Всех приветствую! Дивидендная стратегия является одной из самых популярных как среди новичков, так и среди опытных инвесторов. А придерживаться этой стратегии помогает такой полезный инструмент как дивидендный календарь.
Сегодня мы рассмотрим календарь дивидендов: что это такое и как им пользоваться. Также приведу примеры лучших дивидендных календарей российских и американских компаний.
О понятии
Для начала предлагаю разобрать само понятие дивидендного календаря.
Этот инструмент представляет собой сборник данных о ближайших выплатах акционерам. В нем содержится информация обо всех компаниях, которые в скором времени планируют раздать инвесторам дивиденды.
Что конкретно можно узнать из календаря:
- величину дивидендной выплаты (при этом будет указано, является ли эта цифра утвержденной собранием акционеров или это прогноз аналитиков);
- текущую цену бумаги;
- текущую дивидендную доходность (налоги при этом не учитываются);
- период, за который будет проведена выплата (квартал, год, полугодие);
- крайнюю дату покупки ценной бумаги, чтобы успеть получить дивиденды;
- дату закрытия реестра акционеров;
- дату выплаты.
В каких случаях будет полезен дивидендный календарь:
- Если выплаты дивидендов являются основным источником пассивного дохода инвестора. В таком случае календарь поможет заранее рассчитать, какой размер прибыли поступит на счет в ближайшие месяцы.
- Если инвестор использует стратегию покупки ценных бумаг во время их просадки, то календарь можно использовать для определения времени дивидендного гэпа (когда акции падают в цене сразу после выплаты акционерам). Календарь поможет узнать, в каких числах та или иная компания закроет свой реестр.
- Если инвестор использует схему «дивидендного комбайна». Это когда он совершает многократные сделки купли-продажи различных акций в течение некоторого времени до тех пор, пока не будет выведена определенная нужная сумма. В этом случае календарь подскажет, какие компании будут производить выплаты в ближайшее время.
Календари удобны тем, что вся нужная инвестору информация находится в одном месте и нет необходимости отслеживать ее на множестве сайтов.
К тому же дивидендные календари оснащены функцией сортировки данных по нескольким параметрам. К примеру, можно выбрать определенный сектор экономики, период выплаты и другое.
Еще одна полезная функция дивидендных календарей состоит в том, что из таблицы с краткой информацией можно в один клик перейти в карточку любой компании, где можно посмотреть полную историю дивидендных выплат за предыдущие отчетные периоды и иные полезные сведения.
Календарь поможет найти новые идеи для своего дивидендного портфеля. Для этого следует установить фильтр не по ближайшим выплатам, а по максимальной прогнозной доходности.
Календари дивидендов российских компаний
Здесь вы найдете несколько самых популярных дивидендных календарей для работы с отечественными эмитентами:
- Smart-lab. На сайте крупнейшего в России сообщества инвесторов и трейдеров есть таблица, в которой собрана вся доступная информация по будущим дивидендам российских компаний. Помимо основной таблицы есть и другие: с дивидендами, по которым недавно уже прошла отсечка, прогнозные дивиденды, графический календарь, даты закрытия реестров, даты отсечек, а также новости дивидендов. После нажатия на наименование компании система перенаправляет пользователя в карточку, где находятся более подробные таблицы и графики с историей дивидендной доходности.
- Investmint. Это сервис по поиску и сравнению дивидендов компаний на Московской и Санкт-Петербургской биржах. На главной странице сайта находится дивидендный календарь в виде стандартной таблицы. Доступна сортировка, с помощью которой можно выбрать конкретную биржу, только голубые фишки, а также посмотреть объявленные, утвержденные и прогнозные дивиденды. Таблица очень удобная, в ней легко разобраться даже новичку. Есть графа «купить до», «реестр», «цена», «лот», «дивиденды» в рублях и «доходность» в процентах. Ничего лишнего. Еще одно достоинство – подробнейшая карточка эмитента. В ней можно найти массу полезной информации начиная от истории дивидендных выплат и графика котировок до мультипликаторов и рекомендаций, когда нужно купить бумагу и сколько ее держать, чтобы получить выплаты. Также на сайте можно подписаться на еженедельную рассылку о ближайших выплатах.
- Доход. На сайте этой управляющей компании тоже есть таблица дивидендов с возможностью сортировки – по сектору, периоду, капитализации. История дивидендных выплат находится в карточке каждого эмитента. Есть некоторые недостатки. Например, нет информации об актуальных котировках, сервис не всегда своевременно убирает информацию о не подтвердившихся прогнозах. Зато в таблице есть DSI (последняя графа) – это коэффициент стабильности выплат за семь лет. Для тех, кто планирует построить пассивный доход и жить за счет дивидендов, это крайне важный показатель.
- БКС Экспресс. Стандартная табличка от новостного портала брокера БКС. Календарь можно настроить по отрасли, инструменту и году. Есть отдельные таблицы по предстоящим закрытиям реестра и прошедшим закрытиям реестра. После нажатия на наименование эмитента открывается не отдельная страница с карточкой, а всплывающая вкладка с графиком и историей дивидендных выплат. Здесь содержатся сведения только по утвержденным акционерами выплатам. Прогнозов нет.
- Открытие Инвестиции. Календарь от еще одного брокера, где собраны данные по предстоящим и прошедшим выплатам российских и зарубежных компаний. Нажав на эмитента, мы попадаем в карточку, где содержится общая информация об организации, можно оценить динамику стоимости акций за последний год, изучить историю выплат, а также посмотреть данные о скорости закрытия дивидендного гэпа. Сама таблица довольно минималистичная – в ней есть только процент доходности, размер дивидендов, дата, до которой нужно успеть купить ценные бумаги, и котировка. Если прокрутить экран в самый низ, то можно найти ответы на самые частые вопросы касательно дивидендных выплат.
Календарь дивидендов американских компаний
Среди американских эмитентов есть настоящие дивидендные аристократы, которые стабильно выплачивают и регулярно повышают размер своих дивидендов уже более 50-60 лет. Поэтому рынок США как нельзя лучше подходит для дивидендной стратегии инвестирования.
Читайте также:
Помимо многолетней культуры выплат американский рынок выгодно отличается льготным налогообложением. К примеру, вложившись в европейскую бумагу, можно столкнуться со ставкой налога выше 13 %, чего не случится с американскими активами.
Тем, кто предпочитает мировой рынок, я рекомендую пользоваться дивидендным календарем на сайте глобальной финансовой аналитической и новостной платформы Investing.com.
Нажав на определенную дату, вы увидите информацию по всем компаниям, доступным на крупнейших мировых биржах.
По умолчанию в таблице отображаются эмитенты пяти стран – Великобритании, Германии, России, США и Франции. Чтобы добавить другие государства, нужно нажать на кнопку «Фильтры» в правом верхнем углу над таблицей.
Там же можно установить настройку по определенному сектору.
В самой таблице можно настроить сортировку по величине дивидендов, типу, дате выплаты и доходности.
Стоит учитывать, что процент доходности в таблице указан не по одной выплате, а итоговый за последний год.
После нажатия на тикер эмитента открывается карточка с актуальной котировкой и историей выплат.
Итоги и рекомендации
Дивидендный календарь – отличный инструмент, который пригодится практически при любой инвестиционной стратегии. Многие новички не осознают, зачем вообще нужен такой календарь, ведь брокер и так предупреждает о предстоящих выплатах, о собраниях акционеров, о дате закрытия реестра, о зачислении дивидендов на счет.
Однако эти уведомления не решают многих задач:
- из-за дивидендного гэпа перед закрытием реестра акции компаний проседают в цене, и если ждать уведомления от брокера, то можно пропустить удачный момент для выгодной покупки;
- календарь помогает заблаговременно спланировать, на какую сумму и в какой месяц нужно увеличить ту или иную позицию;
- также он позволяет определить удачную точку для продажи бумаг, к примеру, если эмитент неожиданно устанавливает сумму выплаты выше прогнозной, акции обычно начинают расти, и опытные инвесторы часто используют это время чтобы зафиксировать свою прибыль.
Еще один совет: лучше использовать сразу несколько ресурсов, поскольку до официального утверждения дивидендов на разных сайтах прогнозы могут отличаться.
Отслеживая информацию на 2-3 площадках, вы сможете анализировать, какой ресурс оказывается чаще всего ближе к фактическим цифрам.
А вы пользуетесь дивидендным календарем? Поделитесь своим мнением в комментариях.
Желаю всем профита и до скорого!
