Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Как распознать телефонного мошенника, предлагающего финансовые услуги

Лого investbro.ru

Всем привет. Чаще всего при упоминании аферистов, звонящих на мобильный, в памяти всплывают «липовые» сотрудники банков. Но тем, кто занимается инвестициями, чаще приходится сталкиваться с мошенническими брокерами и управляющими компаниями, целью которых является выуживание чужих денег.

Сегодня мы поговорим о том, как распознать и что делать если позвонили телефонные мошенники.

Схемы обмана

Низкие ставки по банковским депозитам заставляют людей искать альтернативные способы пассивно заработать и сохранить свои сбережения от инфляции. Это порождает различного рода мошеннические проекты, степень профессионализма и изощренности которых может отличаться.

Как правило, большинство из таких схем рассчитаны на людей с низкой финансовой грамотностью. Но есть и черные брокеры, действующие по хорошо отлаженным скриптам, на удочку которых могут попасться даже весьма опытные инвесторы.

Как бы там ни было, если Вы связались с мошенниками, исход всегда будет один – полная потеря капитала. Если биржа может закрыть неудачную позицию по стоп-ауту до того, как трейдер сольет половину депозита, то брокерам-аферистам не выгодно иметь защитные механизмы.

Многие проекты даже не предполагают реальных сделок, т.е. инвестору отправляются только фиктивные отчеты.

Другие схемы позволяют немного «заработать» и даже вывести первую прибыль. Но потом клиенту начинают поступать сообщения с предложением увеличить депозит, чтобы попасть под ВИП-обслуживание, получить доступ к более расширенному функционалу и т.п.

С этого момента что-то вывести инвестору уже вряд ли дадут.

Другая схема: жертву вводят в глубокую просадку и предлагают за деньги, т.е. за дополнительное пополнение торгового счета, выгодно ее ликвидировать.

Как только человек отказывается, его депозит обнуляется, а посредник уходит в тень и перестает отвечать на звонки.

Нарваться на подобных мошенников можно не только по телефону, но и в интернете. Письма могут приходить на:

  • электронную почту,
  • в мессенджерах,
  • в социальных сетях.

Мошенники могут покупать контакты в базах данных, опытные аферисты привлекают жертв и рекламными баннерами.

Признаки мошенничества

Как правило, обманщики действуют по одному и тому же принципу. Вычислить их можно по следующим характерным признакам:

  • Давящая убедительность, навязчивые предложения.
  • 100 % гарантия прибыли, в несколько раз превышающей среднюю ставку по вкладам.
  • Туманность информации, уклонение оппонента от раскрытия деталей.
  • Акцент на уникальности предложения, чтобы жертва почувствовала себя в ряду избранных.
  • Звонящий уверяет, что всю работу будет осуществлять менеджер, а самому клиенту останется только собирать «сливки», не вникая в тонкости рынка.
  • Черные брокеры не используют известные терминалы вроде Quik. Для работы будет предложено установить нестандартное программное обеспечение.
  • Гарантируется полная безопасность, в доказательство которой менеджер якобы зачислит на торговый счет ровно ту же сумму, что и клиент.
  • Чаще всего в качестве инструмента для инвестиций предлагается участие в IPO, торговля на Форексе, покупка акций малоизвестных компаний, еще не прошедших листинг на биржах и т.п.

«Выгодное» предложение, как правило, начинается со слов:

  • – «А хотели бы Вы иметь пассивный доход?».
  • – «Было бы Вам интересно получать прибыль от 40 % совсем без усилий?».

Каждому инвестору известно: чем выше доходность, тем больше возрастают и риски. Мошенники же будут уверять в том, что их предложение абсолютно безрисковое.

Они будут играть на жадности своей жертвы и желании заработать легких денег.

Как не попасться в руки аферистам

Приведу небольшой чек-лист, который поможет Вам «раскусить» мошенников и сохранить свой капитал:

  1. Задумайтесь, какова причина того, что неизвестная Вам компания внезапно предлагает супервыгодный вариант легкого заработка.
  2. Поинтересуйтесь, из каких источников звонящий получил доступ к Вашим личным данным.
  3. Проверьте номер телефона, с которого Вам звонили, или сайт, если с его адреса пришло письмо на почту. Сделать это можно через специальный сервис от Сбербанка (sberbank.ru/promo/antifraud/check.html).
  4. Узнайте название компании, поищите отзывы в сети.
  5. На сайте rusprofile.ru можно проверить информацию о юридическом лице. Если на сайте брокера громко заявляется, что он работает на рынке уже более 10 лет, а площадка была зарегистрирована пару месяцев назад, это должно как минимум насторожить.
  6. Проверьте наличие лицензии у компании на сайте Центробанка (cbr.ru/securities_market/registries).
  7. Запросите документацию и реквизиты. «Красным сигналом» может служить предложение перевести средства в оффшор, в то время как Вы планируете сотрудничать с российским брокером.
  8. Если собеседник представился сотрудником известной брокерской компании вроде ВТБ, удостоверьтесь, что номер телефона или электронный адрес совпадают с официальными.

И помните: чем больше уточняющих вопросов Вы задаете, тем меньше шансов будет у афериста выстроить красивую легенду. Как правило, подобные схемы рассчитаны на людей, далеких от мира инвестирования, а потому Ваша осведомленность может попросту спугнуть мошенника.

В заключение хотел бы порекомендовать любые подобные предложения относить к категории спама. Имея дело с инвестициями, Вам в любом случае будет необходимо разобраться как с инструментами, так и с посредником.

В нашем деле нет гарантий – есть только грамотный подход.

А Вы когда-нибудь сталкивались с телефонными мошенниками? Расскажите в комментариях.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь статьей в социальных сетях: предупредите близких о возможной опасности.

До встречи в новых публикациях!

Комментарии к статье: 4
  1. Illia Kyselov
    14 августа 2020 в 18:33

    Я думаю что это весьма актуальная тема, и чем дальше, тем больше. Беда в том, что многим людям фактически угрожают и они «ведуться» дают данные. Например, если не дадите ваши данные — мы заблокируем счет... Моя позиция принципиально другая: Я клиент банка, и это ПОД меня должны подстраиваться. Поэтому, при малейших сомнениях — отправляйте всех по телефону ** ***. Уж простите, но в наше время по другому никак ))) Особенно если сторонние фирмы, брокеры и т.п. Приличные брокеры, кстати, не обзванивают людей и не сливают контакты клиентов, я как инвестор могу это утвержадать )

    Ответить
  2. Наталья
    18 августа 2020 в 13:24

    Какая полезная статья! Особенно для людей старшего поколения. К сожалению, телефонное мошенничество набирает обороты и выглядит с каждым разом все более убедительно(

    Ответить
  3. Юлия
    29 августа 2020 в 18:50

    Мое мнение — не обращать внимания на телефонные предложения. 99% из них окажутся невыгодными или заведомым лохотороном.

    Ответить
  4. Елена
    1 сентября 2020 в 06:23

    Сейчас мошейников развелось очень много! И с каждым днем схемы обмана все больше и больше усовершенствуются.Полезно было узнать Ваши рекомендации, особенно про сервис Сбербанка.

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.