Всем привет. Выбрать подходящую криптовалютную биржу – дело непростое, особенно для новичков. Даже имея топ лучших площадок, все равно придется учесть множество критериев, чтобы биржа соответствовала всем требованиям и желаниям трейдера.
В сегодняшней статье я постараюсь помочь Вам разобраться в этом вопросе и расскажу, как выбрать подходящую криптобиржу.
Классификация криптовалютных бирж
Для начала стоит знать, что несмотря на относительно схожий функционал, все биржи отличаются друг от друга категориями.
Разберем основные виды:
- Децентрализованные (DEX) и централизованные (CEX). Централизованные площадки находятся под контролем определенной компании, которая устанавливает комиссии на ввод и вывод валюты, контролирует все транзакции и утверждает прочие условия. Для работы на такой площадке необходима верификация, т.е. подтверждение личности. Децентрализованный биржи гораздо более автономны, все операции осуществляются на блокчейне, напрямую между пользователями без посредников. DEX обеспечивают анонимность пользователей, т.е. требования KYC (верификации) обычно не предъявляются. Поскольку на DEX-биржах пользователи сохраняют контроль над своими активами, такие площадки считаются более безопасными.
- Кастодиальные и некастодиальные. Отличаются эти два вида тем, каким образом хранятся пользовательские средства. Обычно все централизованные биржи являются кастодиальными, т.е. все средства пользователей хранятся на внутреннем счете биржи и именно она отвечает за сохранность денег. Децентрализованные биржи – некастодиальные, т.е. они не занимаются хранением средств, все активы хранятся на личных криптовалютных кошельках пользователей, куда имеет доступ только сам инвестор.
- С фиатом и без фиата. Фиатные деньги – это обычные государственные валюты разных стран – рубли, доллары, евро и т.д. В основном все централизованные биржи поддерживают операции с фиатом, т.е. позволяют покупать криптовалюту за фиатные деньги. Поскольку децентрализованные биржи полностью работают на блокчейне, они технически не позволяют использовать фиат. Но вместо него можно использовать стейблкоины – криптомонеты, привязанные к стоимости той или иной фиатной валюты.
- Спотовые и фьючерсные. Спотовые биржи – это обычные площадки для торговли, где можно обменивать одну криптовалюту на другую или на фиат с моментальными расчетами. Фьючерсные подразумевают торговлю с расчетами в определенный срок и по определенной цене. Торговать можно даже не владея активом. Такая торговля может оказаться очень прибыльной, при этом для новичков она совсем не подходит.
- Регулируемые и нерегулируемые. Регулируемые криптовалютные биржи полностью подчиняются законам тех юрисдикций, в которых они зарегистрированы. Чтобы работать на таких платформах, необходимо пройти верификацию личности. Любые подозрительные операции здесь фиксируются и передаются в налоговые или правоохранительные органы. Нерегулируемые биржи не требуют прохождения верификации, но и менее надежны.
- С верификацией и без верификации. Первые требуют подтверждения личности путем предоставления отсканированной копии паспорта, водительского удостоверения или ID-карты. Есть площадки, работать на которых невозможно без верификации. Есть те, которые более лояльно относятся к этому моменту и просят верифицироваться только для получения доступа к расширенному функционалу – например, чтобы увеличить лимит. Есть биржи, которые вообще не запрашивают подтверждения личности.
Критерии выбора площадки для торговли
После того как вы определитесь с категорией криптовалютной биржи, вам предстоит оценить еще много вариантов. Здесь я перечислю самые важные критерии, на которые стоит ориентироваться при отборе:
- Объем торгов и ликвидность. Основная часть дохода биржи – это комиссии, которые берутся с трейдеров за совершение сделок. Если сделок мало, на ней будет сложно торговать, к тому же это может привести к банкротству площадки. Проверить объем торгов можно с помощью агрегаторов вроде Coinmarketcap, Сoingecko и др. Но даже к этим сведениям стоит подходить со скептицизмом, поскольку компании могут совершать фейковые сделки для завышения торгового оборота. Проверить этот факт можно просмотрев историю торгов и биржевые стаканы на покупку и продажу активов. Если в истории сделки есть, а в стаканах ордера на указанные суммы не появляются, значит биржа создает иллюзию торговли.
- История, репутация и отзывы. Почитайте в сети, что пишут пользователи о той или иной бирже, подвергалась ли она когда-либо хакерским атакам, допускала ли утечку персональных данных и т.д. Отзывы лучше брать из независимых источников и социальных сетей, поскольку велик риск нарваться на заказные отклики.
- Срок работы. Разумеется, даже проверенная временем биржа не застрахована от банкротства и взлома, но все же если площадка проработала десятилетие, она засуживает большего доверия, нежели только что созданная биржа.
- Условия регистрации и доступность. Важно очень внимательно их читать, поскольку они могут хранить много важной информации. Например, может выясниться, что биржа не оказывает услуги пользователям из вашей страны (частая ситуация с введением санкций). Или может быть для вывода средств нужно обязательно пройти верификацию личности. Уточняйте такие моменты заранее.
- Количество торговых пар. Смотрите, какие именно криптовалюты представлены на той или иной бирже и сколько поддерживается торговых пар. С одной стороны, чем больше монет, тем разнообразнее может быть торговля. С другой стороны, если биржа добавляет в листинг все токены подряд, даже никому неизвестные, это может говорить о том, что ее клиенты рискуют вложиться в монеты, выпущенные мошенниками.
- Комиссии. Средняя комиссия на рынке за сделку – 0,2-0,25 %. Чем она ниже, тем меньше будут издержки при торговле и больше прибыль. Также нужно смотреть на комиссии за ввод и вывод депозита, поскольку на разных биржах они сильно различаются.
- Интерфейс. Он должен быть понятным и комфортным для вас. Если вам сложно разобраться в инструментарии биржи, вы можете допустить какую-нибудь техническую ошибку и потерять деньги. Например, есть азиатские биржи с некачественным русским переводом. Убедитесь, что легко находите все функции и понимаете все кнопки.
- Поддерживаемые виды активов и инструменты. Удобно, когда на одной площадке можно использовать и криптовалюту, и фиат, и другие активы, например, DeFi, NFT, токенизированные акции. Также стоит обращать внимание на ассортимент дополнительных инструментов – помимо обычного трейдинга, маржинальной торговли, опционов и бессрочных контрактов биржи могут предлагать возможности для дополнительного заработка – стейкинг, майнинг-пул, депозиты, NFT-маркетплейс, лендинг криптовалют и др.
- Страховой фонд. Некоторые кастодиальные биржи готовы возместить своим клиентам убытки, которые повлекли случаи хакерской атаки или программной ошибки. Например, у бирже Бинанс есть страховой фонд Binance SAFU.
Подводим итоги
Как видите, существует множество разных факторов, которые способны повлиять на итоговое решение при выборе криптовалютной биржи.
Руководствуйтесь собственными интересами и предпочтениями. В крайнем случае вы можете попробовать поторговать на нескольких площадках сразу с небольшими суммами и уже на практике выбрать то, что максимально вам подходит.
Для разных задач я использую возможности таких топовых площадок, как Binance, Bybit, Kucoin, Huobi и др. Подробнее о них Вы можете узнать в этом материале.
Всем профита и до скорого!
Читайте также:
