Друзья, всех приветствую! Одним из способов участвовать в трейдинге криптовалют является маржинальная торговля. Если со спотовой все более-менее понятно – покупаем подешевле, продаем подороже – то метод маржинальных сделок чаще всего вызывает много вопросов и требует более детального рассмотрения.
Именно этим мы сегодня и займемся. Поговорим о том, что такое маржинальная торговля, и какие у нее плюсы и минусы.
О понятии
Если простыми словами, то маржинальная торговля, или как ее еще называют «трейдинг с плечом» – это совершение сделок по покупке и продаже активов с использованием заемных средств.
В этом и состоит главное ее отличие от спотовой торговли, где заработок трейдера зависит от того, сколько собственных средств он имеет на текущий момент.
В случае с маржинальной торговлей можно взять деньги в долг, вложить больше и, соответственно, больше заработать. Если сделка оказывается успешной, кредит возвращается и у трейдера в кармане остается профит.
Взять криптовалюту в долг можно как у самой криптобиржи, так и у других трейдеров. И те, и другие за предоставление заемных средств берут вознаграждение – комиссию в виде определенного процента.
В качестве залога трейдер предоставляет свои собственные активы, имеющиеся на торговом балансе.
Читайте также:
Чтобы было более наглядно, я приведу пример.
Допустим, изначально трейдер имеет на счету 150 долларов. Он понимает, что на них много не заработать, и чтобы получить больший профит, ему нужно вложить больше средств, для чего он собирается взять в долг.
Сумма, которую криптовалютная биржа может предоставить взаймы, зависит от ее политики. Иными словами, торговая площадка сама определяет конкретные размеры кредитного плеча для тех или иных условий.
К примеру, если плечо установлено как х3, это значит, что трейдер может взять в долг в 3 раза больше, чем у него есть. В нашем случае это 450 долларов.
При торговом плече в х20 можно взять в 20 раз больше, чем имеется на собственном торговом счете. И так далее по аналогии.
Соответственно потенциальный доход тоже увеличивается пропорционально взятым в долг средствам.
Как только ожидания трейдера по поводу движения курса криптовалюты срабатывают, он продает актив, возвращает займ бирже, уплачивает комиссию и оставляет себе заработанный профит.
Разумеется, так происходит при благоприятном раскладе. Но бывает и по-другому.
Если прогнозы трейдера не оправдываются и курс движется в обратную сторону, он теряет собственные средства, покрывая долг и проценты.
При маржинальной торговле важно знать, какой предельный лимит ухода ордеров в минус устанавливается биржей. Как только убыток начинает превышать залоговую сумму, биржа автоматически закрывает сделки, принудительно избавляясь от открытых позиций трейдера, чтобы вернуть себе залоговые деньги.
Если сумма убытков становится критической, но размера залога она еще не достигла, система биржи отправляет трейдеру специальное предупреждение, которое называется маржин-колл (margin call).
После этого он должен пополнить свой депозит, чтобы биржа не начала закрывать активные ордера, распродавая приобретенные трейдером монеты.
Еще одна особенность: при спотовой торговле, т.е. когда трейдер покупает криптовалюту за свои деньги, он становится ее собственником и может продать, вывести или перевести на другую биржу.
В случае с маржинальной торговлей, т.е. при покупке криптовалюты на заемные средства, трейдер не может ее куда-либо перевести или вывести.
Такая схема маржинальной торговли актуальна для любых торговых площадок, будь это криптовалютная платформа, форекс или фондовая биржа.
Плюсы и минусы торговли с кредитным плечом
Начнем с преимуществ:
- Возможность получить прибыль в разы большую, чем при обычной спотовой торговле. Некоторые биржи предоставляют кредитное плечо в размере до х100. Это значит, что, имея на счету всего 100 долларов, вы можете совершить покупку на 10 000 долларов.
- Маржинальная торговля позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении актива, т.е. можно получать прибыль на коротких позициях (шорт), играя на понижение. Более подробно о том, что это такое и как работает, я писал в отдельной статье.
- Существенно расширяются возможности диверсификации активов за счет большего объема доступных средств.
- Возможность осваивать новые перспективные торговые стратегии.
- Наличие маржинального счета облегчает трейдерам быстрое открытие позиций без необходимости пополнять свой торговый счет на крупные суммы денег.
- Торговля с плечом не требует больших стартовых вложений.
- В качестве залога можно использовать не только деньги, но и другие активы.
Теперь о недостатках маржинальной торговли:
- Чем выше потенциальная прибыль, тем выше риски все потерять и уйти в минус. Торговля с плечом сама по себе уже является высокорисковой стратегий, а когда дело касается криптовалют, риски возрастают еще больше из-за ее волатильности.
- Необходимость уплачивать комиссию за пользование заемными деньгами, которая снижает итоговую прибыль.
- Если баланс трейдера падает до определенной отметки, биржа может попросить пополнить счет. В противном случае все сделки будут ликвидированы.
Рекомендации по маржинальному криптотрейдингу
При использовании заемных средств для торговли криптовалютой важен не только профессионализм трейдера, но и выбор стратегии. Расскажу о некоторых секретах, которые используют грамотные инвесторы:
- Не следует доводить ситуацию до маржин-колла. Лучше сразу пресекать череду убыточных сделок. Как только депозит упал на 27-31 %, нужно сразу же завершать торговые операции. Если же есть уверенность, что скоро криптовалюта подорожает, лучше быстро пополнить депозит, чтобы биржа автоматически не закрыла все ордера.
- Еще до того как принять решение воспользоваться стратегией маржинальной торговли, нужно изучить комиссии на разных биржах. Очень часто сборы начисляются за каждый день использования заемных средств, поэтому важно четко определиться во временных рамках, в которых вы будете торговать.
- Также следует внимательно выбирать криптовалюты. Для маржинальной торговли не очень подходят монеты с высокой волатильностью, такие как Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, Ripple и др. Эти активы лучше использовать для торговли без плеча.
- Для этой цели также не сильно подходят коины с очень низкой волатильностью. В этом случае трейдер больше потеряет на комиссиях, чем заработает.
- При наличии открытых позиций требуется постоянно следить за котировками и контролировать имеющийся объем залоговых средств, чтобы не допускать обнуления капитала и иметь возможность вовремя реагировать соответствующими действиями.
Вместо заключения
Маржинальная торговля криптовалютой – хороший способ многократно увеличить потенциальную прибыль при небольших вложениях.
В то же время следует помнить о рисках и понимать, что такой способ трейдинга не подходит новичкам без должных знаний и опыта.
Желаю всем благоразумия и профита!
