее уроки, а также контактные данные для связи.
Трейдер открыта для общения и готова помочь по многим вопросам.
Несмотря на то, что стратегия агрессивная, максимальная просадка всего 11 %, что в моем рейтинге является наилучшим результатом.
К тому же для подключения не требуется больших сумм. Минимальный порог – 30 тысяч рублей.
«Демарко»
Автор стратегии – трейдерский центр Финама «Finam InvestLAB».
Сама стратегия основана на подходе Томаса Демарко. Отсюда, собственно, и ее название. В двух словах о том, что это за методика: линия тренда строится по двум точкам, что позволяет эффективно принимать торговые решения.
Поскольку этот подход отлично работает на волатильных и ликвидных инструментах, авторы стратегии используют в торговле 8 фьючерсов Мосбиржи.
Теперь о параметрах:
- Возраст стратегии: 8 лет
- Доходность за год: 88 %
- Доходность за весь период: 2497 %
- Минимальная сумма: 475 000 рублей
- Максимальная просадка: -20 %
- Уровень риска: агрессивный
- Число подписчиков: 884
- Частота сделок: ежедневно
- Комиссия за автоследование: 6 % годовых от стоимости чистых активов
Как видите, эта стратегия далеко не новичок на сервисе и при этом из года в год показывает стабильную доходность. Только за прошлый 2021 год число подписчиков выросло почти в два раза.
Показатели правда впечатляют. Но у стратегии есть один немаловажный минус – высокий порог входа. Минимальная сумма почти в полмиллиона найдется далеко не у каждого рядового инвестора.
Дивидендная зарплата. Рубли
Автор этой стратегии — Poly Invest (Антон Поляков). Ее суть базируется на инвестициях в дивидендные акции, акции сырьевых компаний, акции роста и с потенциалом роста в будущем, а также надежные облигации и ОФЗ.
Параметры стратегии:
- Возраст стратегии: 1 год 10 месяцев
- Доходность за год: -40 %
- Доходность за весь период: 97 %
- Минимальная сумма: 100 000 рублей
- Максимальная просадка: -60 %
- Уровень риска: умеренный
- Число подписчиков: 2041
- Частота сделок: ежедневно
- Комиссия за автоследование: 6 % годовых от стоимости чистых активов
Если посмотреть на график доходности, то можно увидеть, что самая глубокая просадка случилась как раз начиная с 20-23 февраля текущего года.
Но стоит заметить, что у данной стратегии свыше двух тысяч подписчиков, а это больше чем в остальных стратегиях, представленных в моем рейтинге.
К тому же для долгосрочных консервативных стратегий колебания доходности не являются критичными.
Alenka Capital Dividend (без плеча)
Автор этой стратегии — «маэстро трейдинга и инвестиций», знаменитый Элвис Марламов (ник – Alenka Capital). Здесь средства вкладываются в надежные дивидендные акции.
Стратегия является копией другой стратегии – «Alenka Capital Dividend», только без плеча. А значит она менее рискованная.
Параметры:
- Возраст стратегии: 1 год 10 месяцев
- Доходность за год: 9 %
- Доходность за весь период: 68 %
- Минимальная сумма: 400 000 рублей
- Максимальная просадка: -43 %
- Уровень риска: консервативный
- Число подписчиков: 635
- Частота сделок: ежемесячно
- Комиссия за автоследование: 3 % годовых от стоимости чистых активов
И опять же всю «картину» на графике подпортила февральская просадка.
Минус стратегии такой же, как и у «Демарко» — высокий порог входа.
Гибридная
Автор стратегии – Космос Капитал вкладывает средства в гособлигации РФ и российские «голубые фишки».
Параметры:
- Возраст стратегии: 4 года 10 месяцев
- Доходность за год: -19 %
- Доходность за весь период: 88 %
- Минимальная сумма: 130 000 рублей
- Максимальная просадка: -45 %
- Уровень риска: консервативный
- Число подписчиков: 1907
- Частота сделок: ежемесячно
- Комиссия за автоследование: 3 % годовых от стоимости чистых активов
Еще одна пострадавшая от последнего обвала стратегия. Но, как я уже высказался чуть ранее, в долгосрочной перспективе это не критично.
Тем более за исключением февральского кризиса доходность по данной стратегии была довольно стабильной, в чем можно убедиться, глядя на график.
Кстати, у этой стратегии есть клон – «Гибридная SE». Она отличается более низким порогом входа, равным 45 000 рублей. Остальные параметры почти те же самые.
ТОП-5 стратегий для ИИС
Теперь рассмотрим самые успешные стратегии, которые подходят для подключения на Индивидуальном инвестиционном счете.
Дивидендная зарплата. Рубли
Эта стратегия попала сразу в два моих рейтинга – в общий и для ИИС. В предыдущем она заняла третью позицию, а здесь я поместил ее на первое место, поскольку считаю ее наиболее подходящей для индивидуального инвестиционного счета.
Более подробное описание, включая параметры, дублировать здесь не буду.
Миг34 умеренная
Автор этой стратегии – эксперт проекта Министерства финансов Калининградской области по повышению уровня финансовой грамотности населения Дмитрий Фирсов (ник – «Миг34 плюс»).
Также он является основателем и ведущим закрытого Клуба инвесторов.
Параметры:
- Возраст стратегии: 1 год 8 месяцев
- Доходность за год: -14 %
- Доходность за весь период: 10 %
- Минимальная сумма: 50 000 рублей
- Максимальная просадка: -47 %
- Уровень риска: консервативный
- Число подписчиков: 21
- Частота сделок: ежемесячно
- Комиссия за автоследование: 4 % годовых от стоимости чистых активов
В описании стратегии автор указывает, что она рассчитана для инвестиций от 1 года и более. Лучше, если при этом пополнения будут носить ежемесячный или ежеквартальный характер.
Здесь средства вкладываются в акции самых надежных компаний, а свободный кэш инвестируется в ОФЗ. При этом стратегией допускается использование небольшого кредитного плеча.
Портфельный Тренд
Из всех стратегий, доступных на ИИС, возрастом больше года и максимальной просадкой не выше 25 %, «Портфельный Тренд» показывает наибольшую доходность за последний год.
Параметры:
- Возраст стратегии: 1 год 8 месяцев
- Доходность за год: 14 %
- Доходность за весь период: 36 %
- Минимальная сумма: 100 000 рублей
- Максимальная просадка: -20 %
- Уровень риска: консервативный
- Число подписчиков: 7
- Частота сделок: ежемесячно
- Комиссия за автоследование: 6 % годовых от стоимости чистых активов
Автор под ником «Финансист» вкладывает средства в российские акции и нацелен на долгосрочную перспективу. В портфель отбираются ценные бумаги, которые находятся в сильном восходящем тренде.
В описании дается рекомендация о сроке инвестирования – 2-3 года.
Из минусов – достаточно молодой возраст стратегии и небольшое число подписчиков. Вместе с тем она показывает неплохую доходность и не требует большого капитала.
AAA
Судя по аватарке автора этой стратегии, он имеет отношение к компании Финам.
Портфель консервативный, состоит из акций «голубых фишек», дивидендных аристократов и недооцененных акций, а также государственных облигаций с наивысшим рейтингом надежности «ААА» (отсюда, по всей видимости, и название стратегии).
В портфеле также всегда присутствуют свободные деньги на случай если появится возможность докупить недооцененные активы по невысокой цене.
Параметры:
- Возраст стратегии: 1 год 3 месяца
- Доходность за год: -10 %
- Доходность за весь период: 3 %
- Минимальная сумма: 300 000 рублей
- Максимальная просадка: -37 %
- Уровень риска: консервативный
- Число подписчиков: 45
- Частота сделок: еженедельно
- Комиссия за автоследование: 3 % годовых от стоимости чистых активов
В описании стратегии автор указывает на рекомендуемый минимальный срок инвестирования в 1 год и целевой срок в 2 года.
Несмотря на довольно немаленький порог входа, для достижения запланированного уровня доходности автор советует вкладывать не менее 600 тысяч рублей.
Гибридная
Об этой стратегии мы тоже говорили в предыдущем Топе, где она так же заняла пятое место. Напомню, что есть две одинаковые стратегии с разным порогом входа – 45 000 и 130 000 рублей.
Параметры и описание здесь я дублировать не буду.
Подводим итоги
Данный рейтинг не является руководством к действию или инвестиционной рекомендацией. Это всего лишь подборка по определенным параметрам.
К тому же статья должна была выйти в публикацию до всем известных событий и до падения фондового рынка. А потому в топе оказались стратегии с весьма значительной просадкой.
Вы можете составить для себя собственный рейтинг, проанализировав все имеющиеся в сервисе Comon стратегии. Отзывы клиентов можно прочесть во вкладке «Обсуждение» после регистрации на сайте.
Желаю всем профита и до скорого!
