16.09.2020

Подборка лучших способов и решений для учета финансовых вложений и инвестиций

Поделиться VK

Поделиться FB

Всем привет. Чтобы инвестирование не превращалось в белого кролика, которого фокусник достает из пустой шляпы, а поддавалось рациональному анализу с необходимыми выводами, крайне важно вести учет финансовых вложений и инвестиций.

Сегодня мы как раз об этом и поговорим — рассмотрим способы и сервисы, которые способны помочь с этим.

О пользе ведения учета

Грамотному инвестору недостаточно двух цифр: «сколько вложил» и «сколько вывел». Гораздо важнее знать промежуточные результаты.

Любой, даже самый грамотно составленный и диверсифицированный портфель, нуждается в корректировке.

Неэффективные инструменты могут быть проданы или заменены более прибыльными: доли одних активов увеличиваются, доли других уменьшаются.

Каждые полгода-год любой портфель, так или иначе, нуждается в ребалансировке, чтобы инвестор мог следовать своей первоначально выбранной стратегии.

Организовать учет инвестиций можно несколькими способами:.

В блокноте или тетради.
В Excel-таблице.
В мобильном приложении своего брокера.
В приложении, предназначенном для учета инвестиций (вроде дневника инвестора).

Первые три способа неудобны тем, что приходится самостоятельно вводить все данные и делать расчеты.

Брокер предоставляет более комфортные и автоматизированные способы учета, но имеющихся данных может оказаться недостаточно для эффективной работы с активами.

Наиболее удачным вариантом являются специальные сервисы, где:

всю необходимую информацию можно найти в одном месте,
котировки и мультипликаторы рассчитываются автоматически в режиме реального времени,
ведется полезная статистика,
аналитика,
отслеживаются новости,
предоставляются дополнительные услуги, способные облегчить жизнь инвестору.

ТОП-9 сервисов и программ

Ниже я перечислю самые популярные сервисы, чтобы Вам было легче сориентироваться при выборе.

Intelinvest

Официальная страница – intelinvest.ru. Тот самый сервис, который использует большинство крупных инвесторов, в т.ч. и я, из-за удобного и практичного функционала.

ИнтелИнвест предназначен для работы с акциями и облигациями (не только). Стоит просто добавить свои сделки, импортировав их из брокерского терминала или Excel.

Достоинства и возможности Intelinvest:

Помогает следить за инвестициями, наблюдать за графиками, доходностью, долями активов в портфеле, оценивать прибыль и комиссии.
Предоставляет подробную аналитику и отправляет оповещения о важных событиях на любое устройство, включая смартфон. Доступно мобильное приложение.
Простой и гибкий интерфейс, который можно настроить под себя.
Доступна функция публичного портфеля, позволяющая делиться успехами на своем сайте или в блоге.
Конфиденциальность. Сервис не запрашивает личных данных и документов.

Стоимость пакета – 990 рублей в год. Есть тестовый период, в течение которого можно опробовать функции сервиса бесплатно.

Также доступна еще одна возможность пользоваться возможностями Intelinvest без оплаты: если в Вашем портфеле до 7 инструментов, услуги по учету будут предоставлены бесплатно.

Blackterminal

Сайт – blackterminal.ru.

Современный удобный сервис, который позволяет:

Выбирать акции и облигации с хорошей доходностью.
Следить за выплатами дивидендов и купонов.
Создавать, редактировать и делиться портфелями.
Узнавать новости о решениях акционеров и советов директоров.
Изучать отчетность эмитентов.

На выбор предлагается 4 тарифных плана:

Базовый.
Портфель.
Дивитикер.
Профессионал.

Самый расширенный тариф стоит 590 рублей в месяц или 4990 рублей при оплате за год. Он включает:

Отчетность и мультипликаторы более чем по 1700 акциям.
Аналитические обзоры.
Дивидендные истории по 500 акциям.
Мгновенные уведомления о выплатах дивидендов.
Учет инвестиций по 10 портфелям.
Неограниченное количество активов в портфелях.

Также доступен бесплатный тариф с аналитикой и портфелем, включающим до 7 ценных бумаг.

Smart-lab

Сайт – smart-lab.ru.

Один из старейших ресурсов рунета, посвященный трейдерам и инвесторам. Это настоящая социальная сеть, где пользователи могут делиться своим опытом, мнениями, прогнозами, обзорами, оставлять комментарии.

Здесь ведут свои блоги известные частные инвесторы, на которых можно подписаться и следить за их обсуждениями и советами.

Плюсы портала:

Бесплатный доступ ко всему функционалу.
Есть график котировок, основные финансовые показатели и мультипликаторы.
Живые чаты инвесторов.
Хорошая база для проведения анализа российских компаний.

Из недостатков я бы отметил перенасыщенность информацией. Такой объем данных может запутать, а интерфейс показаться сложноватым для новичка.

Fin-plan Radar

Страница – fin-plan.org/lk/radar_in.

На базе сайта о финансовом планировании Fin-plan доступен инновационный веб-сервис для инвесторов. Пройдя регистрацию в программе, здесь можно составить оптимальный портфель согласно своей стратегии:

Подобрать облигации исходя из доходности, вида, финансовых показателей эмитентов и прочих параметров.
Выбрать акции, учитывая доходность, степень недооцененности, которую высчитывают эксперты ресурса, сектор экономики и т.п.

Также пользователю доступны графики купонных и дивидендных выплат, инвестиционные идеи, мониторинг, учет и анализ выбранных активов.

Conomy

Официальная страница – conomy.ru.

Ресурс является финансовой энциклопедией российского фондового рынка. Важной особенностью Кономи является возможность глубокого анализа компании и оценки потенциала роста ее активов.

Достоинства сервиса:

Он бесплатный.
Много полезной информации включая новости, данные по эмитентам, мультипликаторы по отраслям, даты собраний и выплат дивидендов.
Большая база финансовых показателей с готовыми расчетами по потенциалу роста акций.

Из недостатков – довольно сложные для понимания данные, воспользоваться которыми сможет не каждый начинающий инвестор. А новости ограничены еженедельными дайджестами в блоге.

Investing

Страница – ru.investing.com.

Иностранный ресурс с поддержкой русскоязычного интерфейса. Здесь можно ознакомиться с актуальными котировками акций, облигаций, ETF, криптовалюты, различных индексов и фондов.

Доступен теханализ, графики, новости, аналитика и многое другое.

В рамках сервиса можно создать свой портфель с поддержкой большого количества инструментов и в разной валюте, настроить под себя отображение необходимой информации, изучать графики, статистику, календари отчетности и выплат дивидендов.

На Investing можно пройти обучение, посмотреть вебинары, пресс-релизы и интервью.

Пользоваться всеми доступными услугами можно совершенно бесплатно.

Financemarker

Сайт – financemarker.ru/about.

Удобный сервис с понятным интерфейсом, где частные инвесторы публикуют свои инвестидеи и обзоры. Есть возможность посмотреть финансовые показатели эмитента не только по МСФО, но и по РБСУ.

Какие возможности доступны на ресурсе:

Полноценный инвестиционный анализ с графиком акций, отчетностью, мультипликаторами, дивидендами, новостями и прогнозами аналитиков.
Идеи от брокеров и популярных сообществ с открытым рейтингом.
Ключевые события из жизни компаний на графиках их акций.
Более 4 000 российских и американских компаний в сводной таблице с возможностью фильтрации и анализа.
Сортировка по 35 параметрам для отбора ценных бумаг.

Доступны три тарифных плана:

Демо.
PRO.
PRO+.

Чтобы получить полноценный доступ ко всем возможностям, нужно оплатить 1 500 в месяц или 8 900 за год.

Бесплатный пакет включает 10 российских и 10 компаний США, финансовую отчетность, мультипликаторы, дивиденды, персональные уведомления и портфель.

Easyfinance

Сайт – easyfinance.ru.

Ресурс не является специализированным сервисом для учета инвестиций и носит больше информационный характер. Вместе с тем, его функционал может быть очень полезен при реализации инвестиционной стратегии.

Какие возможности предоставляет система управления личными финансами:

Планирование бюджета семьи и малого бизнеса.
Импорт и синхронизация операций из более чем 200 банков 10 стран, включая Россию.
Настройка календаря и планировщика событий.
Построение графиков, таблиц, диаграмм.
Ознакомление с финансовыми рекомендациями.

Есть несколько тарифов:

Free — бесплатный.
Full Pro – 250 рублей в месяц.
Medium Pro – 149 рублей в месяц.
Light Pro – 99 рублей в месяц.

Для новичков вполне подойдет бесплатный. А функционалом полного пакета можно пользоваться без оплаты в течение 14 дней после регистрации.

Wealthadviser

Страница – wealthadviser.ru.

Сервис для учета инвестиций и управления капиталом с простым и понятным интерфейсом. Здесь можно вести несколько портфелей и учитывать разные инструменты включая акции, облигации, металлы, валюту, ETF.

Какие еще возможности предоставляет сервис: