Друзья, всем привет. Одной из важнейших особенностей криптовалют является анонимность переводов, что разумеется не по нраву различным государственным регуляторам.
Уже несколько лет они пытаются взять под контроль криптовалютный рынок, обязывая централизованные криптобиржи собирать данные своих клиентов через процедуры KYC и AML.
Но пока еще остались криптовалютные биржи без верификации, которые не соблюдают это требование. В этом обзоре как раз поговорим о таких площадках.
Как проходит деанонимизация
Прежде чем мы приступим непосредственно к криптовалютным биржам, скажу несколько слов о том, что такое KYC и AML, и как с их помощью удается превратить анонимные транзакции в контролируемые и отслеживаемые.
Аббревиатура KYC расшифровывается как Know Your Customer, или «знай своего клиента». Эту процедуру начинают сейчас вводить все больше криптовалютных бирж, и даже те, которые зарегистрированы в офшорах.
Верификация по KYC проходит в несколько этапов:
- Сначала привязывается электронная почта и номер телефона.
- Потом фиксируется ФИО и паспорт.
- А затем проверяется лицо по селфи-фото.
После этого наступает процедура AML – Anti-Money Laundering, что переводится как «борьба с отмыванием денег».
Клиент получает адрес криптовалютного кошелька, по которому можно запросто отследить самого пользователя и все его транзакции через блокчейн-навигатор.
Читайте также:
Таким образом проверяют чистоту и законность криптовалюты, что по сути не так уж и плохо. Ведь никто не хочет заработать криптовалюту и вдруг обнаружить, что ее у кого-то украли.
Анонимные биржи без верификации
Расскажу о четырех наиболее популярных и удобных криптовалютных биржах, на которых еще можно торговать без верификации. Конечно, верифицированным пользователям открываются большие возможности, но наша статья не об этом.
Bybit
- сайт — bybit.com/ru-RU
- криптовалюты – спот, фьючерсы, P2P
- фиат – P2P
- дневной лимит на вывод – 2 BTC
На бирже Bybit можно спокойно без верификации торговать на споте, использовать фьючерсы, копитрейдинг криптовалют и P2P платформу (до 1000 USD).
Вывод ограничен 2 BTC в день, но этого вполне достаточно для большинства трейдеров.
Пополнение счета в фиатной валюте также доступно без верификации через P2P трейдинг.
По сути отсутствие верификации не накладывает каких-то существенных ограничений на действия пользователя в рамках этой биржи. Она нужна разве что для увеличения лимитов на ежедневный вывод криптовалюты.
Здесь есть два уровня KYC:
- На первом уровне проверяется паспорт и фото, после чего открываются следующие лимиты – вывод до 50 BTC и пополнение до 5 000 долларов в фиате.
- На втором уровне указывается адрес проживания и становятся доступны лимиты – на вывод до 100 BTC и пополнение до 20 000 долларов в фиате.
Huobi
- сайт HTX (Huobi)
- криптовалюты – спот, фьючерсы
- фиат – нет
- дневной лимит на вывод – 1 BTC
На бирже Huobi большинство возможностей также доступны без прохождения верификации – и торговля на споте, и на рынке фьючерсов. Пополнение возможно с мобильного кошелька или со счета другой биржи.
Из недостатков – без проверки личности и KYC нельзя работать с фиатом. Поэтому для кого это критично, придется все же верифицироваться.
Кроме того, после проверки открываются куда большие лимиты на вывод.
Всего на бирже есть четыре уровня верификации:
- Проверка личных данных.
- Проверка скана или фото паспорта (лимит становится равным 100 BTC).
- Проверка селфи-фото (на этом уровне снимаются все ограничения по фиату и фьючерсам).
- Оценка потенциала (здесь открывается уже полный доступ ко всем услугам биржи).
Для большинства трейдеров первых трех уровней вполне достаточно.
Kucoin
- сайт — kucoin.com/ru
- криптовалюты – спот, фьючерсы
- фиат – нет
- дневной лимит на вывод – 2 BTC
На бирже Kucoin неверифицированному трейдеру доступны все функции, кроме P2P платформы и пополнения/вывода в фиате. Дневной лимит на вывод тоже довольно большой.
Подтверждение личности есть смысл проходить только если пользователь собирается обменивать криптовалюту на фиат либо имеет большой капитал.
После верификации лимиты вырастают до следующих размеров:
- лимит на вывод – до 200 BTC в сутки;
- максимальное плечо на фьючерсах – х100;
- дневной торговый оборот фиатом – 70 000 USD.
Mexc Global
- сайт — mexc.com/ru-RU
- криптовалюты – спот, фьючерсы
- фиат – нет
- дневной лимит на вывод – 10 BTC
На криптовалютной бирже MEXC Global не так много ограничений для тех, кто торгует без верификации. Трейдерам сразу после регистрации становятся доступны спотовые пары, рынок фьючерсов и маржинальная торговля.
Как и на других биржах, здесь без подтверждения личности нельзя работать с фиатом ни в какой форме. Зато лимиты на вывод очень высокие – до 10 BTC в день. Чтобы их поднять еще выше, можно пройти верификацию в два уровня:
- Базовая. Нужно указать личные данные и отправить скан паспорта, тогда можно будет выводить до 80 BTC в сутки.
- Расширенная. Здесь нужно подтвердить свое лицо путем селфи-фото. После этого лимит вырастет до 200 BTC в день.
Как работать с фиатом без верификации
Как мы выяснили, на большинстве платформ без подтверждения личности пополнение и снятие средств в фиате недоступно. Но есть один метод, позволяющий работать с фиатом без прохождения процедур KYC и AML. Это онлайн-обменники.
Что нужно сделать:
- Выбрать удобный способ оплаты (к примеру, банковская карта).
- Создать заявку на сайте обменника.
- Прописать адрес кошелька криптовалютной биржи.
- Оплатить созданную заявку.
Криптовалюта поступает на счет в течение нескольких минут и ее сразу можно использовать для торговых операций.
Чтобы вывести фиат, можно точно так же воспользоваться обменником, только в обратном порядке – отправить криптовалюту на сайт обменника, а потом получить деньги на банковскую карту.
Лучше при этом выбирать монету с маленькой комиссией блокчейна (например, Litecoin).
В обменниках не требуют верификацию. Там нужно указывать личные данные и номер телефона, но все это для того чтобы разрешить ситуацию, если вдруг будет проведен ошибочный перевод.
В остальных случаях эти данные никем не используются.
Вместе с тем на обменниках будет не лишним пройти регистрацию, чтобы получать накопительные бонусы.
Чтобы выбрать наиболее надежный обменник с лучшими условиями, можно воспользоваться агрегаторами обменников, которые собирают всю информацию и выдают ее в реальном времени в форме таблиц.
Пользоваться обменником для работы с фиатом очень удобно. Можно пополнять счет биржи и выводить средства на карту.
Но стоит быть осторожными и не увлекаться большими суммами. В противном случае подозрительными переводами могут заинтересоваться сотрудники биржи или банк, и тогда все-таки придется предоставлять личные документы.
Подводим итоги
С каждым годом законодательство о регулировании финансовых организаций ужесточается все больше и дело дошло уже до криптовалютного сектора, в котором трейдеры уже привыкли работать со своими деньгами анонимно и без ограничений.
Именно поэтому криптовалютные биржи, не требующие верификации, пользуются сейчас очень высоким спросом.
В этом обзоре мы рассмотрели несколько подходящих площадок, которые на сегодняшний день можно смело использовать для привычной работы с криптовалютой.
Друзья, всем профита и до скорой встречи в новых обзорах!
Вроде бы далекие от меня темы, но я всегда с удовольствием читаю. И узнаю много нового. Спасибо)
Скоро анонимность совсем перестанет существовать.