Всех приветствую. Мошенничество в сфере криптовалют развивается также стремительно, как и сам криптовалютный рынок. Поэтому крайне важно держать руку на пульсе и изучать, какие еще ловушки придумывают аферисты.
Сегодня мы поговорим о самых распространенных видах мошенничества с криптовалютой, а также я поделюсь ценными рекомендациями, которые помогут сохранить свои сбережения.
Фальшивые раздачи
Одна из самых популярных схем мошенничества – это фальшивые раздачи цифровых монет.
Происходит это так: злоумышленники размещают объявление в социальных сетях, на форумах и прочих источниках о том, что готовы удвоить сумму, которую пользователи переведут им на кошелек. Разумеется, обратно криптовалюту никто возвращать не собирается.
Здесь аферисты пользуются тем, что очень многие люди не против получить криптомонеты бесплатно. Халяву, как известно, любят все.
К тому же часто мошенники прикрываются известными именами: так, например, в 2020 году в такую схему был втянут сооснователь Apple Стив Возняк, чье имя использовалось для привлечения жертв.
Имена знаменитостей используются не только в бесплатных раздачах, но и при продаже фантомной криптовалюты, которая на самом деле не существует.
Фейковые обменники
За последние несколько лет существенно выросло количество разных платформ для работы с криптовалютой – кошельки, биржи, обменники и другие сервисы. Этим с успехом пользуются и аферисты, создавая фейковые платформы.
Читайте также:
Они создают якобы обменные пункты с возможностью обменять рубли на криптовалюту и обратно. Затем описывают преимущества дополнительного заработка на разнице курсов: пользователи покупают криптовалюту на реальной площадке, а продают на фейковой с выгодным курсом.
Упоминание о реальном обменнике только повышает доверие.
Разумеется, никакого обмена не происходит на самом деле. Как только пользователь отправляет купленные монеты на указанную площадку, средства исчезают.
Финансовые пирамиды
Наблюдая за ошеломительным успехом криптовалюты, многие стремятся войти в эту сферу, но не имеют должных знаний и навыков. Этим отлично пользуются аферисты, предлагая свои посреднические услуги.
Например, они могут создать фальшивый инвестиционный фонд и предложить услугу доверительного управления.
Пользователь вносит свои средства, доверяя их якобы профессиональным трейдерам, и ожидает прибыль.
Чтобы работа фонда была как можно более правдоподобной, злоумышленники могут выкладывать ежедневные отчеты о сделках, доходности и даже выплачивать небольшие суммы первым участникам.
Т.е. тут начинает работать пирамида. Прибыль предыдущим пользователям выплачивается за счет притока средств от следующих участников.\
Люди начинают доверять проекту и вкладывать еще больше. Нужно ли говорить о том, что очень скоро все выплаты прекращаются и «фонд» закрывается.
Мошенничество с переводами
Схема следующая. Пользователю P2P-платформы поступает заказ от потенциального покупателя (мошенника). Этот покупатель предоставляет поддельный счет с банковским переводом, затем пользователь переводит свою криптовалюту и ждет от банка подтверждения о зачислении денег.
После этого он обнаруживает, что банковский перевод был отменен, но криптовалюта уже отправлена мошеннику.
Также используют и другую схему, где мошенник выступает посредником между реальными продавцом и покупателем. Он договаривается с покупателем о комиссии, покупатель ждет номер счета для перевода.
В это время мошенник в другом чате общается с продавцом, берет у него номер счета, отправляет покупателю и тот высылает на этот счет деньги.
Затем продавец подтверждает получение суммы, а посредник дает ему свой подставной крипто-кошелек для перевода. Продавец отправляет монеты, но покупатель ничего не получает. Аферист скрывается и удаляет все переписки.
Поддельные сайты и приложения
Нередко мошенники создают платформы, практически идентичные реальным известным площадкам.
Так, в App Store или Google Play могут находиться мобильные приложения с таким же логотипом и названием, как у популярной биржи, криптокошелька или другого подобного сервиса, только с незначительными отличиями.
К примеру, в названии вместо точки будет тире, или одна буква заменяется на другую, визуально похожую и т.д.
То же самое происходит и с сайтами. Внешне они могут быть очень похожими на официальные ресурсы, но в адресной строке будет немного другая ссылка.
Способы защиты от мошенничества
Чтобы защитить свои сбережения, внимательно и серьезно отнеситесь к следующим рекомендациями и правилам:
- Гарантия прибыли. Если вы видите, что какой-то проект или человек обещает вам гарантированную прибыль, сто раз подумайте, прежде чем соглашаться. Ни в каких инвестициях не может быть 100 % гарантии. Риски есть везде, даже в самых консервативных инструментах, не говоря уже о столь волатильном активе как криптовалюта. Точно так же должны насторожить и обещания чересчур привлекательной прибыли в десятки и сотни процентов.
- Спешка. Чаще всего мошенники очень торопят своих жертв и стараются ограничить их во времени. В ход могут идти как манипуляции (например, агрессивным маркетингом и призывами «только сегодня», «только здесь и сейчас»), так и угрозы (например, аферисты могут писать на электронную почту или в социальные сети с угрозами о том, что у них есть некий компромат на вас, и требованиями выслать данные криптокошелька или иную конфиденциальную информацию взамен на молчание). Старайтесь не поддаваться на провокации и дайте себе время на тщательное обдумывание и изучение.
- Денежные переводы. Чтобы избежать здесь обмана, перед совершением транзакции каждый раз убеждайтесь, что на ваш счет или аккаунт поступила нужная сумма. Очень часто мошенники отменяют перевод после отправки скриншота. Также стоит остерегаться фейковых скринов, документов и электронных писем. Тщательно проверяйте эти моменты. Если вы пользуетесь P2P-платформой, читайте отзывы контрагентов. Если, к примеру, в профиле пользователя нет ни одного отзыва, либо все они подозрительно положительные, это повод насторожиться. Лучше выбирать проверенных мерчантов (например, на Binance P2P они отмечены желтой галочкой).
- Сайты и платформы. При выборе обменника криптовалют лучше опираться на независимые рейтинги, либо воспользоваться агрегатором обменников bestchange.ru, который тщательно проверяет платформы, предоставляет отзывы, данные о курсах и резервах. А чтобы не наткнуться на поддельные сайты, нужно тщательно проверять адресную строку, а также следить, чтобы рядом с URL был значок замка, который указывает на безопасность, и «https» в адресе, свидетельствующий о наличии SSL-сертификата безопасности. Лучше все официальные сайты, которые вы используете для работы с криптовалютой, сохранять у себя в закладках.
- Мобильные приложения. Чтобы отличить фейковые приложения от настоящих, нужно обратить внимание на ошибки в названии, погрешности в логотипе, качество отображающейся картинки и другие элементы, которые кажутся подозрительными. А еще лучше пользоваться ссылками на приложения с официальных сайтов разработчиков.
- Звонки, письма, сообщения. Если вам звонят, пишут в социальных сетях или на электронную почту и предлагают вложиться в тот или иной проект, относитесь к этому со здоровым скептицизмом. И уж тем более не доверяйте тем, кто просит вас предоставить какие-либо конфиденциальные данные – будь то закрытые ключи, пароли или что-то еще.
- Проекты. Перед тем как вложиться в тот или иной проект, важно досконально проверить его как минимум по следующим пунктам: кто стоит за проектом (не скрывают ли разработчики своих лиц, есть ли у них опыт в данной сфере и т.д.), имеется ли бизнес-план, дорожная карта, действительно ли используется блокчейн, есть ли деятельное сообщество или в социальных сетях пишут только боты и т.п.
- Антивирусная программа — если работаете с криптовалютой, то обязательно установите на устройство антивирусную программу. Желательно платную версию. Я сам не так давно стал жертвой троянского вируса, который при копировании адреса кошелька подменял его при вставке. Спросоня и не заметил разницы.
Друзья, надеюсь, эта информация поможет вам оставаться более бдительным в сети и защитить ваши вложения от мошеннических ловушек.
Желаю всем безопасных инвестиций и прощаюсь до следующих публикаций.
