Всем снова привет! Благодаря современным технологиям использование виртуальных денег для осуществления покупок давно стало чем-то обычным, а для совершения операций банки предлагают оформить карты, в том числе с кэшбэком.
Сегодня мы поговорим о том, какие самые выгодные дебетовые карты с кэшбэком 2024 года предлагают популярные финансовые учреждения в нашей стране.
Введение
Прежде чем перейти к основному вопросу, давайте вспомним, что такое кэшбэк?
Это возврат части денежных средств от потраченной суммы обратно на личный счет. Данная услуга, в большинстве случаев, подключается к кредитным или дебетовым картам.
Каждый банк предлагает свои, выгодные в том или ином случае, условия. Для оформления требуется лишь подать заявку на получение конкретной карты и подождать от нескольких часов до нескольких дней.
А для того, чтобы выбрать наиболее выгодное для себя предложение, стоит обратить внимание на следующие пункты:
- годовое обслуживание: Вы должны конкретно узнать о размере взимаемой платы за ежегодное обслуживание. Некоторые банки списывают до 5 000 рублей в год, а это не совсем выгодно для клиентов;
- условия по кэшбэку: важен размер возврата, а также возможность накопления при покупках в тех или иных местах. Есть такие банки, которые дают возможность выбора самим клиентам, другие же устанавливают определенные категории (АЗС, рестораны, кафе или путешествия). Оплата покупок с помощью карты выгодна тогда, когда процент возврата выше. Не менее важны условия по использованию вознаграждения. Некоторые финансовые учреждения не ставят ограничения, где можно потратить так называемые бонусы, а некоторые разрешают делать это лишь у своих партнеров;
- комиссии: перед тем, как оформить карточку, необходимо уточнить условия по снятию наличных. Одни карты позволяют снимать денежные средства в любых банкоматах бесплатно, другие взимают определенную комиссию. Не менее важны проценты по онлайн-переводам;
- процент на остаток: для повышения личного дохода на некоторые карты установлен годовой процент на остаток. В среднем, его размер составляет 6%. В определенных случаях он начисляется каждый день, иногда выплаты происходят один раз в месяц.
Что такое карта с кэшбэком
Кэшбэк при покупках возможен благодаря сотрудничеству между банками и, различного рода, организациями (гипермаркетами, туристическими компаниями, интернет — магазинами и так далее), которое выгодно обеим сторонам.
Читайте также:
Рейтинг кэшбэк карт регулярно меняется, а конкуренция между финансовыми организациями с каждым годом растет. Именно поэтому они предлагают своим клиентам самые разные выгодные и интересные предложения.
А теперь рассмотрим самые популярные рейтинговые предложения дебетовых карт с кэшбеком различных банков.
АльфаБанк
Альфа Банк Для своих. Банком предлагается самый большой кэшбэк и лучшие условия при оплате на АЗС.
Альфа Банк является одним из крупнейших частных банков на территории России. Функционирует более 25 лет и привлекает клиентов разными выгодными и интересными предложениями.
Вы можете оформить ипотеку, потребительский кредит или сделать вклад. К тому же, эта финансовая организация развивает ряд дебетовых карт, где имеются отличные условия по кэшбэку и процентам на остаток.
Оформив карту Для своих, вы сможете хорошо сэкономить, в частности это касается автовладельцев. Если потратить средства на топливо на АЗС, то на счет вернется 10% потраченных денег.
Потратив денежные средства в ресторанах, Вы сможете вернуть до 5% в виде бонусов. Со всех остальных покупок кэшбэк составит 1%.
В процессе оформления карты клиент должен выбрать определенный пакет услуг, где уже будет включено годовое обслуживание. Оно составляет 1990 рублей. В месяц максимальная сумма возврата составит от 2000 до 5000 рублей.
Для владельцев имеется специальное мобильное приложение, чтобы совершать любого рода покупки прямо со смартфона. Максимальный процент на остаток составляет 6%.
Также к плюсам карты Альфабанка с кэшбеком можно отнести:
- большой процент возврата на некоторые категории товара,
- круглосуточная поддержка специалистов,
- удобное мобильное приложение,
- положительные отзывы,
- выгодный процент на остаток.
Из минусов можно выделить то, что для получения кэшбэка придется потратить некую сумму в течении месяца, которая зависит от выбранного пакета.
Тинькоф
Тинькофф “TINKOFF BLACK. Данный банк предлагает своим клиентам выгодные условия по кредитным и дебетовым картам, по кредитам, ипотеке и другим популярным продуктам.
Особенностью является то, что финансовое учреждение не имеет своих банкоматов и отделений, все вопросы решаются либо по телефону, либо через интернет. К тому же, это значительно экономит время клиентов.
Оформив дебетовую карту, вы сможете самостоятельно определять категории, за покупки которых будет начисляться процент возврата в размере 5%.
Среди таких категорий находятся аптеки, домашний ремонт, топливо, музыка, развлечения и так далее. Остальные же траты подразумевают кэшбэк в размере 1%. С помощью этих баллов можно компенсировать уже совершенные покупки.
Пополнить счет можно без комиссии любым способом, то же самое касается и снятия денежных средств. На остаток начисляется до 6% годовых.
Мобильное приложение, созданное банком, стало самым лучшим в 2017 году. Оно позволяет удобно совершать переводы и оплачивать разные виды услуг. Карта оформляется в течение 2 дней и доставляется по указанному адресу курьером.
Из преимуществ можно также выделить:
- возможность самому выбирать категории товаров для кэшбэка,
- выгодный процент на остаток,
- бесплатное обслуживание,
- удобное управление денежными средствами с помощью приложения,
- регулярные акции от партнеров.
Но бесплатно можно снять лишь 3 000 рублей. Это минус дебетовой карты от Тинькофф Банка.
Сбербанк
Сбербанк “Карта с большими бонусами”. Это один из крупнейших и популярных банков на территории России. Он включает в себя весь список банковских продуктов, в том числе страхование, инвестирование, кредитные и дебетовые карты, ипотеку и вклады.
На дебетовых картах следует остановиться подробнее, так как они популярны среди путешествеников, пенсионеров, студентов и так далее.
Владельцы карт с большими бонусами получают кэшбэк в размере 10% от потраченных денег на топливо и такси, с ресторанов 5%, с супермаркетов 1,5% и со всех остальных покупок 0,5%.
Процент возврата начисляется в виде бонусов, которые можно использовать у таких партнеров, как MTC, OZON, в крупных магазинах бытовой техники и др.
Банком предлагается возможность воспользоваться скидками на упаковку багажа от PACK&FLY, аренду автомобилей Avis.
Онлайн-переводы и снятие наличных денег осуществляется легко, без каких — либо проблем. К тому же финансовое учреждение имеет множество банкоматов, которые расположены на каждом углу.
Перевод на карты других банков осуществляется без процентов.
Сбербанк разработал удобное мобильное приложение, а круглосуточная поддержка решает все вопросы, которые возникают у клиентов.
Банк Восточный
Восточный банк “Карта №1”. Данный банк работает на протяжении 20 лет, основан на Дальнем Востоке. На данный момент имеет представительства во многих городах России.
Организация предоставляет своим клиентам интересные предложения по страхованию, кредитам, а также кредитным и дебетовым картам.
Восточный банк предлагает очень выгодные условия по кэшбэку и другие, не менее приятные, бонусы. За каждую покупку в магазинах — партнерах кэшбэк составляет от 1,5% от потраченных средств.
Если на личном счете клиента остается от 10 000 рублей, то годовой процент равен 6,5%. Очень часто проводятся акции, в процессе которых можно получить до 40% кэшбэка!
При снятии наличных денег со своих банкоматов комиссия не взимается. Что касается годового обслуживания, то оно бесплатное при выполнении определенных условий.
Плюсы дебетовой карты банка Восточный заключаются в возможности оформления детской карты, выгодных акциях, удобном снятии денежных средств, неограниченном по сумме кэшбэком, а также бесплатном обслуживании и переводах.
Райффайзен банк
Райффайзен Банк “#ВСЕСРАЗУ”. Этот банк также работает уже много лет, а был основан с 1996 года.
На данный момент это один из крупнейших частных банков, который разработал уникальные предложения по различным направлениям. Здесь есть возможность оформить страховку, дебетовую карту с кэшбэком, получить премиальное обслуживание, открыть вклад.
Данная карточка имеет выгодные условия по кэшбэку. Возврат составляет со всех покупок 3,9%. За каждые потраченные 100 рублей начисляется 1 балл, а для новичков с 50 рублей в течении 1 года (500 бонусов равны 250 рублей).
После оформления карты в течение года обслуживание бесплатное. Далее оплата составляет 1490 рублей. Наличные снимаются без комиссии.
Достоинствами также являются выгодные условия по кэшбэку, положительные отзывы, оформление за один день, бесплатное обслуживание новичков. Минус — нет процента на остаток.
Touch Bank
TOUCH BANK “Дебетовая карта”. Кэшбэк составляет 3% от покупок. Годовой процент на остаток равен 7%. Начисление средств по вкладу происходит каждый день.
Заявка на оформление обрабатывается около 10 минут, после чего Вы указываете дату и время доставки. Для своих клиентов банк предлагает воспользоваться мобильным приложением для удобного управления финансами.
Снятие наличных осуществляется без комиссии.
Основные плюсы финансовой организации — хороший годовой процент и ежедневные выплаты, выбор любых категорий покупок, быстрое оформление и доставка, бесплатное обслуживание и положительные отзывы.
Рокетбанк
Данная организация считается системно значимой, отделения которой расположены более чем в 60 городах. Новый проект под названием «Открытие-Рокет» предлагает клиентам выгодные предложения по дебетовой карте.
“Открытие — Рокет” — это новая дебетовая карточка с кэшбэком, которая возвращает до 10% с покупок любимых категорий и 1% с остальных затрат.
Владелец карты имеет право снимать наличные 5 раз в месяц без комиссии в любом банкомате. С помощью мобильного приложения можно совершать онлайн-переводы, комиссия которых составит 1,5%. Годовой процент на остаток равен 6,5%.
Данная финансовая организация хороша тем, что имеет высокий процент возврата, мобильный банк, через который легко управлять операциями, а также хороший процент на остаток.
Из минусов можно выделить наличие комиссии на онлайн-переводы и ограниченное количество бесплатного снятия наличных.
Евросеть «Кукуруза»
“Кукуруза” является уникальным проектом, благодаря которому владельцы получают скидки в известнейших сервисах и принимают участие в акциях.
Процент возврата составляет 3%, а за совершение покупок у партнеров — 30%. Годовой процент на остаток равен 7%, начисляется ежедневно.
Можно оплачивать на выгодных условиях коммунальные услуги, сотовую связь и многое другое. Оптимальный вариант для тех, кто любит путешествовать: все покупки за границей конвертируются по курсу Банка России.
Из плюсов можно выделить:
- бесплатное обслуживание,
- интернет — банкинг,
- простое и быстрое оформление,
- до 30% кэшбэка при покупках у партнеров,
- бесплатное пополнение карты.
Оформляется в салонах “Евросети”.
ВТБ
ВТБ “Мультикарта”. Банк ВТБ является одним из самых крупных в России. Предлагает своим клиентам новые продукты, в частности это касается кредитных и дебетовых карт. Многие из них выдаются в качестве зарплатных.
Дебетовая “Мультикарта” дает возможность выбирать клиенту категорию, на которой будет доступен кэшбэк. Благодаря опции “Сбережения” годовой процент на остаток может достигать 10%, все зависит от суммы на покупки.
Достоинства карты:
- хороший процент возврата,
- бесплатное обслуживание,
- возможность перечисления заработной платы,
- хороший накопительный процент,
- бесплатные онлайн — переводы.
Минусы:
- процент на остаток начисляется в том случае, если клиент соблюдает определенные условия;
- снятие наличных в других банкоматах производится с комисией 1%.
Заключение
Надеюсь, благодаря этой информации Вы сможете выделить для себя наиболее выгодную и подходящую дебетовую (или кредитную) карту с оптимальными для Вас условиями и кэшбэком.
Помните также, что получить возврат с покупок в большинстве интернет-магазинов можно не только по карте банка, которой Вы обладаете, но и используя специальные кэшбек сервисы. При этом, процент кэшбека по карте и возврат через сервис — суммируются, а это довольно внушительная экономия!
Пользуйтесь ими:
Сервис ePN
Не забудьте подписаться на обновление блога, в т.ч. на Телеграм канал блога и поделиться впечатлениями с друзьями посредством социальных сетей.
До скорой встречи!
Хорошая статья.Очень подробно описаны выгоды различных банковских карт. Можно легко сделать подходящий для себя выбор.
Очень хороший список. Но к большому сожалению я не являюсь клиентом ни одного из приведённых в статье банков. Если вдруг появится необходимость открывать счёт в банке, то буду выбирать среди банков из списка, чтобы заодно и пользоваться возможностью получать кэшбэк.
Спасибо Александр за подробную и интересную статью! Много нового для себя узнал)
В почта банк кешбек на некоторые покупки к примеру, заправка топливом возврат идет 3%.
Долгое время на Сбере копились «спасибы», и девать их было просто некуда. Потом открылся Бургер Кинг, где впервые и удалось потратить часть, пообедав за рубль
Сейчас в основном бонусы на аптеку тратятся. Хоть аптека довольно дорогая, и максимум 50% оплатить можно, всё равно получается гораздо дешевле, чем у других.
Я раньше не задумывался по поводу Кэшбека. Имея несколько дебетовых карт, нужно разобраться в них подробнее. Оказывается, имея карту Сбербанка, можно получить выгоду!
Я уже три года пользуюсь тинкофф банком и сэкономил больше 20 тысяч рублей. Хотя сейчас уже многие банки предоставляют более выгодные условия чем три года назад.
Спасибо за статью) Привел хороший список, для себя недавно завел карту от Рокет, очень удобно, быстро работают и самое главное выгодно, правда кешбек начисляется в рокетрублях, но зато начисляются проценты на остаток. Очень выгодно.
Еще недавно открыл счет и долларовую карту. С адсенса пришли деньги за сутки, в этот же день курьер привез долларовую карту и я на нее перевел за минуту деньги со счета. В общем интернет банкинг самое удобное, что есть сейчас, не считая криптовалюты)
