Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать



Как выгодно вложить деньги в ценные бумаги

Лого investbro.ru

Рад снова приветствовать вас, мои уважаемые читатели и подписчики. Думаю, многие со мной согласятся, что именно после плодотворно проведенных праздников как никогда ощущается желание наличия дополнительного источника пассивного дохода. Кто не мечтает о том, чтобы даже на отдыхе продолжала «капать» пусть небольшая, но своя денежка? Достичь сего возможно, если вложить деньги в ценные бумаги.

Предлагаю более подробно оценить ценные бумаги с точки зрения их инвестиционных возможностей и рассмотреть основные нюансы и альтернативы вложения средств в данную сферу.

Планирование и определение целей

Любое дело, будь-то написание сочинения в школе или участие в инвестиционных проектах, требует тщательного планирования. Основной задачей любого потенциального инвестора выступает определение следующих моментов.

  • Сколько конкретно вы хотите заработать и какие инвестиции в виде усилий, средств и времени вы взамен готовы внести. Этим определяется выбор доходности нужных финансовых инструментов.
  • Какие временные рамки для вас приемлемы? Помните, что классическое инвестирование в ценные бумаги с целью получения стабильного пассивного дохода предполагает долгосрочную перспективу (не менее 5 лет). Если вам нужна быстрая прибыль – вперед за спекулятивным доходом на фондовую биржу.
  • С каким риском вы готовы смириться. Не секрет, что величина потенциальных доходов и рисков прямо пропорциональна. Если вашим единственным источником дохода выступает зарплата от работы на «дядю», вряд ли вам стоит увлекаться рисковыми вложениями. Тут лучше инвестировать в инструменты с небольшой, но стабильной прибылью. А вот наличие дополнительных пассивных денежных вливаний, например, от аренды, позволяет расширить поле деятельности. В любом случае, вкладывайте лишь ту сумму, потеря которой не будет для вас смертельной.

Уже не раз говорил, но постоянно напоминаю, что перед началом крупных инвестиций обязательно позаботьтесь о минимум полугодовой «подушке» безопасности.

Классификация ценных бумаг

На самом деле, существует огромное количество разнообразных ценных бумаг. Я бы предпочел их классифицировать с позиции их инвестиционных возможностей на:

  • Ценные бумаги, способные принести фиксированный доход. Их отличительной особенностью является наличие четкого срока и схемы погашения, а также периода обращения, после которого использоваться они не могут. К данному виду относятся облигации, банковские сертификаты, векселя, ваучеры, депозитарные расписки и пр.
  • Акция – бессрочная ценная бумага, выпускаемая акционерным обществом. Она удостоверяет право ее владельца не только на часть прибыли, но и имущество компании. Доход по ним напрямую связан с прибылью эмитента и решениями его акционеров.
  • Производные ценные бумаги – доход и стоимость которых зависит от цены иных финансовых инструментов. Сюда относятся опционы и фьючерсы.

Наиболее популярными ценными бумагами выступают полярные по своей доходности и рискам акции и облигации. Именно их рекомендуют иметь в любом инвестиционном портфеле с целью его диверсификации, так как акции обладают потенциальной высокой доходностью, а облигации – способностью компенсировать риски.

Варианты для вложения в ценные бумаги

Решив попробовать себя в роли инвестора в фондовый рынок, у вас есть возможность выбрать одну из трех альтернатив:

Паевые инвестиционные фонды ценных бумаг

Смысл участия в ПИФ в том, что команда профессиональных брокеров проводит комплексный анализ фондового рынка и на денежные средства вкладчиков покупает акции определенных предприятий, управляя ими по своему усмотрению. Получаемая прибыль делится соразмерно вкладам.

Если говорить в контексте ценных бумаг, то различают ПИФы акций, фондовых индексов, облигаций, прямых инвестиций и смешанные. Наиболее доходные – фонды акций, наименее рисковые – облигаций, а оптимальным вариантом для диверсификации рисков выступают смешанные ПИФы или сотрудничество с несколькими фондами.

Как и другое доверительное управление, участие в ПИФ имеет ряд неоспоримых преимуществ для обывателя, далекого от тонкостей фондовой игры:

  • «прозрачность» финансовых вложений, так как на сайтах компаний регулярно публикуются все отчеты, проводятся встречи и собрания с вкладчиками;
  • отсутствие требований к специальным знаниям и необходимости самостоятельного мониторинга ситуации на бирже;
  • доступность для потенциальных инвесторов, стать которым можно при минимальной вступительной сумме.

Самое главное здесь – правильно выбрать подходящий фонд. А для этого поинтересуйтесь его рейтингам, наличием лицензии, минимальной суммой и сроками для вступления. Так, инвестирование в ПИФ акций предполагает долгосрочную перспективу, в отличие от денежного рынка либо облигаций.

Я бы советовал также обратить внимание на доверительные фонды, работающие с акциями  зарубежных компаний, в частности американских. Ведь фондовый рынок США отличается наличием большого числа высоколиквидных предприятий и гораздо меньшей подверженностью политическим влияниям, нежели отечественный.

Приобретение акций на долгосрочную перспективу

Это классический вариант, считающийся гарантом финансовой независимости и безопасности. Покупать акции можно самостоятельно либо действовать через брокера. Второй вариант предполагает наличие комиссий, однако привлекает получением профессиональной помощи и советов. Но помните, что брокер может лишь посоветовать, в какие ценные бумаги и компании вам стоит вложить средства, а принятие решения остается на вашей совести.

Основная прибыль создается за счет будущей продажи акций, поднявшихся в цене. А получение дивидендов – приятный бонус. Здесь у вас есть возможность выбрать одну из классических стратегий покупки ценных бумаг:

  • Консервативную, когда главная часть средств инвестируется в акции «первого эшелона», приносящие небольшой, но стабильный доход. К их числу, например, относятся Газпром, Сбербанк, Лукойл, Ростелеком, Аэрофлот и др. предприятия, акции которых характеризуются постоянным ростом и ликвидностью.
  • Сбалансированную – когда не менее 50% вкладывается в первый эшелон, а остальной капитал – в более рисковые, но зато потенциально доходные компании.
  • Агрессивную, когда инвестор берет на себя смелость вложить деньги в акции предприятий второго и третьего эшелона в надежде на их дальнейший резкий рост.

Здесь важно нацелиться на длительный срок, не менее 5 лет, и не поддаваться искушению досрочно продать ценные бумаги, если только стоимость их не упала ниже фактической.

Спекулятивная торговля на фондовой бирже

Требует обязательного наличия посредника – брокера, так как торговать ценными бумагами на бирже могут только юрлица. Для выбора брокера обязательно изучите его рейтинги, ассортимент услуг и торговый оборот минимум за истекший год. Также не забудьте поинтересоваться всеми комиссиями, которые вам придется уплатить. Вы можете выбрать традиционный брокеринг, требующий существенных финансовых вливаний, или интернет-трейдинг.

Главная суть быстрого спекулятивного заработка: купить ценные бумаги во время их роста и продать на пике стоимости. Либо сыграть на падении цен, продав взятые в долг у брокера акции в начале снижения их стоимости, и снова купив на «дне» цены. При этом не стоит ограничиваться фондовым рынком России. Получить доступ к американским биржам можно через брокеров США или с помощью российских брокерских компаний. Их комиссия будет повыше, зато сопровождение на родном языке избавит от множества проблем.

Не забывайте, что фондовая торговля требует серьезных аналитических способностей, постоянного обучения биржевым стратегиям, стрессоустойчивости и везения.

Таким образом, поле для деятельности с ценным бумагами достаточно широко и может являться предметом не одной дискуссии. Поэтому предлагаю в скором будущем продолжить наш разговор. А чтоб его не пропустить, не забудьте подписаться на обновления моего блога. На сим прощаюсь с вами до скорой встречи.

 




Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses: