Всем привет. Сколько инвесторов, столько и стратегий. Кто-то, вкладываясь в криптовалюту, предпочитает покупать и держать только самые популярные монеты.
Кто-то с целью снижения рисков и увеличения прибыли продумывает стратегии диверсификации и распределения активов. Сегодня поговорим именно об этом – узнаем, как создать хорошо сбалансированный криптопортфель.
Что такое криптовалютный портфель
Криптопортфель условно можно назвать «корзиной», в которой находятся разные криптовалютные активы, принадлежащие инвестору или трейдеру. Туда могут входить как различные альткоины, так и криптофинансовые продукты.
Такой портфель очень похож на обычный инвестиционный портфель, только в данном случае трейдер владеет одним классом активов.
А отслеживание криптоинвестиций здесь происходит точно так же – с помощью таблиц, мобильных приложений, сервисов и программ, которые помогают рассчитывать активы и прибыль.
О диверсификации и распределении активов
Диверсификация и распределение активов представляют собой ключевые концепции в определении параметров риска. Оба термина часто используют как синонимы, однако они относятся к разным аспектам управления рисками.
Распределение активов в основном описывает стратегию инвестирования в различные классы активов. К примеру, криптовалюту, акции, облигации, наличные средства, драгоценные металлы и т.д.
Диверсификация – это распределение капитала по разным активам или секторам. К примеру, в портфеле могут быть только акции, но все они будут из разных отраслей – энергетика, инновационные технологии, здравоохранение, девелопмент и т.д.
Читайте также:
Криптовалюты – это единый класс активов, но в то же время портфель можно диверсифицировать монетами, токенами и продуктами, которые используются для разных целей.
К примеру, можно собрать 30 % биткоинов, 40 % стейблкоинов, 20 % альткоинов и 10 % NFT.
Цель обеих стратегий – максимизировать потенциальную прибыль и минимизировать при этом возможные риски. Обычно они включают в себя определение инвестиционного горизонта, оценку риск-профиля и экономические условия.
Принцип диверсификации и распределения активов часто описывают пословицей «не клади все яйца в одну корзину». Т.е. «распределяй свой капитал между несколькими независимыми друг от друга активами».
Такой принцип позволяет эффективно построить сбалансированный портфель.
Концентрированные и диверсифицированные криптопортфели
Поясню, что концентрированный портфель – это когда все вложения направлены в один актив. К примеру, средства вложены только в биткоин, или только в эфир.
Диверсифицированный, как мы уже разобрали, это когда деньги распределены между разными классами активов.
Мнения большинства экспертов все-таки сходятся на том, что портфель должен быть диверсифицированным. Такой портфель помогает снизить риски и волатильность.
Потенциальные убытки от одних монет будут компенсироваться прибылью, полученной от других, таким образом, портфель приобретает стабильность.
Логично предполагать, что не все монеты будут всегда приносить прибыль. Какие-то вырастут, какие-то просядут, но в долгосрочной перспективе при правильном распределении активов и диверсификации шансы на получение прибыли возрастают.
Как показывает статистика, высокодиверсифицированные портфели приносят более высокий и стабильный доход, нежели концентрированные портфели.
Однако и у такой стратегии есть свои минусы. Например:
- управление диверсифицированным портфелем требует намного больше времени, сил и более тщательного изучения;
- чем больше такой портфель, тем сложнее его отслеживать и разбираться в его работе;
- если портфель содержит монеты из разных блокчейнов, нужно будет использовать несколько кошельков и бирж для доступа к ним.
Типы криптовалют
Самая известная и крупная по капитализации криптовалюта на рынке – это биткоин. Но если мы говорим о распределении активов, то в портфеле должны быть и другие монеты для балансирования рисков.
Далее мы рассмотрим некоторые типы криптовалют:
- Платежные монеты. На заре развития криптоиндустрии большинство монет задумывались именно как системы перевода средств. Помимо биткоина в качестве примеров можно привести Litecoin (LTC), Ripple (XRP) и Bitcoin Cash (BCH). Это первое поколение монет, которые появились еще до Ethereum и введения смарт-контрактов.
- Стейблкоины. Это монеты, стоимость которых привязана к курсу базового актива. Это может быть, например, фиатная валюта (доллар, евро) или драгоценный металл. Стейблкоины Tether (USDT) и Binance USD (BUSD) обеспечиваются долларом США. Монета PAX Gold (PAXG) работает по тому же принципу, но только она привязана к цене одной тройской унции золота в резервах. Данный тип криптовалют сложно назвать самым прибыльным, но как уже говорится в названии, они на самом деле обеспечивают стабильность. Это происходит за счет того, что их стоимость привязана к активу, который находится вне криптовалютного рынка и при его падении на стейблкоинах это не отразится.
- Security-токены. Это инвестиционные криптоактивы, которые созданы на блокчейне и представляют собой определенную долю владения финансового инструмента или части компании. Они могут выпускаться как правительством, так и бизнес-компаниями. Т.е. по сути, это те же самые акции, которые дают преимущества акционеров (право голоса, дивиденды), только токенизированные.
- Utility-токены. Другое их название «полезные токены». Это монеты, которые можно использовать для оплаты комиссий за транзакции, для получения скидок и доступа к дополнительным услугам платформы. Часто такие токены выдаются инвесторам во время массовых продаж, когда проект находится еще на стадии запуска. Примеры utility-токенов – BNB и ETH.
- Финансовые криптопродукты. Они представляют собой инвестирование через блокчейны и DApps в оцифрованные государственные облигации, ETF или паевые инвестиционные фонды. Каждый такой продукт имеет свой уровень риска, поэтому следует внимательно изучить их механизм работы перед тем как делать выбор в пользу того или иного актива.
Как создать сбалансированный криптовалютный портфель
Разумеется, составлять портфель следует из индивидуальных критериев инвестора – его целей, представлений, интересов, отношения к риску и т.д. Но есть универсальные правила, к которым стоит прислушаться:
- Определите для себя оптимально допустимый уровень риска и распределите свои активы по данному критерию – высокий уровень, средний или низкий. Например, портфель с высоким уровнем риска может вмещать в себя проекты ICO, которые при минимальных вложениях могут давать большой доход. Для портфеля с низким риском подойдет, к примеру, такое распределение: 80 % монет-лидеров отрасли со стабильным курсом, 15 % — новых токенов, 5 % — перспективных проектов на начальном этапе развития.
- Чтобы повысить ликвидность своего портфеля, добавляйте в него стейблкоины. Они являются ключом ко многим DeFi-платформам, помогают при необходимости быстро и просто выйти из позиции и зафиксировать прибыль.
- Содержание и процентное соотношение активов в портфеле в любой момент можно регулировать в зависимости от рыночной обстановки. Для этого следует мониторить новости в авторитетных источниках. Также важно отслеживать эффективность собственных инвестиций. В этом могут помочь трекеры криптовалют – программы, позволяющие наблюдать движение активов инвестора. Примеры трекеров – CoinMarketCap, CoinGecko, Blockfolio.
- И самое главное правило в любых инвестициях – вкладывайте ровно столько, сколько можете себе позволить потерять без ущерба для уровня жизни. Но в любом случае уделяйте достаточно внимания диверсификации – это поможет существенно снизить риски и сохранить много нервных клеток.
Друзья, на сегодня у меня все. Не забудьте подписаться на обновления, если вы этого еще не сделали. Впереди вас ждет еще много ценной и актуальной информации о работе с криптовалютой.
Всем профита!
