Всем привет! Инвестирование, будь то на фондовом рынке или на криптовалютном, это не просто покупка понравившихся активов, а целая стратегия, которая требует определенных знаний, опыта и инструментов.
В этой статье я расскажу, как создать портфель криптовалют, как распределять активы и диверсифицировать свой капитал.
Несколько слов о понятиях
Поскольку эту статья адресована не только практикующим инвесторам, но и новичкам, предлагаю немного разобраться в некоторых терминах.
Что такое криптовалютный портфель?
Это условная «корзинка» с набором цифровых активов, которыми владеет инвестор или трейдер.
Портфель может включать в себя разные классы активов – например, различные криптовалюты, NFT, финансовые продукты, либо просто содержать в себе несколько цифровых монет – биткоин, альткоины, стейблкоины.
Диверсификация портфеля – это распределение средств между несколькими активами. Выбор конкретных активов и их количество зависят от разных параметров:
- целей инвестирования,
- стратегии,
- размера капитала,
- уровня риска, на который готов пойти инвестор и т. д.
Диверсификация имеет огромное значение при составлении портфеля, поскольку она помогает существенно снизить риски.
Читайте также:
Рынок криптовалют подвержен широкой волатильности и очень непредсказуем. Одни монеты могут сильно проседать, в то время как другие наоборот растут в цене.
Таким образом, помещая в свой портфель разные активы, мы получаем возможность удерживать его в более-менее стабильном состоянии, снижая общую волатильность портфеля.
Как диверсифицировать криптопортфель
При выборе криптоактивов важно учитывать их капитализацию.
Например, крупные монеты вроде биткоина или эфириума обеспечивают большую стабильность, нежели малые и средние по капитализации альткоины.
В то же время, малые и средние способны дать большую доходность, нежели старожилы крипторынка. Это нужно иметь ввиду.
Еще один критерий для выбора – дата выхода проекта на рынок. Уравновесить риски и доходность поможет совмещение молодых и зрелых монет в портфеле.
По мере того, как рынок криптовалют начал наполняться не только новыми монетами, но и новыми технологиями, инвесторы получили возможность еще шире диверсифицировать свои портфели.
Ниже приведу примеры разных криптопроектов:
Децентрализованные финансы (DeFi):
- Uniswap (децентрализованная биржа)
- Compound (криптокредитование)
- MakerDAO (стейблкоин DAI)
Платформы для смарт-контрактов:
- Ethereum (первая платформа для смарт-контрактов)
- Solana (быстрый блокчейн с низкими комиссиями)
- Polygon (решение для масштабирования Ethereum)
NFT (невзаимозаменяемые токены):
- CryptoPunks (один из первых NFT проектов)
- Bored Ape Yacht Club (популярные профильные NFT)
- NBA Top Shot (баскетбольные видеоклипы)
Мемные токены (Meme-tokens):
- Dogecoin (один из первых и самый известный мем-токен)
- Shiba Inu (еще один популярный мемный токен, созданный после Dogecoin)
- PEPE (основан на популярном интернет-меме Pepe the Frog)
Метавселенные (Metaverses):
- Decentraland (виртуальный мир на блокчейне)
- The Sandbox (платформа для создания виртуальных миров)
- Cryptovoxels (виртуальный мир в стиле пиксель-арта)
Игры (P2E):
- Axie Infinity (один из самых популярных GameFi проектов)
- Gods Unchained (коллекционная карточная игра, похожая на Hearthstone)
- The Sandbox (платформа для создания игр)
Также портфель можно диверсифицировать по разным блокчейнам. Несмотря на преобладание Bitcoin и Ethereum, есть еще и другие блокчейн-платформы, которые по определенным параметрам выгодно отличаются от своих больших конкурентов.
К примеру, проекты на таких сетях как Polkadot, Solana, Binance Smart Chain, Cardano предлагают более оперативные транзакции, более доступные комиссии и более широкую масштабируемость.
Инвстиции сразу в несколько блокчейнов позволяют снизить риски и не зависеть от успеха только одного из них.
Еще один критерий, который стоит учитывать при создании портфеля – это ликвидность. Чем более ликвидна монета, тем ее проще конвертировать в фиат или стейблкоины при необходимости.
Общие рекомендации для эффективного портфеля
Приведу небольшой чек-лист, который поможет собрать хороший криптовалютный портфель:
- Определитесь с целью инвестирования и учитывайте уровень риска, срок инвестиции и величину ожидаемой доходности.
- Выберите одну из стратегий. Их много, здесь стоит опять же опираться на собственные интересы и желания.
- Изучите криптовалюты, которые в потенциале могли бы попасть в ваш портфель. Провести технический и фундаментальный анализ можно с помощью различных сервисов (например, CoinMarketCap, CoinGecko, DEXTools).
- Определитесь с кошельками и биржами. Основные суммы лучше держать на холодных кошельках, а на биржи переводить только то, что понадобится для ближайших сделок. Популярные биржи, которыми и я пользуюсь — Bybit и BingX.
- Распределите капитал между разными криптовалютами и другими инструментами.
- Уделяйте время регулярной ребалансировке портфеля, чтобы адаптировать его к быстро меняющимся условиям.
- Периодически фиксируйте прибыль, когда какое-то монеты достигают своих высоких ценовых отметок.
Примеры сбалансированного распределения криптовалют в портфеле
Не бывает единственного верного распределения, которое подошло бы всем и каждому. Все будет зависеть от целей, возможностей, готовности к риску и личных предпочтений того или иного инвестора.
Далее я приведу несколько популярных стратегий и подходов.
Консервативная стратегия.
В этом случае покупаются две самые известные и надежные монеты – Bitcoin и Ethereum, потому что в приоритете стабильность и рост. Пропорции могут быть разными. К примеру:
- 60 % — Bitcoin
- 40 % — Ethereum
Пассивный доход.
Такую стратегию выбирают те, кому важно получать регулярную прибыль от своих инвестиций с минимальными рисками.
Здесь, помимо надежных монет, добавляются стейблкоины, которые обеспечивают риск-менеджмент. Монеты для стейкинга приносят стабильные проценты за вклады, а BTC и ETH становятся фундаментом портфеля.
Пример пропорции:
- 50 % — стейблкоины
- 30 % — монеты для стейкинга
- 20 % — BTC и ETH
Умеренный портфель.
Данная стратегия предполагает помимо Bitcoin и Ethereum добавление более волатильных монет. Это позволяет обеспечить сбалансированный подход – более высокую прибыль, и в то же время более весомые риски.
Пример распределения:
- 33,3 % — BTC
- 33,3 % — ETH
- 33,3 % — эксперименты с волатильными монетами
Агрессивный портфель.
Здесь инвестор делает упор на рискованных новых криптовалютах, в чей революционный потенциал он верит. Ради большой прибыли он готов рискнуть.
Пример:
- 40 % — BTC и ETH
- 60 % — эксперименты с новыми монетами
Краткосрочная спекуляция.
Целью такого портфеля становится быстрая прибыль за счет высоковолатильных альткоинов.
Основная часть средств направляется на быстрорастущие монеты, которые в момент их роста продаются для фиксации профита. При этом небольшая часть капитала все же идет на BTC и ETH для обеспечения устойчивости портфеля.
Данный подход весьма рискованный и требует активного управления со стороны трейдера.
Стоит ли инвестировать в криптовалюту
Потенциальных минусов инвестирования в криптовалютный рынок немало. Среди них:
- очень высокая волатильность;
- огромный процент обесценивания новых криптовалют;
- регулярно появляющиеся риски запрета криптовалют некоторыми странами;
- возможность технических сбоев на биржах + риски мошенничества.
Чтобы минимизировать большинство рисков, важно серьезно относиться к диверсификации портфеля и тщательно продумывать стратегию. А также помнить золотые правила инвестирования:
- Вкладывать только свободные средства.
- Никогда не пользоваться заемными деньгами для того чтобы направить их в криптовалюту.
А еще стоит помнить про ребалансировку и фиксацию прибыли. Выбрать надежные площадки для торговли можно с помощью моего блога – в нем собрано множество обзоров на крупные надежные площадки с хорошей репутацией.
Разумеется, у криптовалютных инвестиций есть и множество достоинств:
- потенциально высокая прибыль;
- возможность для более широкой диверсификации;
- доступ к новым перспективным и прогрессивным проектам.
Друзья, на сегодня это все. Не забудьте подписаться на телеграм канал, чтобы не пропустить выход свежих новостей и инвестиционных идей.
Всем профита!
