Куда вложить доллары в 2023 году

Лого investbro.ru

Друзья, всем привет. Долгое время доллар США и евро были основными иностранными валютами, в которых россияне хранили свои сбережения. С марта прошлого года ситуация кардинально изменилась, когда наше правительство утвердило список «недружественных» стран, вслед за чем по такому же принципу разделились и валюты.

Доллар и евро стали «токсичными» для российского инвестора: их ликвидность снизилась, а за наличие валютных счетов появились комиссии.

На текущий момент более корректным будет вопрос – в каких валютах целесообразно хранить свои сбережения и остались ли перспективные инструменты, в которые еще можно вложиться в долларах или евро. Разберем все это в статье.

Подводные камни инвестиций в разные валюты

По словам аналитиков, диверсификация капитала по валютам по-прежнему остается актуальной, ведь она способна уменьшить влияние ослабления рубля. Вместе с тем, прежде чем инвестировать в какую-либо валюту, следует понимать, с какой целью вы это планируете делать.

К примеру, если цель – сбережение и накопление, то внимание нужно обратить на стабильные валюты, которые не подвержены существенной девальвации.

Помимо изменения курсовой стоимости обладание валютой не должно обременять дополнительными рисками.

На данный момент валюты «недружественных» стран сопряжены с рядом определенных проблем:

  • ограничения на перевод безнала в наличность;
  • есть дополнительные издержки, возникающие при хранении безнала;
  • существенное сокращение инструментов, в которые можно вложить «недружественную» валюту для получения дохода;
  • наличие инфраструктурных рисков и рисков заморозки активов в этих валютах.

Таким образом, доллар и евро сейчас выглядят наименее привлекательными для инвестирования и диверсификации сбережений.

Если рассматривать валюты «дружественных» стран, то они тоже сопряжены со специфическими рисками. Например, турецкая лира в последние годы переживает не лучшие времена и всему виной монетарная политика властей страны.

Читайте также:

Лира подвержена сильной девальвации. Так, в прошлом году ее курс ослаб на 40 %, а с 2018 года снизился более чем в 5 раз.

Примерно аналогичная история и с валютами многих стран СНГ, которые вследствие этого тоже не приходится рассматривать как альтернативу привычным доллару и евро.

К тому же они имеют высокую корреляцию с рублем, поэтому не послужат эффективным средством диверсификации валютных инвестиций.

Волатильность казахстанского тенге или индийской рупии можно сравнить с волатильностью рубля, а значит смысла менять на них национальную валюту нет.

К тому же наряду с дирхамами ОАЭ они остаются для россиян экзотическими валютами, и доступных инструментов для инвестирования в них для нашего инвестора просто нет.

Есть ли альтернатива

Как утверждают специалисты, в качестве основной альтернативы доллару и евро на данный момент можно рассматривать китайский юань и гонконгский доллар.

Китайский юань представляет собой валюту одной из лидирующих мировых экономик. В России сейчас растет количество инструментов для вложений в юанях – как в виде банковских депозитов, так и в облигациях, номинированных в китайской валюте.

На Московской бирже все больше растут обороты торгов этими двумя валютами:

  • Юань входит в пятерку валют по объемам в мировых расчетах, а его доля в мировых валютных резервах составляет почти 3 %.
  • Гонконгский доллар – одна из самых стабильных валют в мире и уже более 40 лет сохраняет жесткую привязку к американскому доллару.

Обе валюты можно не просто добавить в свой инвестиционный портфель, а вложиться в различные инструменты.

По словам аналитиков, актуальный на текущий момент тренд на российском рынке – выпуск облигаций, номинированных в юанях. Они позволяют получить неплохую доходность и дают возможность заработать на изменении курса валюты.

У облигаций с номиналом в юанях есть неоспоримые плюсы:

  • рекордные обороты на Мосбирже;
  • существенно более низкая инфляция в юанях, нежели в других валютах;
  • купонная доходность российских юаневых облигаций обходит инфляцию в Китае;
  • доходность облигаций заметно выше банковских депозитов;
  • альтернативных решений для инвестиций в юанях на рынке на текущий момент нет.

Что касается гонконгского доллара, его можно инвестировать в акции китайских компаний, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже.

На данный момент их около 80, но как заявляет площадка, в скором времени их количество вырастет до 500.

Помимо юаней и гонконгского доллара еще одной альтернативой инвестированию в американскую и европейскую валюты являются замещающие облигации.

Это долговые бумаги, пришедшие на смену еврооблигациям.

Они эмитированы российскими компаниями по российским правилам. Выплаты по ним осуществляются в рублях по курсу Центробанка, но номинированы они в долларах и евро.

Замещающие облигации – это новый инструмент, позволяющий сделать ставку на валютный актив без инфраструктурных рисков.

Подводим итоги

Как говорят аналитики, прямые вложения в валюту – не самый эффективный способ сохранить и преумножить свои накопления, поскольку любая валюта со временем подвержена инфляции.

Куда более целесообразным, особенно в текущих условиях, будет инвестирование в финансовые инструменты, которые позволят защитить капитал от обесценивания и заработать дополнительную прибыль.

Как вариант, можно вложиться в китайский фондовый рынок, который долго находился под давлением короновирусных и регуляторных ограничений и сейчас выглядит довольно привлекательно на долгосрочном горизонте.

В любом случае альтернативы всегда есть. Подписывайтесь на мой блог, чтобы оставаться в курсе актуальных новостей и полезной информации.

Всем профита и до скорого!

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 0
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.