Всем привет. Инвестиции — это всегда риск. А потому вкладывать деньги без определения цели и стратегии может быть не только неэффективно, но и опасно.
Сегодня мы проговорим о том, что представляет собой стратегия инвестиционного портфеля, для чего она нужна и как с ее помощью составить портфель.
Что такое инвестиционная стратегия
Инвестиционной стратегией (ИС) называют набор методов и способов достижения инвестиционной цели. Простыми словами, это пошаговый план, в котором расписан весь алгоритм поведения инвестора на бирже. А именно:
- Какие ценные бумаги или другие инструменты добавлять в портфель.
- При каких условиях покупать, а при каких – продавать активы.
- Как часто пересматривать состав инвестиционного портфеля (проводить ребалансироваку) и т.д.
Зачастую отсутствие стратегии превращает инвестиции в азартные игры или слепое копирование.
Инвестиционная стратегия дает возможность взглянуть на рынок как на систему. Биржа перестает выглядеть как хаотичное движение котировок.
Стратегия позволяет выделить из огромного массива информации только ту, которая понятна инвестору и представляет для него интерес.
Кроме того, грамотно выстроенная ИС позволяет увеличить доходность инвестиций, а также избавляет инвестора от чрезмерного стресса.
Вот простой пример:
Вы используете стратегию «купи и держи». Это такой подход, при котором бумаги приобретаются на достаточно длительный срок. В Вашем портфеле имеются разные активы, со временем они немного проседают, а затем снова движутся в гору.
Читайте также:
Эти незначительные просадки Вас не будут волновать так сильно, как трейдеров, которые бездумно скупают и продают активы, стремясь нажиться на разнице стоимости.
Вы помните о своей стратегии и просто ждете. Возможно, даже регулярно получаете дивиденды.
Как сказал Уоррен Баффет: «Будьте осторожны с инвестициями, которые вызывают аплодисменты. Лучшие инвестиции вызывают зевоту». Правильная инвестиционная стратегия тоже должна быть скучной.
В идеале, инвестиционную стратегию лучше записывать, чтобы потом время от времени сверяться с фактическим движением.
Какие стратегии бывают
Методов управления инвестициями очень много, как и классификаций инвестиционных стратегий. Из самых популярных можно выделить следующие:
- Консервативная. Такие инвестиции предполагают вложения в низкорисковые активы с небольшой доходностью, но высокой защищенностью (например ОФЗ).
- Агрессивная. Здесь напротив, активы могут принести высокую прибыль, но и риски будут соответствующие. Такая стратегия может оправдать себя только в том случае, если инвестор обладает необходимыми знаниями и опытом в работе с данными финансовыми инструментами, либо всецело доверяет своей управляющей компании и готов идти на определенные риски ради достижения своей цели.
- Смешанная (или сбалансированная). Здесь вкладчик осознает допустимую долю риска и использует спекулятивные инструменты вместе с безопасными активами.
Есть и другие стратегии, в основе которых лежит владение акциями:
- Заработок на росте котировок. В этом случае выбираются ценные бумаги, которые в будущем должны сильно вырасти в цене.
- Заработок на дивидендах. Ставка делается на ценные бумаги, по которым выплачиваются стабильные и высокие дивиденды.
- Смешанный тип предусматривает и получение дивидендных выплат, и выжидание увеличения стоимости активов.
Как с помощью стратегии сформировать свой портфель
Действовать будем в два этапа: сначала определимся с целями, а затем будем собирать портфель.
Постановка цели
Нужно предельно внимательно отнестись к данному этапу и честно ответить на такие вопросы:
- Для чего я инвестирую?
- На какой срок планирую вложить свои сбережения?
- Какие риски для меня допустимы?
- Каким образом я планирую наращивать прибыль на бирже?
- Готов ли мониторить новости и аналитику?
- При каких условиях я буду покупать, а при каких – продавать активы?
- Что буду делать с полученной прибылью?
Поиск ответов может занять долгое время, ведь придется планировать свои расходы на несколько месяцев или даже лет вперед и пытаться рассчитать потенциальный доход инвестиций.
Цели могут быть у каждого свои. Кто-то хочет накопить на достойную пенсию, кто-то на жилье, кто-то на обучение детей. Соответственно, и сроки инвестирования у всех будут разные.
К примеру, Вы решили накопить на покупку дачи и планируете переехать туда через 5 лет. Определите, за какую стоимость Вы хотите взять недвижимость.
С учетом этих данных можно посчитать, сколько ежемесячно Вы готовы инвестировать средств, и какая доходность потребуется для достижения цели.
Формирование портфеля
На данном шаге нужно решить, в какие инвестиционные инструменты и в какое время будут осуществляться вложения для обеспечения нужной доходности с учетом инфляции.
При этом доходность должна быть реальной, а потенциальные риски не должны вгонять в стресс и отбивать энтузиазм.
Также нужно решить, как часто инвестиционный портфель будет нуждаться в ребалансировке. Возможно, есть смысл подумать о том, чтобы передать свои сбережения в доверительное управление.
Составляя инвестиционную стратегию, важно помнить, что даже самый грамотный и тщательно спланированный подход не даст гарантию результата. В любой стратегии допустимы убытки.
Но если прибыль перекрывает понесенные финансовые потери, можно считать, что стратегия удалась.
И кстати, протестировать любую выбранную стратегию на практике можно с помощью удобного сервиса IntelInvest. В тестовом режиме Вы можете отобрать понравившиеся ценные бумаги, добавить их в свой виртуальный портфель и проследить какое-то время за изменениями.
На сегодня у меня все. Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас.
Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди еще много полезной информации об инвестициях и финансах.
До скорого!
