Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Какого брокера лучше выбрать: сравнение и подробный гайд для новичков по условиям торговли и обслуживанию у Финам, БКС и Открытие

Лого investbro.ru

Приветствую Вас, друзья! По состоянию на 2019 год в России действуют более 300 зарегистрированных брокеров. Как новичку не потеряться в этом многообразии и определить действительно выгодного посредника?

Сегодня мы рассмотрим и проведем сравнительный анализ трех самых крупных брокерских компаний. Какого брокера лучше выбрать и на какие критерии обращать внимание в первую очередь – обо всем по порядку.

Критерии оценки

Брокер – это наши «руки» на бирже. С его помощью мы будем покупать и продавать ценные бумаги, заключать контракты и обменивать валюту. Логично, что решение о доверии своих сбережений той или иной компании должно быть максимально грамотным и взвешенным.

Я выделю 8 основных критериев оценки брокера, ориентируясь на которые Вы сможете воссоздать максимально полную картину его надежности и оптимальности для Ваших интересов:

  1. Наличие лицензии. Центробанком России выдается специальное разрешение, без которого компания не сможет осуществлять брокерскую деятельность на фондовом рынке. Работа брокера без лицензии считается незаконной.
  2. Позиции в рейтинге. Наряду с предыдущим показателем данный критерий характеризует надежность брокера. Рыночные позиции компании можно определить на основании рейтинга по размеру клиентской базы и сумме оборота. Хорошо, если выбранный брокер будет входить в ТОП-5, что будет свидетельствовать о масштабах финансового посредника и профессионализме, проверенному временем.
  3. Возможность открытия счета онлайн. Далеко не все брокерские компании имеют развитую филиальную сеть, и нередко представительства отсутствуют даже в крупных городах. Возможность открыть брокерский счет удаленно через интернет особенно удобна для жителей отдаленных населенных пунктов, включая Крым и Севастополь, где выбор брокеров существенно ограничен.
  4. Порог входа. В целях раскрутки своего продукта брокеры часто пишут на своих сайтах, что «торговать у них можно даже с 1 000 рублей». При этом после фразы скромно ставится знак «*», под которым мелким шрифтом перечисляются дополнительные издержки, накладываемые на клиентов с суммой ниже установленного уровня – по обслуживанию счета, за использование программного обеспечения, фиксированные комиссии, не зависящие от сумм сделок и т.п. Реальная оптимальная стартовая сумма для инвестирования у брокеров, как правило, находится в диапазоне 30-50 тысяч рублей.
  5. Комиссия брокера. За предоставление доступа к бирже компания берет оплату, куда входит собственно брокерская комиссия, взнос за депозитарное обслуживание и комиссия за предоставление кредита. Особое внимание следует обратить на саму комиссию брокера, которая может быть как фиксированной и не зависеть от количества и объемов сделки, так и находиться в пропорции к осуществленным финансовым операциям. Кроме того, брокер может устанавливать ежемесячную абонентскую плату, что будет невыгодно инвесторам с небольшим капиталом.
  6. Программное обеспечение. Доступ к торгам осуществляется посредством специального ПО. Традиционно это платформа QUIK. Есть также демо-версия данной программы, что удобно для новичков, желающих ознакомиться с процессом торговых операций. Сегодня есть возможность пользоваться мобильной версией QUIK, а также скачивать приложения самих брокеров и заходить в личный кабинет через смартфон.
  7. Доступ к биржевым площадкам. Если в сферу Ваших интересов входит торговля иностранными ценными бумагами, то Вам необходим доступ к СПб-бирже. Не все крупные российские брокерские компании могут предоставить его.
  8. Удобство ввода/вывода. Как правило, внести деньги на счет через кассу брокера, карту брокера или личный кабинет можно без комиссии. Ряд брокеров устанавливают сбор как за ввод, так и за снятие денег. Таким образом, регулярно совершая денежные переводы, можно прибавить себе издержек на 1-2 % от суммы активов.

Сравнение группы крупнейших брокеров

Здесь по выделенным критериям я проведу подробный анализ трех брокеров: Финам, БКС и Открытие.

Финам

Одна из первых компаний в России, которая начала вести брокерскую деятельность, и первая российская фирма, получившая лицензию форекс-дилера.

Помимо брокерских функций группа АО Финам осуществляет депозитарную деятельность, управление ценными бумагами, инвестиционными фондами, ПИФами и НПФ.

Сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через брокера Финам, а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:

Тезисно пройдемся по вышеназванным критериям:

  1. Лицензия – есть.
  2. Число клиентской базы – 212 тысяч человек (4 место в рейтинге). Оборот – 451 млрд. рублей (5 место в рейтинге).
  3. Возможность открытия счета онлайн – есть.
  4. Минимальная сумма для открытия счета – 30 тысяч рублей.
  5. Комиссии: за брокерское обслуживание – 0, 0354 % от суммы сделки/от оборота, абонентская плата – 177 рублей в месяц независимо от операций. Депозитарное обслуживание – 177 рублей в месяц при наличии торговых операций, при этом, если на момент списания на балансе менее 2 тысяч рублей – сумма комиссии составит 400 рублей.
  6. Стандартные версии ПО предоставляются бесплатно. Мобильное приложение QUIK – 350 рублей в месяц.
  7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
  8. За вывод средств на счет в банке Финам – 0%. За срочный вывод – 300 рублей.

Важно! С декабря прошлого года брокер ввел новый тарифный план, позволяющий торговать на Московской бирже без брокерской комиссии при условии открытия счета онлайн на сумму от 30 тыс. рублей и торговли с мобильного приложения.

Подведем итоги:

ПЛЮСЫМИНУСЫ
Небольшая комиссия за обслуживаниеНаличие абонентской платы
Высокий уровень техподдержкиПлатный доступ к отдельным приложениям для трейдинга
Доступ к СПб-бирже и еврооблигациямБесплатный ввод/вывод средств возможен только в кассах и офисах банка
Возможность открытия счета дистанционно

БКС

Брокер уже более 20 лет функционирует на фондовом рынке. В число его инвесторов сегодня входят ведущие финансовые институты России.

Ключевые параметры обслуживания:

  1. Наличие лицензии.
  2. Количество клиентов – 337 тысяч человек (2 место в рейтинге). Оборот – 1 481 млрд. рублей (3 место в рейтинге).
  3. Возможность удаленного открытия счета – есть.
  4. Минимальная сумма для открытия счета – 30 тысяч рублей.
  5. Комиссия за обслуживание – 0, 0354 %. Депозитарное обслуживание – 177 рублей/месяц при наличии операций.
  6. Платформа QUIK первые 30 дней бесплатна, далее – 300 рублей, если баланс менее 30 тысяч рублей. Мобильное приложение бесплатно, если на балансе не менее 100 тысяч рублей, иначе – 200 рублей. ПО MetaTrader 5 – бесплатно, если брокерская комиссия превысила 200 рублей/месяц.
  7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
  8. Вывод без комиссии. Ввод без процентов в кассах и с карты брокера, а также в терминалах Росбанка и Бинбанка.

Подводим итоги:

ПЛЮСЫМИНУСЫ
Небольшая комиссия за обслуживаниеНевыгодная тарифная политика для инвесторов с небольшим капиталом менее 30 тысяч рублей
Гибкая тарифная политика для разных инвестпортфелейПороговые комиссии
Доступ к СПб-бирже и еврооблигациям
Возможность открытия счета дистанционно
Техподдержка в режиме 24/7
Большие возможности для интернет-трейдинга

Открытие

ФК Открытие на рынке уже 23 года. Имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности, дилерской, депозитарной и банковской. В конце 2017 года Открытие Брокер вошел в группу банка с одноименным названием.

Тарифная политика и ключевые критерии оценки:

  1. Лицензии имеются.
  2. Число клиентов – 184 тысячи человек (5 место в рейтинге). Оборот – 1 622 млрд. рублей (2 место в рейтинге).
  3. Открыть счет удаленно можно с помощью портала Госуслуг.
  4. Пороговая сумма открытия счета – 50 тысяч рублей.
  5. Комиссия за брокерское обслуживание: Мосбиржа – 0, 057 % (за операции с акциями, облигациями, паями). Еврооблигации – 0, 15 %. Биржа СПб – 0, 03 %. Депозитарное обслуживание – 295 рублей в месяц при сумме на балансе менее 50 тысяч рублей и 10 рублей при сумме более 50 тыс.
  6. ПО: MetaTrader 5/ QUIK для ПК бесплатно. Web QUIK – 250 рублей в месяц при сумме активов менее 50 тыс.
  7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
  8. Вывод безналичных средств: 10 рублей в российской валюте и 0,15 % — иностранной. Вывод наличных средств: 1,75 % от суммы. Ввод средств на счет с карты банка Открытие и в кассах брокера без комиссии.

Подводим итоги:

ПЛЮСЫМИНУСЫ
Доступ к СПб-бирже и еврооблигациямВысокая комиссия за брокерское обслуживание
Возможность открытия счета дистанционноПороговые комиссии по сделкам, высокий порог для открытия счета
Комиссия за вывод

Так какого брокера выбрать

Хороший брокер – это лицензированный брокер с многолетним стажем работы на фондовом рынке. Остальное – дело вкуса и индивидуальных потребностей.

Все рассмотренные выше компании имеют лицензию, доступ к главным площадкам и возможность удаленного открытия брокерского счета. Далее следует ориентироваться исходя из суммы Вашего капитала, стратегии и прочих факторов.

Дам лишь несколько рекомендаций:

  • Если сумма, которой Вы располагаете в целях инвестирования, менее 30-50 тысяч рублей, то предпочтение лучше отдать брокеру, который не устанавливает пороговой суммы. При этом учтите, что пороговая сумма – это не только прямое ограничение по открытию счета, но и комиссионные ограничения, накладываемые на клиентов с суммой, менее указанной.
  • Если Вы планируете заняться спекулятивными трейдерскими сделками, выбирайте компании с низкими комиссиями за обслуживание и невысокими процентами за совершение сделок.
  • Если Ваша инвестиционная деятельность будет стартовать с суммы от 100 тысяч рублей и сделки будут редкими, можно не обращать пристального внимания на ценовые критерии. Чем больше сумма – тем ниже комиссии, а значит, в Вашем случае, сборы будут незначительными.

Посетите лично офис брокера и оцените качество персонала клиентского отдела и уровень профессионализма. В любом случае, работать Вам придется с конкретными людьми.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас.

Подписывайтесь на обновления блога и читайте новости из мира инвестирования первыми. Не забывайте также делиться материалом с друзьями в соцсетях.

Всем профита!

Комментарии к статье: 1
  1. Сергей
    1 ноября 2019 в 17:45

    Давно уже присматриваюсь к различным брокерам, и ни как не могу сделать выбор. Обычно вместе с достоинствами, так же есть и куча недостатков. Надо будет эти два еще подробней рассмотреть. :grinning:

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:

* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.