Какого брокера лучше выбрать: сравнение и подробный гайд для новичков по условиям торговли и обслуживанию у Финам, БКС и Открытие

Приветствую Вас, друзья! По состоянию на 2019 год в России действуют более 300 зарегистрированных брокеров. Как новичку не потеряться в этом многообразии и определить действительно выгодного посредника?

Сегодня мы рассмотрим и проведем сравнительный анализ трех самых крупных брокерских компаний. Какого брокера лучше выбрать и на какие критерии обращать внимание в первую очередь – обо всем по порядку.

Критерии оценки

Брокер – это наши «руки» на бирже. С его помощью мы будем покупать и продавать ценные бумаги, заключать контракты и обменивать валюту. Логично, что решение о доверии своих сбережений той или иной компании должно быть максимально грамотным и взвешенным.

Я выделю 8 основных критериев оценки брокера, ориентируясь на которые Вы сможете воссоздать максимально полную картину его надежности и оптимальности для Ваших интересов:

1. Наличие лицензии. Центробанком России выдается специальное разрешение, без которого компания не сможет осуществлять брокерскую деятельность на фондовом рынке. Работа брокера без лицензии считается незаконной.
2. Позиции в рейтинге. Наряду с предыдущим показателем данный критерий характеризует надежность брокера. Рыночные позиции компании можно определить на основании рейтинга по размеру клиентской базы и сумме оборота. Хорошо, если выбранный брокер будет входить в ТОП-5, что будет свидетельствовать о масштабах финансового посредника и профессионализме, проверенному временем.
3. Возможность открытия счета онлайн. Далеко не все брокерские компании имеют развитую филиальную сеть, и нередко представительства отсутствуют даже в крупных городах. Возможность открыть брокерский счет удаленно через интернет особенно удобна для жителей отдаленных населенных пунктов, включая Крым и Севастополь, где выбор брокеров существенно ограничен.
4. Порог входа. В целях раскрутки своего продукта брокеры часто пишут на своих сайтах, что «торговать у них можно даже с 1 000 рублей». При этом после фразы скромно ставится знак «*», под которым мелким шрифтом перечисляются дополнительные издержки, накладываемые на клиентов с суммой ниже установленного уровня – по обслуживанию счета, за использование программного обеспечения, фиксированные комиссии, не зависящие от сумм сделок и т.п. Реальная оптимальная стартовая сумма для инвестирования у брокеров, как правило, находится в диапазоне 0-50 тысяч рублей.
5. Комиссия брокера. За предоставление доступа к бирже компания берет оплату, куда входит собственно брокерская комиссия, взнос за депозитарное обслуживание и комиссия за предоставление кредита. Особое внимание следует обратить на саму комиссию брокера, которая может быть как фиксированной и не зависеть от количества и объемов сделки, так и находиться в пропорции к осуществленным финансовым операциям. Кроме того, брокер может устанавливать ежемесячную абонентскую плату, что будет невыгодно инвесторам с небольшим капиталом.
6. Программное обеспечение. Доступ к торгам осуществляется посредством специального ПО. Традиционно это платформа QUIK. Есть также демо-версия данной программы, что удобно для новичков, желающих ознакомиться с процессом торговых операций. Сегодня есть возможность пользоваться мобильной версией QUIK, а также скачивать приложения самих брокеров и заходить в личный кабинет через смартфон.
7. Доступ к биржевым площадкам. Если в сферу Ваших интересов входит торговля иностранными ценными бумагами, то Вам необходим доступ к СПб-бирже. Не все крупные российские брокерские компании могут предоставить его.
8. Удобство ввода/вывода. Как правило, внести деньги на счет через кассу брокера, карту брокера или личный кабинет можно без комиссии. Ряд брокеров устанавливают сбор как за ввод, так и за снятие денег. Таким образом, регулярно совершая денежные переводы, можно прибавить себе издержек на 1-2 % от суммы активов.

Сравнение группы крупнейших брокеров

Здесь по выделенным критериям я проведу подробный анализ трех брокеров: БКС, Финам и Открытие.

БКС

Этот брокер уже более 20 лет функционирует на фондовом рынке. В число его инвесторов сегодня входят ведущие финансовые институты России.

Ключевые параметры обслуживания:

1. Наличие лицензии.
2. Количество клиентов – 337 тысяч человек (2 место в рейтинге). Оборот – 1 481 млрд. рублей (3 место в рейтинге).
3. Возможность удаленного открытия счета – есть.
4. Минимальная сумма для открытия счета – 30 тысяч рублей.
5. Комиссия за обслуживание – 0, 0354 %. Депозитарное обслуживание – 177 рублей/месяц при наличии операций.
6. Платформа QUIK первые 30 дней бесплатна, далее – 300 рублей, если баланс менее 30 тысяч рублей. Мобильное приложение бесплатно, если на балансе не менее 100 тысяч рублей, иначе – 200 рублей. ПО MetaTrader 5 – бесплатно, если брокерская комиссия превысила 200 рублей/месяц.
7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
8. Вывод без комиссии. Ввод без процентов в кассах и с карты брокера, а также в терминалах Росбанка и Бинбанка.

Подводим итоги:

Финам

Одна из первых компаний в России, которая начала вести брокерскую деятельность, и первая российская фирма, получившая лицензию форекс-дилера.

Помимо брокерских функций группа АО Финам осуществляет депозитарную деятельность, управление ценными бумагами, инвестиционными фондами, ПИФами и НПФ.

Тезисно пройдемся по вышеназванным критериям:

1. Лицензия – есть.
2. Число клиентской базы – 212 тысяч человек (4 место в рейтинге). Оборот – 451 млрд. рублей (5 место в рейтинге).
3. Возможность открытия счета онлайн– есть.
4. Минимальная сумма для открытия счета – отсутствует.
5. Комиссии: за брокерское обслуживание – 0, 0354 % от суммы сделки/от оборота, абонентская плата – 177 рублей в месяц независимо от операций. Депозитарное обслуживание – 177 рублей в месяц при наличии торговых операций, при этом, если на момент списания на балансе менее 2 тысяч рублей – сумма комиссии составит 400 рублей.
6. Стандартные версии ПО предоставляются бесплатно. Мобильное приложение QUIK – 350 рублей в месяц.
7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
8. За вывод средств на счет в банке Финам – 0%. За срочный вывод – 300 рублей.

Важно! С декабря прошлого года брокер ввел новый тарифный план, позволяющий торговать на Московской бирже без брокерской комиссии при условии открытия счета онлайн на сумму от 30 тыс. рублей и торговли с мобильного приложения.

Подведем итоги:

Открытие

ФК Открытие на рынке уже 23 года. Имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности, дилерской, депозитарной и банковской. В конце 2017 года Открытие Брокер вошел в группу банка с одноименным названием.

Читайте также:

• От 30 000 до 150 000 руб. в мес. без вложений.
• Подпишись на мой канал в Телеграме
• Покупка и продажа USDT на Bybit: пошаговая инструкция.
• Надежный старейший брокер с минимальными комиссиями и удобным мобильным приложением.
• Безопасный стейкинг TRX (Трон) под 18-40% годовых

Тарифная политика и ключевые критерии оценки:

1. Лицензии имеются.
2. Число клиентов – 184 тысячи человек (5 место в рейтинге). Оборот – 1 622 млрд. рублей (2 место в рейтинге).
3. Открыть счет удаленно можно с помощью портала Госуслуг.
4. Пороговая сумма открытия счета – 50 тысяч рублей.
5. Комиссия за брокерское обслуживание: Мосбиржа – 0, 057 % (за операции с акциями, облигациями, паями). Еврооблигации – 0, 15 %. Биржа СПб – 0, 03 %. Депозитарное обслуживание – 295 рублей в месяц при сумме на балансе менее 50 тысяч рублей и 10 рублей при сумме более 50 тыс.
6. ПО: MetaTrader 5/ QUIK для ПК бесплатно. Web QUIK – 250 рублей в месяц при сумме активов менее 50 тыс.
7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
8. Вывод безналичных средств: 10 рублей в российской валюте и 0,15 % — иностранной. Вывод наличных средств: 1,75 % от суммы. Ввод средств на счет с карты банка Открытие и в кассах брокера без комиссии.

Подводим итоги:

Так какого брокера выбрать

Хороший брокер – это лицензированный брокер с многолетним стажем работы на фондовом рынке. Остальное – дело вкуса и индивидуальных потребностей.

Все рассмотренные выше компании имеют лицензию, доступ к главным площадкам и возможность удаленного открытия брокерского счета. Далее следует ориентироваться исходя из суммы Вашего капитала, стратегии и прочих факторов.

Дам лишь несколько рекомендаций:

• Если сумма, которой Вы располагаете в целях инвестирования, менее 30-50 тысяч рублей, то предпочтение лучше отдать брокеру, который не устанавливает пороговой суммы. При этом учтите, что пороговая сумма – это не только прямое ограничение по открытию счета, но и комиссионные ограничения, накладываемые на клиентов с суммой, менее указанной.
• Если Вы планируете заняться спекулятивными трейдерскими сделками, выбирайте компании с низкими комиссиями за обслуживание и невысокими процентами за совершение сделок.
• Если Ваша инвестиционная деятельность будет стартовать с суммы от 100 тысяч рублей и сделки будут редкими, можно не обращать пристального внимания на ценовые критерии. Чем больше сумма – тем ниже комиссии, а значит, в Вашем случае, сборы будут незначительными.

Посетите лично офис брокера и оцените качество персонала клиентского отдела и уровень профессионализма. В любом случае, работать Вам придется с конкретными людьми.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас.

Подписывайтесь на обновления блога и читайте новости из мира инвестирования первыми. Не забывайте также делиться материалом с друзьями в соцсетях.

Всем профита!

• Свой в Альфа-Банке: как без вложений зарабатывать от 150 000 рублей с нуля.
• Подпишись на мой канал в Телеграме
• ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций.
• Компания БКС - лучший брокер, с которым я работаю
• Стейкинг TRX (Трон) под 18-40% годовых