Всем привет. Если верить статистике, около 40 % биткоин-транзакций являются незаконными. Так называемая «грязная» криптовалюта небезопасна для ее владельцев, даже если они не участвуют ни в каких мошеннических операциях.
В этой статье я расскажу, что такое грязная криптовалюта, чем она опасна и что делать, если такие монеты уже оказались на вашем кошельке.
Не забудьте подписаться на телеграм канал блога — t.me/investbro_ru, чтобы быть в курсе новостей и самых денежных активностей.
О понятии
Грязной криптовалютой называют цифровые активы, которые связаны с различными видами незаконной деятельности – например, кражами, мошенничеством, отмыванием денег, скамом, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и т.п.
В ходе расследований преступлений такие активы отслеживаются и помечаются как испорченные, что позволяет в будущем наблюдать за их передвижениями и адресами, на которые они отправляются.
Поэтому совершенно любой пользователь криптовалют может случайно стать владельцем помеченных монет, получив их в свой кошелек, если предварительно не проверит активы на чистоту.
Крупные сервисы уже вовсю начинают блокировать криптокошельки, на которых была замечена грязная криптовалюта, и доказать, что пользователь не имеет никакого отношения к преступлениям, не так-то легко.
Читайте также:
Таким образом, в современных реалиях не стоит удивляться внезапной блокировке своего кошелька. Будучи участником криптовалютного рынка, важно знать о понятии грязных активов, понимать риски и быть в курсе механизмов, которые помогают избежать таких монет и предотвратить блокировку.
Помимо блокировки кошелька взаимодействие с грязными активами для рядового пользователя может повлечь за собой проблемы в виде повышенного интереса и лишних вопросов со стороны правоохранительных органов.
Биржи и компании, которые работают с криптовалютой, могут тоже серьезно пострадать из-за связи с подозрительными транзакциями, что может привести к санкциям и, соответственно, потере доверия со стороны клиентов.
Где можно «подхватить» грязную криптовалюту
Крупные централизованные биржи (CEX) в этом плане самые законопослушные участники рынка – они соблюдают требования и рекомендации международной организации FATF, используют специальные аналитические системы по проверке чистоты криптовалюты, а потому риск получить грязную криптовалюту, работая с ними, очень невысок.
Децентрализованные биржи и сервисы (DEX) могут функционировать без лицензий, зарабатывать в серой зоне и не соблюдать AML-требования. Соответственно, здесь шансы получить грязную криптовалюту уже значительно выше.
По словам экспертов, одним из самых рискованных мест для криптовалютного кошелька являются обменники. Многие из них закупаются криптоактивами на сомнительных площадках, а потому испачкать свой криптокошелек там очень легко.
Как защитить свои сбережения и кошельки
Эксперты называют процесс защиты своей криптовалюты криптогигиеной. Чтобы избежать нежелательных последствий, перед тем как получить цифровые активы на свой кошелек, нужно:
- Попросить своего контрагента предоставить адрес, с которого будет осуществлен перевод.
- До совершения перевода проверить адрес на чистоту через специальный AML- сервис.
Например, одним из таких сервисов является Trenergy. Сейчас расскажу, как именно с его помощью делать нужную проверку:
- Переходим на официальный сайт платформы tr.energy/ru и регистрируемся. Либо устанавливаем мобильное приложение (есть и для Android, и для Apple). При установке приложения указываем промокод TRC20 — чтобы получить пожизненную 30% скидку на AML проверки.
- Жмем «AML Проверка».
- Указываем адрес интересующего нас кошелька и жмем «Оплатить».Стоимость проверки всего 7 TRX с учетом сидки по промокоду TRC20.
- Система автоматически проверит кошелек или транзакцию на risk-score (это показатель риска взаимодействия с тем или иным блокчейн-адресом). Останется только изучить полученные данные и принять решение – стоит ли работать с выбранным контрагентом или лучше поискать другого.
Более подробный обзор о сервисе Trenergy вы можете почитать здесь investbro.ru/trenergy.
Также можно установить кошелек Trenergy Wallet, который позволяет моментально производить AML проверку, а также оплачивать комиссию в USDT, не имея TRX на балансе! На других кошельках такой возможности нет (это только на биржах мы можем перевести USDT, оплатив комиссию от 1$ в USDT).
Кошелек Trenergy Wallet доступен как в Play Market, так и в App Store.
В приложении кошелька создаем новый кошелек и/или импортируем уже имеющийся с помощью сид фразы.
Указываем Промокод TRC20, чтобы получить пожизненную 30% скидку на AML проверки кошельков.
Что делать, если грязная криптовалюта уже на вашем криптоадресе
Итак, что делать если вы проверили свой собственный криптовалютный адрес и получили в результате высокий показатель Risk-score? Приведу пошаговый алгоритм:
- Прекратите принимать средства на этот адрес. Если вы приняли в свой кошелек грязную криптовалюту, то скорее всего остальные активы, хранящиеся в нем, тоже теперь заражены. И если вы будете и дальше принимать на этот кошелек новую криптовалюту, она так же будет «испачканной».
- Создайте новый адрес. Пока вы выясняете, в чем причина ухудшения показателя риск-скор вашего адреса, лучше в это время создать и использовать другой кошелек. Причем следует избегать связывания этих двух криптоадресов – старого и нового. Не стоит передавать даже небольшое количество нативного токена для оплаты газа со старого адреса на новый. Лучше используйте для этой цели биржу, чтобы пополнить баланс нового адреса.
- Выясните, почему возникла проблема. В идеале желательно проводить проверку своего адреса регулярно, чтобы иметь возможность своевременно заметить нехорошую динамику и определить, что ухудшение ситуации связано с взаимодействием с конкретным контрагентом. Как я уже написал выше, грязную криптовалюту можно получить разными путями – например, от криптообменника, работающего без лицензии, от заказчика-фрилансера, от новоиспеченного проекта в рамках эирдропа, в результате P2P-обмена и даже от собственного друга. Соберите как можно больше информации о ваших последних транзакциях – например, переписки, подтверждения об успешной сделке и т.п.
- Будьте честны при общении с торговой площадкой. Если вы хотите внести средства со старого кошелька на биржу, будьте готовы предоставить все собранные вами доказательства и пройти углубленную KYC проверку. В переписке с представителями биржи будьте максимально вежливы и открыты. Однако если ваши монеты оказались не просто рискованными, а имеют признаки связи с мошенничеством, терроризмом или даркнетом, то лучше обратиться в правоохранительные органы, чтобы вас не сочли соучастником.
Вот еще несколько ценных рекомендаций:
- Если вы анализируете предстоящие транзакции, то помните, что важно проверять не только отправителей, но и получателей криптоактивов.
- Есть мнение, что при получении грязной криптовалюты ее следует вернуть. Это миф. Если вы вернете такие средства обратно, это только усугубит ситуацию, потому что вы таким образом создадите двустороннюю связь с сомнительным адресом, что лишь ухудшит риск-скор вашего кошелька.
- Для депозитов на бирже лучше изменить адрес кошелька на новый, поскольку системы отслеживают, на какие адреса вы переводите деньги.
Друзья, на сегодня это все. Следите за чистотой своих криптоактивов, или как это называют эксперты – криптогигиеной, не пренебрегайте проверками адресов перед транзакциями и время от времени отслеживайте риск-скор своего кошелька.
До скорого!
