Всех снова приветствую. Сегодня мы поговорим о том, по каким критериям выбираются лучшие фондовые брокеры России. Рассмотрим ТОП рейтинги биржевых посредников по размерам комиссий и объёму торгов.
Немного скучной теории
Напомню, что биржевым брокером является посредник между продавцом и покупателем. Он работает на фондовом рынке от имени частных клиентов/фирм за их счет.
Брокер помогает приобретать и перепродавать финансовые инструменты и зарабатывать на получившейся разнице. За свою деятельность эти посредники берут определенные комиссии.
Перед тем как перейти к обозначенной теме и рассказать о критериях выбора надежной брокерской компании, я бы хотел привести очевидный параметр, который позволит неискушенному на рынке инвестору не оступиться на первых порах.
Речь о том, как определить организации, которые на самом деле не являются полноценными брокерами на фондовом рынке.
Из общей массы профильных юрлиц выделить заведомо несерьезные фирмы позволят бинарные опционы.
Что это значит? В последнее время стали появляться бесчисленные брокеры, которые зарабатывают на предоставлении доступа к международному рынку валютных операций Форекс. Их отличает чрезмерно высокая маржа – 1:100, а также договор, который заключается не между клиентом и российской компанией, а зарубежной «дочкой» и российским инвестором.
В итоге, за свои действия в пределах российской юрисдикции такой «брокер» не несет никакой ответственности, и клиент не только может потерять активы (а точнее 100% потеряет), но и претензии предъявить не сможет.
В состав инструментов таких фирм, как правило, всегда входят бинарные опционы.
Они то и должны мигать «красным сигналом» в момент выбора надежного посредника.
Критерии выбора
Надежность финансовой организации, главным образом, базируется на трех аспектах:
- Высокие торговые обороты.
- Количество клиентов.
- Период существования на рынке.
Помимо перечисленных есть и субъективные критерии. К примеру, для одного участника важен доступ к иностранным акциям, для другого определяющими будут тарифы и комиссии.
Требования при выборе брокера также можно привязать к опыту работы на рынке и целям пользователя:
- Начинающим инвесторам может быть важна квалификация сотрудников, которые смогут оказать помощь на старте, быстро подсказать, направить.
- Для активных трейдеров важным критерием будет низкая комиссия, взимаемая с оборота по сделкам, и размер стоимости маржинального кредитования.
- Опытные инвесторы ориентируются на доступ к максимальному числу мировых площадок и финансовых инструментов, а также на возможность оперативных переводов.
В целом, при выборе брокерской компании смотрим на эти 9 ведущих критериев:
- Действующая лицензия. Отсутствие таковой говорит о том, что компания ведет свою деятельность вне правового поля.
- Лидирующие позиции на рынке. Крупного участника рынка выделяет масштабность его деятельности: число клиентов, объем торговых оборотов, срок работы и незапятнанная репутация.
- Минимальная сумма для открытия счета. Этот аспект волнует особенно новичков, располагающих небольшими суммами. Ряд брокеров намеренно устанавливают высокую стартовую планку, чтобы иметь дело только с крупными инвесторами. Для новичков же важно, чтобы была возможность открыть счет с минимальной суммой и поддерживать его с минимальной комиссией.
- Возможность открыть счет онлайн. Актуально для клиентов из удаленных регионов, которые в силу географической удаленности от крупных городов не могут посетить офис компании в живую.
- Квалификация технической поддержки. Компетентные сотрудники могут быстро помочь новичкам со сложностями технического характера.
- Наличие мобильных приложений и программ. Наличие у брокерской компании специального приложения позволяет управлять своим счетом прямо со смартфона. Самая популярная декстопная программа для совершения операций в России и СНГ — Quik. Каждый ТОПовый брокер предоставляет дистрибутив и доступ к ней.
- Доступ к иностранным акциям. Он позволит работать с иностранными ценными бумагами и другими инструментами без дополнительных трат и высоких стартовых порогов.
- Размер комиссионного вознаграждения. Как я уже обозначил, брокеры берут за свою работу определенную плату. Но внимание нужно обращать не только на нее, но и на пороговые комиссии и ежемесячный взнос за обслуживание счета. Они могут быть не существенны для крупного инвестора с миллионным капиталом, но значительны для клиента, оперирующего небольшим счетом.
- Стоимость маржинального кредитования. Этот аспект больше интересен крупным игрокам на рынке, которые в процессе торгов имеют возможность и необходимость опираться на брокерское кредитное «плечо» и использовать заемные средства. Начинающим же трейдерам стоит с осторожностью относиться к этому инструменту.
ТОП-10 надежных брокеров мира
Рейтинг формируется на основе множества показателей: год основания, число клиентов, отзывы, лицензия, условия сотрудничества и т.п. Для начала приведу общий рейтинг компаний исходя из надежности:
| № п/п | Брокер | Лет на рынке (на текущий 2019 год) | Лицензия |
| 1 | EXANTE | 8 | MFSA |
| 2 | Gerchikco | 4 | LLP |
| 3 | ХМ | 10 | ASIC, CySEC |
| 4 | Libertex | 22 | CySEC, ЦБ |
| 5 | БКС | 19 | ЦБ, НАФД |
| 6 | ОТКРЫТИЕ БРОКЕР | 24 | ФКЦБ РФ |
| 7 | Interactive Brokers | 22 | FCA, CFTC |
| 8 | DUKASCOPY | 15 | FINMA |
| 9 | AVA PARTNER | 13 | FSA |
| 10 | Pepperstone | 9 | ASIC |
ТОП-10 брокеров по размеру комиссии
В идеале мы хотим работать с опытной, надежной компанией, предоставляющей новейшие разработки интернет-трейдинга с минимальной комиссией. Привожу рейтинг, основанный на соотношении «размер комиссии – надежность брокера».
| № п/п | Брокер | Комиссия | Дополнительный сбор |
| 1 | EXANTE | 0,01 – 0,1 % | Отсутствие активности последние полгода непрерывно |
| 2 | Libertex | 0,01 – 0,1 % | — |
| 3 | ХМ | 0,01 – 0,1 % | При отсутствии активности ежемесячно 5 долларов, либо вся сумма, если на счету менее 5 долларов |
| 4 | AVA PARTNER | 0,01 – 0,15 % | — |
| 5 | Pepperstone | 0,01 – 0,15 % | — |
| 6 | TrioMarkets | 0,01 – 0,15 % | — |
| 7 | ОТКРЫТИЕ БРОКЕР | 0,057 % (Моск. биржа)0,03 % (СПб биржа) | 0,01 % ежегодно |
| 8 | БКС | 0,01 % от суммы сделки | 199 рублей в мес., если были сделки |
| 9 | Interactive Brokers | Максимальная 0,5 % от суммы сделкиТарифный план – 1 % за ордер; 0,005 % за акцию | При отсутствии активности 10 долларов ежемесячно |
| 10 | DUKASCOPY | Зависит от перечня услуг | При отсутствии активности 1 % еженедельно |
ТОП-10 мировых брокеров по торговым объемам
Чем больше активных трейдеров у компании, тем больше оборотов и выше позиция в рейтинге.
| № п/п | Брокер | Оборот (миллиардов рублей в месяц) |
| 1 | EXANTE | 1 980, 600 |
| 2 | ОТКРЫТИЕ БРОКЕР | 1 780, 100 |
| 3 | БКС | 548, 700 |
| 4 | Interactive Brokers | 480, 200 |
| 5 | XM | 460 |
| 6 | Libertex | 330 |
| 7 | DUKASCOPY | 120, 400 |
| 8 | AVA PARTNER | 60, 500 |
| 9 | Pepperstone | 50 |
| 10 | TrioMarkets | 45 |
ТОП-10 лучших брокеров России
И наконец представляю Вам рейтинг самых надежных брокерских компаний в России с лучшими торговыми условиями на 2019 год.
| № п/п | Брокер | Минимальная сумма для открытия счета | Комиссии | Оборот (миллиардов рублей в месяц) |
| 1 | БКС брокер | 50 тысяч рублей | 0,1 % | 1, 591 |
| 2 | ВТБ 24 | 100 тысяч рублей | 0,0413 % + 150 рублей ежемесячно | 261, 400 |
| 3 | ФИНАМ | 30 тысяч рублей | О,0354 % от оборота суммы сделки + 177 рублей ежемесячно | 5, 487 |
| 4 | Сбербанк | — | · До 50 тыс/руб – 0,165 %Читайте также: · От 50 до 500 – 0,125 % · От 500 тыс до 1 млн – 0,075 % + 149 руб/ежемесячно | 4, 294 |
| 5 | ОТКРЫТИЕ БРОКЕР | 50 тысяч рублей | · Моск. биржа – 0,057 % · СПб биржа – 0,03 % + 0,01 % ежегодное обслуживание | 1, 780 |
| 6 | EXANTE | 0,01 – 0,1 % | 1 980, 600 | |
| 7 | ООО «АТОН» | 50 тысяч рублей | На фондовом рынке: 0,002 – 0,17 % Внебиржевые сделки: 0,12 – 0,35 % | 2,22 трлн |
| 8 | АЛОР БРОКЕР | 10 тысяч рублей | 0,03 – 0,045 % | 26, 300 |
| 9 | КИТ Финанс Брокер | 10 тысяч рублей | Сделки на фондовом рынке: · до 1 млн рублей (0,048%) · 1 – 7,5 млн рублей (0,032 %) · От 7,5 млн (0,025 %) Внебиржевой рынок: 0,02 – 0,1 % | 1, 018 |
| 10 | Альфа-Директ | 10 тысяч рублей | 0,02 – 0,05 % | 29, 200 |
Я, как и большинство моих коллег, опытных инвесторов, предпочитаю работать с зарекомендовавшим себя брокером БКС. Но кого выбрать Вам — решать не мне.
Надеюсь, материал оказался для Вас полезным и поможет принять правильное решение.
На сегодня это все. Благодарю всех за внимание!
Подписывайтесь на обновления и не забывайте поделиться материалом с друзьями в социальных сетях.
До скорой встречи!
Не увидела в списке брокеров банк "Тинькофф " Видимо по обороту пока не входит в 10-ку?
Странно, что Тинькофф не включили. Достаточно популярный брокер