Все привет. Памм-инвестирование на сегодняшний день является одним из наиболее надежных и малорисковых способов пассивно заработать на валютном рынке.
В данном материале мы поговорим с Вами о том, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, как выбрать брокера и управляющего.
О понятии
В переводе с английского аббревиатура ПАММ обозначает «модуль управления процентным распределением» (PAMM — Percent Allocation Management Module). Звучит устрашающе, но на деле все предельно просто.
Это торговый счет в брокерской компании, на который инвесторы перечисляют свои деньги, а профессиональный управляющий использует их в целях приумножения с помощью торговли валютными парами.
Прибыль и убытки делятся между инвесторами и управляющим пропорционально вложенному капиталу, плюс трейдер устанавливает свой процент за услуги.
На ПАММ-счетах находятся не только деньги инвесторов-вкладчиков, но и средства самого управляющего, а потому он так же заинтересован в успехе торговых операций и получении прибыли, и так же рискует своими средствами в случае убытков.
Как это выглядит на примере?
В ПАММ-счет некоего управляющего вложились два человека:
- А. вложил 20 000 рублей.
- Б. вложил 10 000 рублей.
Сам управляющий имел на счету 20 000 рублей личного капитала. Таким образом, на счету оказалось 50 000 рублей.
За месяц трейдер заработал на валютной торговле 5 % прибыли (2 500 рублей). При этом он установил процент вознаграждения 40 %, т.е. от прибыли каждого из инвесторов будут вычтены 40 % за управление вложенным капиталом.
Читайте также:
Исходя из этих данных, мы получаем следующие цифры:
- Инвестор А. получит: 1 000 рублей – 40 % = 600 рублей.
- Инвестор Б. получит: 500 рублей – 40 % = 300 рублей.
- Управляющий получит: 1 000 рублей + 400 (вычтенные из прибыли инвестора А.) + 200 (вычтенные из прибыли инвестора Б.) = 1 600 рублей.
Все убытки аналогично распределяются между вкладчиками и трейдером, но в этом случае вознаграждение не предусмотрено.
Преимущества ПАММ-счетов
До того как стали появляться ПАММ-площадки, взаимодействие инвесторов и управляющих происходило двумя способами:
- Инвесторы предоставляли трейдеру пароль для доступа к своему торговому счету. В данном случае было необходимо иметь внушительную сумму, поскольку трейдеры не брались за управление стодолларовым счетом.
- Инвесторы передавали деньги лично в руки управляющему. В данном случае существовала большая вероятность мошенничества.
На фоне этого нынешний ПАММ-счет обладает неоспоримыми достоинствами:
- Трейдер не может вывести с торгового счета средства инвесторов, он только управляет капиталом.
- ПАММ-брокер выступает неким гарантом выполнения обязательств обеих взаимодействующих сторон. Он предоставляет реальную историю счета, его статистику, выполняя функцию независимого мониторинга.
- На одной площадке можно инвестировать сразу в несколько счетов, т.е. всего один раз пополнив счет, распределить капитал между несколькими трейдерами.
- Брокеры предоставляют инвесторам возможность посмотреть, сколько собственных средств есть на счете управляющего. Если капитал трейдера на счету слишком невелик, это повод для сомнений в эффективности потенциальной торговли: опытные инвесторы не станут вкладываться в такие ПАММ-счета.
- Брокерская платформа позволяет быстро выбрать управляющего исходя из рейтингов и фильтров.
- Работа с управляющим происходит в автоматическом режиме путем нажатия одной кнопки, т.е. нет необходимости переписываться с трейдером и долго обсуждать все детали.
Лучшие ПАММ-брокеры на Форексе
После того как компания Альпари в 2008 году разработала систему инвестирования в ПАММ-счета, такую модель переняли и остальные крупные брокеры.
Я перечислю несколько надежных площадок:
- Альпари (alpari.com/ru). Компания предоставляет доступ к самому большому выбору ПАММ-счетов среди брокеров. При грамотном управлении инвестиционным портфелем вложения могут приносить неплохую прибыль.
- FxOpen (fxopen.pro). Международная компания предлагает выгодные условия торговли. Из недостатков – мало хороших управляющих, в которых можно было бы вложиться на долгосрок.
- Амаркетс (amarkets.biz). Брокер начал работать с 2013 года, но уже успел обзавестись несколькими ПАММ-счетами с неплохими показателями.
Как правильно выбрать ПАММ-счета в рейтинге
Несмотря на многочисленность площадок и различие интерфейсов, я выделю общие показатели, на которые полезно ориентироваться при выборе надежного ПАММ-счета:
- Продолжительность работы. Пожалуй, это самое первое, на что нужно обратить внимание. Так мы исключаем временный и случайный успех управляющего «молодого» счета и делаем ставку на глубоко проанализированный счет с историей. Рекомендуется выбирать среди тех, кто просуществовал от 6 и более месяцев. Исключение здесь можно сделать для новых счетов, созданных проверенными управляющими, и то предварительно изучив историю их предыдущих счетов.
- Максимальная просадка. Показатель даст представление о рисках, которым может быть подвергнуть инвестор, поместив свои деньги на тот или иной счет. Советую ориентироваться для начала на цифру не выше 40 %.
- Доходность. Этот показатель нужно смотреть вместе с просадкой: если Вы видите слишком высокую доходность, значит риски будут соответствующими. Неплохим соотношением доходности к максимальной просадке будет 1:3. Т.е. если средняя месячная прибыль составила 5 %, то просадка не должна превышать 15 %.
- Размер личного капитала трейдера. Показатель следует рассматривать вместе с общим объемом средств на счете – деньги вкладчиков плюс деньги трейдера. При этом желательно чтобы деньги последнего составляли не менее 10 % от общего баланса ПАММ-счета.
- Размер капитала инвесторов. Чем больше инвесторов доверились определенному управляющему, тем больше он заслуживает внимания.
Надежные ПАММ-счета
Чтобы немного сэкономить Ваше время на поиски подходящих счетов, перечислю наиболее надежные на мой взгляд. В любом случае нужно смотреть на текущие показатели торговли.
Альпари:
- MrGold.
- Merk-pamm2.
- Eternity.
- Income and Prosperity.
- Stability.
- Volumetrader
FxOpen:
- ECNp20
- ECNp40
Несмотря на относительную стабильность и надежность данного способа заработка, все же он является инвестиционным инструментом с определенной долей риска.
Успешность любого инвестирования лежит на плечах инвестора.
Не гонитесь за сверхприбылью, выбирайте хотя бы на начальном этапе консервативных управляющих с уровнем доходности не более 30 % годовых.
На этом у меня все. Надеюсь, статья оказалась полезной для Вас. Подписывайтесь на обновления и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.
До скорого!
Все стараюсь постичь финансовую грамоту. Увы, не дал бог талантов. Вы умница, если такое вам влёгкую!
У меня приятель уже несколько лет занимается подобным инвестированием. Имел торговую точку на рынке, но проба себя на поприще инвестирования оказалась успешной и он продал свой торговый ларёк и полностью занялся участием в инвестировании.
Конечно, получение пассивного дохода привлекательно! Но для начала надо иметь сумму инвестированных средств, знать куда нужно вложить и хорошо при этом ориентироваться. А то вместо прибыли, улетишь в трубу...