Привет. Выбор криптовалютной биржи для торговли – дело непростое. Как из нескольких сотен представленных на рынке площадок выбрать ту, которая оптимально подойдет вашим требованиям, будет надежной и удобной?
Сегодня я постараюсь исчерпывающе ответить на этот вопрос и помогу вам определиться с платформой для торговли цифровыми активами.
О криптобиржах и их видах
Для начала немного теории.
Криптовалютная биржа – это площадка, которая предлагает пользователям криптосети широкий набор возможностей.
Здесь можно покупать и продавать цифровые активы, обменивать их между собой и на фиатные деньги, зарабатывать на разнице курсов. Многие сервисы также позволяют не только проводить операции с криптовалютой, но и хранить ее на внутреннем кошельке.
Некоторые площадки предоставляют дополнительные функции. Например:
- стейкинг, который дает возможность получать пассивный доход за хранение криптомонет;
- savings (или lending) – это аналог банковского вклада с доходностью до 8 % годовых;
- маржинальная торговля (торговля с использованием кредитного плеча);
- стоп-ордера, которые позволяют выставить заявку и купить или продать актив в тот момент, когда цена достигнет определенного уровня и т.д.
За свои услуги биржи взимают определенную комиссию. Сборы могут быть разными – за каждую сделку, за ввод, вывод.
Несмотря на относительно схожий функционал, криптовалютные биржи отличаются друг от друга множеством параметров. Например, есть централизованные биржи и децентрализованные:
- В первую категорию входят площадки, которые полностью находятся под контролем какой-либо компании. Они контролируют личные кабинеты пользователей, обычно требуют верификацию личности, устанавливают комиссии за ввод и вывод. В качестве примеров централизованных бирж можно привести – Binance, Bybit, HTX (Huobi) и др.
- Во вторую категорию входят площадки, работающие на блокчейне. Они не сохраняют персональные данные, комиссии здесь есть только за сделки, все операции осуществляются напрямую между пользователями. Примеры децентрализованных платформ – Uniswap, PancakeSwap, Compound, Biswap и др.
Есть и другие классификации криптовалютных бирж:
- Кастодиальные и некастодиальные. В первом случае средства пользователей хранятся на внутренних счетах биржи, и площадка сама отвечает за их сохранность. Во втором случае биржи не занимаются хранением активов, все деньги хранятся на личных кошельках клиентов, а биржа только предоставляет возможности для проведения сделок. Обычно все централизованные биржи являются кастодиальными, а децентрализованные – некастодиальными.
- Регулируемые и нерегулируемые. Первые, как правило, требуют обязательной верификации личности, т.е. предоставления паспортных данных для получения доступа к торговым функциям. Вторые не выдвигают каких-то особенных требований в этом вопросе, но из-за этого считаются менее безопасными.
- С обязательной верификацией и без верификации. Подтверждение личности может происходить путем предоставления паспортных данных, водительского удостоверения или ID-карты. Некоторые платформы разрешают торговать без верификации, но при этом для получения расширенных возможностей (например, чтобы увеличить лимиты вывода), нужно предоставить свои личные данные.
- С фиатом и без фиата. Фиат – это обычная валюта, такая как рубли, доллары, юани и т.д. Сегодня практически все централизованные биржи позволяют работать с фиатом. Что касается децентрализованных площадок, то на них технически невозможно осуществить эту функцию, т.к. эти биржи работают полностью на блокчейне. Но вместо фиата на них можно торговать стейблкоинами – криптомонетами, которые привязаны к курсу фиатных валют.
- Спотовые и фьючерсные. К первой категории относятся классические биржи, позволяющие обменивать одни криптоактивы на другие с моментальными расчетами. Фьючерсная торговля предполагает совершение сделок с расчетами по определенной цене и в определенный срок. Торговать в этом случае можно даже теми активами, которыми пользователь не владеет.
Как выбрать подходящую биржу для торговли
Расскажу, на что необходимо обратить свое внимание при выборе криптовалютной биржи.
Размер биржи
Чем крупнее биржа, тем она безопаснее. Чем больше ее торговый оборот, чем больше пользователей на ней торгует, тем она более устойчива и надежна.
Читайте также:
Финансовая стабильность – это, пожалуй, первое, на что следует обращать внимание. На данный показатель оказывают влияние следующие критерии:
- число зарегистрированных пользователей;
- суммарный торговый оборот;
- время работы биржи на рынке;
- объем внесенных пользователями средств на баланс биржи;
- скорость выплат депозитов (крупные площадки обычно позволяют выводить средства практически моментально, без задержек).
Читайте отзывы, смотрите рейтинги бирж на независимых ресурсах, обращайте внимание на историю площадки – имели ли место взломы, когда, как быстро была решена проблема и т.д.
Юрисдикция
Юрисдикция криптовалютной биржи формально определяется тем, на территории какой страны размещены сервера сайта биржи.
Несмотря на то, что напрямую криптоплощадки не регулируются государством и финансовыми организациями, некоторые биржи накладывают ограничения на пользователей из конкретных стран.
Например, россиянам сейчас недоступна торговля на бирже Coinbase, а торговать на Binance можно только с условиями:
- сумма депозита не должна превышать 10 000 евро;
- нельзя пополнять счет с карты в рублях;
- нельзя продавать и покупать доллары и евро через Binance P2P;
- нельзя совершать покупки с банковских карт через сторонних провайдеров (Simplex, Moonpay).
А, к примеру, американцам биржа Binance и вовсе недоступна. Вместо нее открыта отдельная версия Binance US для США, но с меньшим количеством валют и более узким функционалом.
Если вы находитесь на территории другой страны, можно показать бирже соответствующие документы – например, договор аренды в стране пребывания, авиабилеты, вид на жительство. И тогда ограничения будут сняты.
Выбор монет
Чаще всего трейдеров интересуют конкретные монеты для торгов, поэтому перед выбором той или иной биржи нужно узнать, представлены ли на ней выбранные активы.
Популярные монеты имеются в листинге практически всех криптобирж. А вот редкие и новые токены добавляются не везде, и это стоит учитывать.
Все будет зависеть от политики, которой придерживается площадка. Как правило, крупные биржи относятся к листингу очень серьезно и не допускают до торгов сомнительные активы и монеты с пока неопределенной репутацией.
Размер комиссии
Обычно комиссия на биржах находится в диапазоне 0,1-0,25 % за сделку. Логично предполагать, что чем она ниже, тем выгоднее будет на ней торговать, особенно при больших оборотах.
Кроме того, стоит обращать внимание на комиссии за ввод и вывод. Первые часто отсутствуют, а вторые могут сильно расходиться на разных биржах.
Для снижения торговых комиссий есть разные способы. Например:
- реферальный возврат по партнерской программе;
- выставление лимитированных заявок (комиссия биржи по ним меньше, чем по рыночным);
- покупка собственных токенов биржи, т.е. которые она выпускает сама.
Я перечислил наиболее важные параметры, на которые стоит обращать внимание при выборе криптовалютной биржи для трейдинга.
Всем профита и до следующей публикации.
