Всем привет. В данном материале я распишу все шаги, которые предпринял для возврата налогового вычета по ИИС типа А в 2021 году.
Все действия провожу исключительно онлайн, используя портал Госуслуг для входа в Личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru, без каких-либо походов в инспекцию и т.д.
Получить доступ к личному кабинету на сайте налоговой можно и другими способами, описанными тут https://lkfl.nalog.ru/lk/index.html, но имея регистрацию на Госуслугах, о которой наверняка многие уже позаботились (ведь это крайне удобно в наше время), это сделать значительно проще.
Итак, приступим.
Получение справки 2-НДФЛ
В начале января 2021 года я сделал запрос на предоставление справки 2-НДФЛ от своего работодателя. Да, я являюсь индивидуальным предпринимателем, но с компанией Яндекс работаю как физическое лицо, и она уплачивает за меня 13% налога с моего дохода от РСЯ.
Через несколько дней справка по форме в электронном виде была у меня на почте.
Вам для получения данной справки необходимо просто обратиться в бухгалтерию своей компании.
Входим в личный кабинет налогоплательщика
Осуществляем вход в личный кабинет на сайте налоговой lkfl2.nalog.ru/lkfl и переходим в раздел подачи налоговой декларации 3-НДФЛ во вкладке Жизненные ситуации:
Читайте также:
Выбираем заполнить онлайн:
Выбираем нужную нам инспекцию, год, за который будем подавать декларацию, ставим нужные галочки:
На следующем шаге добавляем источник дохода в РФ:
И заполняем нужные поля. Все данные берем из справки 2-НДФЛ:
- наименование,
- ИНН,
- КПП,
- код по ОКТМО организации,
- доходы.
При необходимости — добавляем другие источники дохода или доходы от той же организации, но с другим кодом дохода (например, в каком-то месяце Вы брали отпускные — они пойдут под кодом 2012, когда сама ЗП подпадает под код 2000 или иной).
На следующем шаге выбираем нужный нам тип налогового вычета — инвестиционный:
Далее мы указываем сумму, которая была внесена на счет ИИС в прошлом году и с которой мы хотим вернуть 13 %. Максимально возможная сумма для вычета — 400 000 руб.
Также стоит иметь в виду, что сумма возврата не может быть больше, чем сумма удержанного налога за указанный период.
На заключительном шаге будет сформирована декларация и предварительный расчет вычета.
Тут же нам необходимо прикрепить оставшиеся документы. Это:
- Справка 2-НДФЛ (взяли у работодателя);
- Договор об открытии ИИС у брокера (берем у брокера, заказал через службу поддержки Финам по e-mail);
- Отчет банка о переводе денег на ИИС — запрашиваем или скачиваем в личном кабинете банка. Я осуществлял перевод с карты Тинькофф Black без комиссии:
- Отчет брокера о зачислении денег на ИИС (берем у брокера).
В целом все. Для отправки только потребуется еще электронная подпись или пароль от сертификата электронной подписи. Получить его достаточно просто тут же в личном кабинете по ссылке.
По итогу — документы приняты. Теперь ждем камеральной проверки декларации, после которой, если все было сделано правильно, сумма вычета, через некоторое время, отобразится в личном кабинете налоговой как переплата.
Камеральная проверка длится 3 месяца.
Далее необходимо будет написать заявление по форме, указав лишь реквизиты и примерно через месяц поступит перевод.
Надеюсь, данный материал и мой опыт окажется для Вас полезным.
Подписывайтесь на обновления и до скорой встречи!
Я о таком вычете и не слышала... Спасибо за подробный пример.
Как всё стало удобно и быстро в кабинете
