Привет, друзья! Биржи, кошельки и другие сервисы, взаимодействующие с криптовалютой, применяют множество разных мер безопасности, призванных защитить средства своих клиентов. К ним относится, в том числе, и AML, которая позволяет проверить монеты на чистоту.
В этой статье я расскажу, что такое AML проверка криптовалют и как она работает.
О понятии
AML, или Anti— Money Laundering – это аудит, призванный предотвращать отмывание денег, полученных криминальным путем. Такую проверку используют для платежных систем, которые работают с фиатными валютами и цифровыми активами.
AML позволяет убедиться, что средства, поступающие на кошелек, не связаны с преступной деятельностью. Проще говоря, помогает проверить средства на чистоту.
AML-проверка подразумевает сбор и анализ сведений о пользователях, и одним из основных ее элементов является KYC (англ. know your customer, или знай своего клиента).
Также проверяются данные о проведенных операциях, в том числе о движениях средств на счету, о сомнительных действиях и т.д.
Конкретные меры зависят от юрисдикции, к которой относится кошелек или торговая площадка, поскольку AML – это не только внутренний анализ, но и взаимодействие с регуляторами.
Зачем нужна проверка криптовалютного кошелька
Как мы уже выяснили, Anti-Money Laundering помогает выявить грязную криптовалюту, т.е. ранее задействованную в каких-либо преступных схемах – например, в хакерских атаках, торговле незаконными товарами и услугами, отмывании денег, финансировании терроризма и т.д.
Читайте также:
Несмотря на то, что сама суть криптовалюты изначально предполагает анонимность и конфиденциальность, тем не менее все транзакции фиксируются в публичном блокчейне.
К тому же технологии, которые отслеживают и анализируют платежи, постоянно совершенствуются. Поэтому при обнаружении нечистых цифровых монет (например, которые были украдены с кошелька) их несложно отследить и внести в черный список.
Вот какие негативные последствия можно на себя навлечь, если в кошелек попадет грязная криптовалюта:
- Вы не сможете торговать этой криптовалютой на крупных биржах. После AML проверки подозрительные средства будут заблокированы.
- Могут также возникнуть сложности с выводом, т.е. обменники и биржи будут просто отказывать в конвертации, и ваши средства окажутся бесполезными.
- Вместе с заблокированной криптовалютой может быть заморожен и ваш аккаунт, а вас самих ожидает разбирательство, в ходе которого вам придется собирать доказательства того, что вы не имеете отношения ни к каким сомнительным схемам и операциям.
- Кроме того, есть риск нарваться на штрафы за использование грязной криптовалюты. Даже если вы понятия не имели об этом факте.
Именно поэтому так важно регулярно проверять свой кошелек. А помогут в этом специализированные сервисы. Такие как, например, TR.ENERGY.
Как проверить криптовалюту на чистоту в TR.ENERGY
В ходе AML-аудита анализируется активность криптокошелька – происхождение средств, связь с подозрительными адресами, а также анализируются транзакции – необычные паттерны могут свидетельствовать о высоких рисках отмывания денег.
В сервисе TR.ENERGY можно быстро и качественно провести AML проверку криптовалютного кошелька BTC / ETH / TRX или хэша транзакции всего за 5-8 TRX.
А для постоянных клиентов, которым требуется регулярный аудит, на сайте предусмотрена система скидок.
Как это сделать:
- Переходим на официальный сайт tr.energy или скачиваем мобильное приложение для Android или Apple.
- При регистрации указываем партнерский код TRC20. Он даёт пожизненную скидку на AML проверки в 30% и другие бонусы, доступные в моменте.
- Жмем на «AML Проверка».
- Вводим адрес контрагента или хэш транзакции и проверяем адрес на risk-score.
- Далее получаем подробный анализ и изучаем его.
В отчете вы увидите процент риск-скор. Показатель от 70 % уже должен вызвать беспокойство, хотя какого-то стандарта здесь нет.
Как себя обезопасить
Приведу некоторые рекомендации, которые помогут защитить свой кошелек от грязной криптовалюты и себя от проблем:
- Для торговли криптовалютой используйте только крупные централизованные, т.е. регулируемые площадки, где есть KYC проверка. На них можно быть уверенными в том, что все контрагенты честные и тоже подтвердили свою личность.
- Избегайте миксеров (это сервисы, которые смешивают монеты с монетами других пользователей и позволяют таким образом скрыть происхождение криптовалюты).
- Заведите два кошелька. На одном пусть будут только чистые проверенные монеты, а на другом – сомнительные, т.е. такие, при получении которых вы не смогли проверить контрагента. Таким образом вы будете знать, с какого кошелька вы гарантированно можете спокойно отправлять средства на биржи для торговли.
- Если вдруг в ходе проверки вы получили высокий показатель риск-скор, зафиксируйте все сведения о предыдущих транзакциях, чтобы иметь возможность предоставить соответствующие подтверждения в случае необходимости.
Друзья, я надеюсь, статья была полезной для вас. Не забудьте подписаться на телеграм канал, чтобы не пропустить важные новости о криптовалюте и работе с ней.
Всем профита и до скорого!
