Всем привет. Не секрет, что криптовалютной индустрии присуще множество рисков, и не последнее место среди них занимают кражи активов злоумышленниками.
В этой статье мы поговорим о том, как вернуть похищенную криптовалюту – как ее заблокировать, сколько времени может уйти на отслеживание, всегда ли есть возможность восстановить активы и т.д.
Что можно назвать кражей криптоактивов
Вернуть утраченные криптоактивы достаточно не просто, но возможно.
Факт кражи определяется правоохранительными органами, в юрисдикции которых находится клиент. Помимо полиции данными преступлениями занимаются специальные компании, главной работой которых является возврат украденных криптовалютных активов и токенов их владельцам (например, StarCompliance).
В отличие от правоохранительных инстанций, такие организации располагают куда большими знаниями и опытом в этой сфере. Главным образом, компании:
- проводят проверку той информации, которую предоставил пострадавший, относительно кошельков, транзакций и движения активов;
- ведут сопровождение клиента и его юристов по процессу взаимодействия с полицией;
- ориентируются на результат, т.е. имеют главной целью возвращение активов.
Однако с юридической точки зрения расследование запускают именно правоохранители.
Как выглядит процедура поиска и сколько это длится
Как я уже отметил, результатом расследования хищения криптовалюты специализированными компаниями является именно возвращение активов.
Гарантий никто не дает, к тому же далеко не все сервисы способны найти криптовалюту, особенно если в дело вошли опытные и осторожные аферисты.
Чтобы поиск увенчался успехом, компании по расследованию совмещают разное ПО и определяет схему движения токенов.
Читайте также:
Также сотрудники общаются с юристами и правоохранителями, объясняя им, как составлять запросы для криптобирж, которые точно будут одобрены.
Если сравнивать сроки работы, то специализированные компании имеют преимущество касательно оперативности: так если полиция будет изучать 10-15 тысяч транзакций в течение месяца, то сотрудники компании смогут выполнить это за неделю, что существенно ускорит процесс и следователи получат нужную для них информацию в разы быстрее.
Общий срок возврата украденных стейблкоинов, как правило, занимает порядка 2-3 лет: их эмитенты довольно быстро блокируют адрес кошелька, но возврат средств клиент получает не сразу.
К примеру, у Tether для таких случаев есть специальная процедура и график эмиссии. Обычно токены начисляются каждый квартал, но стоит понимать, что чем больше сумма возврата, тем дольше придется ждать выплат.
Что касается бирж, то они отвечают на запросы гораздо медленнее. Некоторые торговые площадки нанимают специальных людей, которые общаются с правоохранителями, а у некоторых уже есть в штате такие подразделения с десятками сотрудников.
Как вернуть свои активы самостоятельно
Конечно, всегда можно обратиться в полицию, однако, как показывает практика, без компетентного юриста, специализирующегося именно на цифровых аферах и ончейн-аналитиков в этом будет мало пользы. Так можно потерять много сил и времени впустую, а ведь время является нередко ключевым критерием для возврата средств.
Можно обратиться в компанию, занимающуюся непосредственно такими случаями.
Но стоит иметь ввиду, что за такую работу придется заплатить. И некоторые сервисы помогают только с поиском информации о передвижениях средств.
Хорошая компания подходит индивидуально к каждому случаю: максимум в течение суток сотрудники анализируют ситуацию и дают свою оценку – реально ли вообще вернуть деньги.
И только после этого озвучивают стоимость, которая делится на этапы – исходя из движения процесса.
Поиск движения и заморозка денег – это только половина пути. Сам возврат – процесс очень кропотливый и может занимать до года и даже больше.
Каких действий лучше избегать после кражи
Самое вредное действие в данных обстоятельствах – это отсутствие действий. Однако действовать в одиночку может быть чревато.
Как говорят эксперты, мероприятие по возвращению украденной криптовалюты можно сравнить с лечением и даже хирургическим вмешательством – что будет, если делать его самостоятельно? Нужен инструментарий, знания, опыт, команда врачей и т.д.
Здесь все очень похоже – восстановление криптовалюты тоже процесс серьезный и желательно если им будут заниматься профессионалы.
Можно позвонить в полицию, но тут стоит понимать, что дело может закончиться, не начавшись. У рядовых следователей в этой сфере не достает ни компетенции, ни времени.
Меры безопасности при работе с криптоактивами
Предотвратить всегда легче, чем устранять последствия, а потому здесь я приведу некоторые рекомендации, которые помогут обезопасить свою криптовалюту от мошеннических посягательств:
- Выбирайте для покупки централизованные биржи с хорошей репутацией – они сочетают в себе удобство и безопасность за счет усиленного регулирования, мер по противодействию отмыванию денег (AML) и проверок «Знай своего клиента» (KYC). К таким можно отнести Bybit, BingX и ряд других.
- Тем не менее, какой бы надежной не была торговая площадка, никто не застрахован от взлома, поэтому не следует хранить большие суммы на биржевом кошельке – пусть основная сумма крипто-сбережений хранится на внешнем кошельке, а на бирже лежат только те деньги, которые понадобятся для ближайших сделок.
- Если вы решили выбрать P2P-сервис или децентрализованную биржу, обратите внимание на основные признаки надежности платформы: например, на наличие аудита от авторитетного источника, обязательную проверку KYC для покупателей и продавцов, а в идеале наличие собственного эскроу-сервиса.
- Используйте надежные длинные пароли от аккаунтов и регулярно их меняйте – используйте не только латинские буквы, но и символы, числа, строчные и прописные буквы.
- Включите двухфакторную аутентификацию (2FA). Если пароль окажется под угрозой, использование 2FA послужит дополнительным уровнем защиты.
- Будьте внимательны с подозрительными электронными письмами, фишинговыми сайтами и ссылками, которые приходят в личные сообщения в мессенджерах и социальных сетях.
- Не скачивайте программное обеспечение из непроверенных источников – оно может содержать вредоносные программы.
- Серьезно отнеситесь к хранению и защите приватного ключа и доступа к нему. Он состоит из множества рандомных символов и угадать его невозможно, но если он попадет в руки злоумышленникам, они получат доступ к кошельку и смогут потратить ваши средства. Кроме того, если вы просто потеряете свой приватный ключ, то сами лишитесь доступа к своему кошельку.
- Помимо ключа, важно держать в тайне свою сид-фразу – это 12, 18 или 24 иностранных слова. Если мошенники получат доступ к фразе, они смогут импортировать ваши ключи в свой кошелек и вывести хранящуюся там криптовалюту. Для сохранности сид-фразы стоит придерживаться некоторых правил: например, не хранить ее на устройства с доступом к сети, а использовать офлайн-хранилище.
Друзья, я надеюсь эти рекомендации помогут вам сохранить криптосбережения и избежать столкновения с мошенниками.
Ну а если данное событие уже случилось, не действуйте в одиночку – обратитесь в специализированную компанию, предварительно сопоставив собственные потери с размером вознаграждения за работу команды расследования.
Желаю вам безопасных инвестиций и прощаюсь до скорого! Не забудьте подписаться на Телеграм канал — t.me/investbro_ru.
