Как выбрать оптимального по тарифам и условиям брокера инвестору-новичку

Всем привет. На мой взгляд, лучший брокер для начинающих инвесторов тот, который позволяет торговать с минимальной суммой на депозите, устанавливает приемлемые комиссии, своевременно выводит деньги со счета и не манипулирует котировками.

Сегодня я сделаю обзор некоторых брокерских компаний и подскажу, чем руководствоваться при выборе.

Определение стратегии: инвестор или трейдер

Изначально стоит ответить себе на вопрос: какой стратегии Вы будете придерживаться при инвестировании.

Активная торговля на Форексе или фондовом рынке, или же долгосрочное пассивное инвестирование в акции американских/российских компаний — абсолютно разные стили работы и подход в целом:

• Форекс-брокеры (БКС Форекс, АльфаФорекс и др.) подойдут тем, кто планирует совершать спекуляции на рынке Forex.
• Брокеры Just2Trade (теперь Score Priority), United Traders, Interactive Brokers – для инвестиций в ETF и зарубежный фондовый рынок в целом.
• Для пассивных вложений в акции, облигации и использования ИИС подойдут такие российские компании, как Тинькофф, БКС и пр.

Конечно, вовсе необязательно придерживаться какой-то одной стратегии инвестирования. Можно создать диверсифицированный портфель, в котором часть активов будут консервативными, часть – для активной торговли.

В таком случае выбор нужно будет делать между универсальными брокерами, предлагающими оптимальные условия и для спекуляций, и для долгосрочных инвестиций.

Критерии выбора брокера

Я уже не раз подробно описывал, на что ориентироваться при выборе брокерской компании. Перечислю данные критерии тезисно:

• Наличие лицензии Центробанка РФ. Если торговля предполагается на зарубежном рынке, должны действовать иные регуляторы.
• Опыт работы на рынке.
• Репутация.
• Минимальный порог входа – с какой суммы можно начать торговать. Для новичка будут оптимальными суммы от 10 – 30 тысяч рублей.
• Комиссии. При небольшом торговом обороте, как правило, разница в размере комиссий небольшая. Есть смысл сравнивать условия, если Вы планируете инвестировать существенные суммы в сотни и миллионы рублей.
• Программное обеспечение. Брокер может использовать собственные терминалы, а также QUIK, Aurora, ToS (актуальны для фондового рынка), МТ4 и МТ5 (для Форекс). Наиболее удобны и популярны сейчас мобильные приложения – они есть уже почти у каждого брокера.
• Выход на торговые площадки. Возможность торговать на Московской бирже предоставляют все брокеры. Если Вы планируете покупать бумаги зарубежных эмитентов, Вам понадобится выход на Санкт-Петербургскую биржу, который предоставляют далеко не все посредники (например Сбербанк брокер — не предоставляет выход на СПб биржу).
• Возможность открытия счета онлайн, либо наличие представительств брокера в городе.
• Скорость вывода средств, удобство пополнения счета.
• Работа технической поддержки. Важно, чтобы консультанты могли оказать оперативную и грамотную помощь. Некоторые площадки имеют свой чат, работающий в режиме 24/7.

Как не допустить ошибок

Перечисленное ниже может показаться очевидным, но, как показывает практика, новички часто спотыкаются именно на самом простом:

• Вкладывают все деньги сразу. Не стоит спешить и переводить весь запланированный под инвестиции капитал одному брокеру. Попробуйте поработать хотя бы месяц с небольшой суммой: оцените функционал и удобство платформы, насколько быстро можно вывести средства.
• Не учитывают свои потребности. Например, зарубежная компания Interactive Brokers будет не лучшим выбором для спекулятивной внутридневной торговли. И наоборот, лучший брокер для скальпинга не будет таковым для работы с фондовым рынком при долгосрочном инвестировании.
• Опираются на отзывы в сети. Не все отзывы и даже обзоры одинаково полезны. У каждого может сложиться свое мнение о компании, часто зависящее даже не от реальной работы брокера и его условий, а от результата торговли самого инвестора.
• Приходят в инвестирование без малейшего представления о специфике работы рынка. Никто не говорит о том, что начать торговать можно, только вооружившись многолетним опытом в чтении теории, но хотя бы базовую терминологию и принципы нужно знать.

Лучшие российские брокеры

По состоянию на май 2020 года в России зарегистрировано более 500 компаний, осуществляющих брокерскую деятельность. В своем обзоре я опишу двух посредников:

• Тинькофф – лидер по числу зарегистрированных клиентов.
• БКС – находится на втором месте по торговому обороту.

Тинькофф

Официальный сайт – tinkoff.ru/invest.

С появлением мобильного приложения многие клиенты АО «Тинькофф банк» высоко оценили новую возможность инвестирования.

Условия работы:

• Нет ограничений по стартовому капиталу.
• Отсутствует плата за депозитарий.
• Отсутствует комиссия за ввод и вывод средств через банк Тинькофф.
• Доступ к российским и американским бумагам, в том числе дивидендным.
• Максимально удобное мобильное приложение для торговли.
• Возможность открытия ИИС.

Действует три тарифных плана:

1. Инвестор – комиссия 0,3 %.
2. Трейдер – комиссия 0,05 % при дневном обороте до 200 тысяч рублей.
3. Премиум – комиссия 0,025 %

Обслуживание брокерского счета бесплатно на тарифе Инвестор. Не придется платить и при подключенном пакете Трейдер, если за месяц не было ни одной сделки, у клиента есть Премиальная карта банка, либо 5-миллионный оборот. В остальных случаях плата составит 290 рублей в месяц.

Подробнее о тарифах можно прочесть здесь tinkoff.ru/invest/tariffs.

БКС

Официальный сайт – bcs.ru.

Читайте также:

• От 30 000 до 150 000 руб. в мес. без вложений.
• Подпишись на мой канал в Телеграме
• Покупка и продажа USDT на Bybit: пошаговая инструкция.
• Надежный старейший брокер с минимальными комиссиями и удобным мобильным приложением.
• Безопасный стейкинг TRX (Трон) под 18-40% годовых

Одна из старейших компаний на российском рынке, работающая с 1995 года. Брокер входит в ТОП-5 по всем рейтингам Мосбиржи.

Условия:

• Минимальный рекомендованный депозит – 50 тысяч рублей.
• Возможность открытия ИИС.
• Плата за депозитарий – 177 рублей в месяц.
• ПО – QUIK, MetaTrader5 (включая мобильные версии), TradeMatic Trader, TSLab, TrustManager, BCS Setup CQG. При депозите более 30 тысяч рублей пользование платформами будет бесплатным, иначе за торговлю на Квик придется заплатить 300 рублей, а на МТ5 – 200 в месяц.
• Регулярные публикации торговых идей.
• Имеются структурные продукты.
• Кредитное плечо на акции – 1:2 – 1:6.

БКС предлагает более 40 тарифных планов. При регистрации на сайте предлагается небольшое анкетирование, после чего клиент получает автоматические рекомендации по выбору тарифа.

Полный список доступных тарифов можно посмотреть здесь broker.ru/f/reg/tarif.pdf.

На сайте представлено 4 пакета:

1. Инвестор. Комиссия – 0,1 % от суммы сделки.
2. Трейдер. Комиссия – 0,015-0,05 % + фиксированное вознаграждение 199 рублей в месяц при наличии операций.
3. Инвестор Про. Комиссия – 0,015-0,3 % + фиксированное вознаграждение 299 рублей в месяц при наличии операций.
4. Трейдер Про. Комиссия – 0,015-0,045 % + фиксированное вознаграждение 299 рублей в месяц при наличии операций.

Лучший брокер для фондового рынка

Для разбора я взял трех брокеров, которые предлагают оптимальные условия для новичков.

Финам

С данным брокером я работаю с 2018 года в рамках ИИС, открыть который тут оказалось так же просто, как и в БКС.

БКС для опытных активных трейдеров и пассивных долгосрочных инвесторов с крупными суммами — наверное, один из лучших.

Минимальный рекомендуемый депозит для открытия Единого счета в Финам составляет 30 тысяч рублей.

Депозитарий:

• при наличии операций по счету – 177 рублей в месяц;
• при отсутствии в течение месяца операций по счету – бесплатно.

Размер брокерского обслуживания зависит от выбранного тарифа.

Брокер ориентирован на клиентов с разным уровнем капитала и обеспечивает его полную защиту при проведении сделок с такими инструментами, как:

• акции;
• облигации;
• опционы;
• ПИФы;
• ETF фонды;
• фьючерсы и т.д.

Трейдерам, активно пользующимся брокерским «плечом», открывается доступ к маржинальной торговле и кредитным средствам.

Just2Trade

Официальный сайт – just2trade.online.

Компания функционирует с 2006 года, а в 2015-ом ее выкупил холдинг ФИНАМ.

Условия работы:

• Минимальная сумма депозита – 200 долларов.
• Есть доступ к зарубежным рынкам.
• Возможность открытия единого счета для торговли на любой площадке, включая ММВБ, NASDAQ, NYSE, биржи Европы и Азии.
• Регулятор – CySEC.
• Доступное ПО — MetaTrader5, Transaq, ROX, МТ4, CQG.
• Работа с Форекс с плечом до 1:500 и маржинальная торговля с плечом до 1:3.
• Доступны ПАММ-счета и доверительное управление.
• Имеется масса способов пополнения счета и вывода средств.

На российской бирже действует комиссия от 0,00944 % от дневного оборота (минимально – 0,5 долларов). При обороте за торговую сессию до 1 млн рублей комиссионный сбор составит 0,0354 %.

Ознакомиться с полным перечнем тарифных планов можно здесь just2trade.online/solutions/mt5Global/terms.

United Traders

Официальный сайт – unitedtraders.com.

Компания на рынке с 2009 года. Стала более популярной после получения в 2012 году премии от Мосбиржи «Лучший частный инвестор».

Условия работы:

• Минимальный стартовый депозит – 300 долларов.
• Доступны Smart-инвестиции с порогом в 10 долларов и готовыми инвестиционными идеями.
• Лицензия ЦБ от 2016 года.
• Доступно более 10 000 активов.
• Есть торговля на американских биржах – NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS.
• Для акций действует плечо до 1:20, привязанное к типу счета.
• ПО – Aurora, PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion.

Действует три тарифа:

1. Начинающий. Фиксированная комиссия – 0,02 доллара за акцию.
2. Дейтрейдер. Фиксированная комиссия – 0,0066 долларов за акцию.
3. Инвестор. Комиссия – 0,05 % от оборота.

Еще одна особенность брокера – возможность участвовать в IPO:

• Специалисты брокерской компании самостоятельно оценивают предстоящие IPO и выбирают наиболее перспективные.
• Порог входа – 5 тысяч долларов. Иными словами, для покупки ценных бумаг не нужны миллионы: средства всех желающих формируются в единый капитал, на который и приобретаются активы напрямую у собственников компании.
• Обычно Lock-up длятся 3 месяца, после чего бумаги продаются.

Лучшие Форекс брокеры

В данной категории обращу Ваше внимание на две компании — Альпари, Exness и AMarkets. Все они стабильно выплачивают прибыль и имеют здоровую репутацию.

БКС Форекс

Официальный сайт — bcs-forex.ru.

Сегодня БКС имеет десятки офисов по всему миру. Центральный находится в Москве. Услугами компании пользуется более одного миллиона пользователей со 150 стран мира.

Надежность компании может подтвердить регулярное участие в разных премиях, где она занимает лидирующие позиции в номинациях.

Компания БКС предлагает решиния:

• самостоятельной торговли;
• доверительного управления;
• инвестирования в успешных трейдеров (ПАММ-счета).

Чтобы осуществлять трейдинг самостоятельно, можно воспользоваться следующими счетами:

• Центовый счет, который предлагается для трейдеров, не имеющих достаточной денежной суммы для более серьезных торгов. Но брокер позволяет научиться, протестировать ручную торговую стратегию или советников при минимальных рисках;
• Классический счет, предназначенный для более опытных клиентов. Здесь риски возрастают в разы, так как торговля осуществляется уже с более крупными суммами денег в долларовом эквиваленте или евро.
• Счет для профессионалов, которым доступен межбанковский рынок.

Для первых двух типов счетов доступны 44 валютных инструмента, спот и металлы. Для последнего — 48 валютных инструментов, CFD на товары, криптовалюты, металлы и спот, а также фондовые индексы.

Минимальная сумма для инвестиций в Памм-счета — 50 долларов, 50 евро или 3000 рублей.

Для торговли на счете достаточно 100 долларов, на счете ECN с рыночным исполнением – 300 долларов.

Exness

Официальный сайт – exness.com.

Работает с 2008 года. Отличается среди конкурентов узкими спредами, широким кредитным плечом и наличием центовых счетов.

Условия:

• Регулятор – FCA, CySEC.
• На центовых счетах ограничений по порогу входа нет. Можно начинать торговлю от 1 доллара.
• ПО – МетаТрейдер 4 и МетаТрейдер 5.
• При депозите от 500 долларов можно бесплатно пользоваться внутренним VPS хостингом.
• Большое количество вариантов пополнения счета.
• Доступна тиковая история.
• По ECN счетам заявленный минимальный спред – от 0 пунктов. Для классических аккаунтов – от 0,1.
• Кредитное плечо для ECN 1:100 и 1:200. Для остальных от 1:1 до бесконечности.

AMarkets

Официальный сайт – amarkets.biz.

Оказывает брокерские услуги с 2007 года. Как сообщает сам брокер, его клиентами стали уже более 250 зарегистрированных пользователей.

Условия:

• Порог входа – 100 долларов.
• Регулятор – FinaCom.
• Спред стартует от 0,4 пунктов. Данные отслеживаются в режиме реального времени.
• Кредитное плечо 1:100 – 1:1000.
• Имеются ПАММ-счета.
• Есть возможность пользоваться VPS от брокера.
• ПО – МетаТрейдер 4 и МетаТрейдер 5.
• Доступны индикаторы собственной разработки: Кайман, СОТ, инструмент, который показывает объем совокупных позиций.

На этом я завершаю обзор. Как мы видим, выбор брокера зависит от потребностей самого инвестора. Руководствуйтесь своей стратегией, а уже потом анализируйте условия торговли по каждому конкретному посреднику.

Если Вы считаете, что в данный рейтинг можно было добавить и другие компании – пишите в комментариях. Также можете задавать любые вопросы, и я постараюсь на них ответить.

Не забудьте подписаться на обновления блога и поделиться статьей со своими друзьями в социальных сетях.

Всем профита!

• Свой в Альфа-Банке: как без вложений зарабатывать от 150 000 рублей с нуля.
• Подпишись на мой канал в Телеграме
• ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций.
• Компания БКС - лучший брокер, с которым я работаю
• Стейкинг TRX (Трон) под 18-40% годовых