Биржевые ПИФы ВТБ: плюсы и минусы фондов, отзывы

Лого investbro.ru

Привет, друзья. Инвестиционные фонды являются популярным биржевым инструментом, главным достоинством которого являются низкие риски за счет грамотной диверсификации, а также доступный порог входа.

Сегодня мы рассмотрим биржевые фонды ВТБ — отзывы о них, примеры, а также плюсы и минусы.

Доступные инструменты

Немного напомню, что паевой инвестиционный фонд позволяет доверить свои денежные средства управляющей компании, которая направляет их на покупку ценных бумаг.

Профессиональные управляющие сами выбирают лучшие, по их мнению, активы или повторяют состав какого-нибудь индекса, например, Мосбиржи или S&P500.

На момент выхода статьи (апрель 2021 года) ВТБ предлагал своим инвесторам 9 биржевых фондов:

  1. «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (тикер VTBB). Инвестирует в облигации российских компаний. Состав основан на индексе корпоративных облигаций Мосбиржи, но итоговый перечень определяется управляющими фонда.
  2. «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (тикер VTBU). Здесь состав тоже базируется на индексе Мосбиржи, но определяется профессиональными управляющими.
  3. «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (тикер VTBH). В его составе более 900 выпусков облигаций американский компаний из разных секторов.
  4. «ВТБ — Индекс МосБиржи» (тикер VTBX). В его составе находятся акции российских компаний, входящие в индекс Московской биржи.
  5. «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» (тикер VTBA). Дублирует ETF iShares Core S&P 500, наиболее точно повторяющий индекс S&P 500.
  6. «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (тикер VTBE). В составе содержится более 2400 акций компаний из Китая, Тайваня, Южной Кореи, Индии, Бразилии, России и других государств.
  7. «ВТБ – Ликвидность» (тикер VTBM). Здесь в основном содержатся активы, которые размещаются в инструменты через обратное РЕПО – это когда ценные бумаги покупаются на время с обязательством обратной продажи через определенный срок по заранее оговоренной цене.
  8. «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (тикер VTBG). Инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в банке ВТБ.
  9. «ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета» (тикер VTBY). Фонд на половину состоит из российских еврооблигаций, на половину — из еврооблигаций других развивающихся стран.

Главными конкурентами ВТБ на российском рынке можно считать Сбербанк, Тинькофф и FinEx.

На текущий момент главными преимуществами ВТБ является наличие трех инструментов, которых пока нет у других посредников:

  • Фонд еврооблигаций – VTBY.
  • Фонд акций развивающихся стран – VTBE.
  • Фонд облигаций американских компаний – VTBH.

Кроме того, уникальным предложением можно назвать и золотой фонд, физические активы которого хранятся в банке в Санкт-Петербурге. В то время как конкуренты вкладываются в «золотые» ETF других фондов.

Обзор популярных фондов от ВТБ

Рассмотрим три самых популярных БПИФа от ВТБ, которые основываются на акциях. Все они занимаются реинвестированием дивидендов, а потому тем, кто рассчитывает на пассивный доход, не подойдут.

VTBX – Индекс МосБиржи

Фонд был зарегистрирован в Центробанке 10.02.2020.

БПИФ инвестирует в обыкновенные и привилегированные акции, а также депозитарные расписки на них, входящие в состав индекса Мосбиржи. Отслеживает динамику индекса МосБиржи полной доходности «брутто».

Читайте также:

ТОП-5 активов в его составе:

  1. Сбербанк – 13,87 %
  2. Газпром – 13,4 %
  3. Лукойл – 11,10 %
  4. Норникель – 7,56 %
  5. Яндекс – 6,92 %

Наибольшую долю в фонде имеет энергетика, сырье, финансовый сектор.

Суммарная комиссия для инвестора – 0,69 % от стоимости чистых активов. Из них 0,5 % — это вознаграждение управляющему. Остальное – плата за депозитарий, регистратор и прочие сопутствующие расходы.

Если сравнивать, например, с аналогичным фондом от FinEx, то там комиссия составляет 0,9 %.

Стоимость одного пая на момент написания статьи – чуть выше 136 рублей.

Более подробно ознакомиться с индексом можно на официальной странице ВБТ – vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfimb/investment_strategy.

VTBA – Фонд Акций американских компаний

Дата регистрации в ЦБ – 28.05.2019.

В фонде содержатся компании, входящие в индекс S&P 500, но следует БПИФ не за ним самим, а за ETF ISHARES CORE S&P 500, бумаги которого и покупает, не вкладывая средства напрямую в каждую компанию по отдельности.

В ТОП-5 активов входят:

  1. Apple – 5,94 %
  2. Microsoft – 5,53 %
  3. Amazon – 4,04 %
  4. Facebook – 2,03 %
  5. Alphabet – 1,93 %

Наибольшая доля активов принадлежит IT, потребительскому сектору и здравоохранению.

Комиссия составляет 0,81 % в год. Стоимость одного пая на 22 апреля составляла 1102.84 рублей.

Более подробно – vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfam/investment_strategy.

VTBE – Фонд Акций развивающихся стран

БПИФ зарегистрирован в Центробанке 27.06.2019.

Индикатором доходности является ETF ISHARES CORE MSCI EM. Фонд предлагает возможность вложений в акции разных стран с низкими транзакционными расходами.

Лидеры среди активов фонда:

  1. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Ltd – 5,61 %
  2. Tencent Holdings – 4,88 %
  3. Alibaba Group Holding – 4,7 %
  4. Samsung Electronics – 3,82 %
  5. MEITUAN DIANPING – 1,41 %

Размер комиссии для инвестора – 0,71 %. Стоимость пая по состоянию на 22 апреля – 1001.69 рубль.

Более подробно о фонде можно почитать на официальном сайте ВТБ – vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfars/investment_strategy.

Достоинства и недостатки БПИФ ВТБ

Давайте подведем итоги и рассмотрим, чем фонды ВТБ выгодно отличаются от предложений конкурентов:

  • Невысокие комиссии. Максимальная составляет 0,81 %. Для сравнения, у Сбербанка и FinEx есть БПИФы с комиссией выше 1 %.
  • Низкий порог входа. Стоимость паев очень невысока и исчисляется сотнями рублей. А паи фонда, инвестирующего в золото, и вовсе стоят чуть выше одного рубля.
  • Ориентация на зарубежные фонды, что позволяет надеяться на появление в скором будущем новых интересных фондов, а не тех, что снова и снова копируют уже имеющиеся на отечественном рынке предложения.
  • Тенденция к снижению комиссии по управлению. Так, в октябре прошлого года управляющая компания уменьшила сбор по всем БПИФам.

Главным недостатком фондов от ВТБ является то, что многие из них – это только «обертки», а вся работа по отслеживанию индекса и корректировке инструментов осуществляет зарубежная компания. ВТБ только покупает паи ее фондов.

С тем же успехом квалифицированный инвестор или тот, кто сотрудничает напрямую с иностранным брокером, может вкладываться в те же инструменты, но платить гораздо меньшую комиссию.

Еще один минус в том, что не все брокерские компании предоставляют возможность вложиться в БПИФы ВТБ. Такое наблюдается, например, у Сбербанка и Тинькофф.

Заключение

Инвестировать в фонды от ВТБ чаще всего выгоднее, чем в БПИФы других посредников на рынке. Здесь ниже порог входа и меньше комиссии, что может оказаться особенно привлекательным для начинающих инвесторов с небольшим капиталом.

Вместе с тем для квалифицированных инвесторов и владельцев крупных сбережений куда выгоднее напрямую покупать американские ETF.

Что касается отзывов о БПИФ ВТБ, то они, по большей части, касаются некомпетентности некоторых сотрудников банка.

Ошибки банковских работников или некий человеческий фактор приводит к тому, что клиенты недополучают всю необходимую и  объективную информацию. А в некоторых случаях, судя по отзывам, теряют и деньги на дополнительных комиссиях.

А какое у Вас складывается мнение по поводу данного предложения от ВТБ?

Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить выход новых обзоров и публикаций на тему финансов и инвестиций.

До скорого!

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 0
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.