Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий — как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.
Что такое Система быстрых платежей (СБП)
Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.
Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.
Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.
Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.
Инструкция для подключения
Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.
Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.
Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:
- Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
- Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
- Далее – «Все настройки».
- В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:
- Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
- Нажать «Подключить».
- Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.
Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:
- Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
- Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).
- Далее – «Контакты и переводы».
- Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
- Нажать «Подключить».
- Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.
Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:
- «Настройки»,
- «Основные настройки»,
- переключение тумблера «СБП» ,
- подтверждение действия паролем из СМС.
Как пользоваться услугой
Чтобы отправить деньги со Сбербанка клиенту того же или иного финансового учреждения, которое также является участником Системы быстрых платежей, следует:
- Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
- Выбрать «Платежи».
- Далее – «Другие сервисы».
- Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
- Указать номер телефона получателя.
- Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
- Ввести сумму перевода.
- Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.
Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:
- Выбрать раздел «Платежи».
- Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
- Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
- Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
- Указать сумму перевода.
- Нажать «Перевести».
Лимиты
На официальном сайте Системы быстрых платежей sbp.nspk.ru есть информация о лимитах использования данной услуги.
Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия — не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 000 рублей.
Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.
Читайте также:
В Сбербанке установлены следующие правила:
- Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
- Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
- При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
- При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.
В Тинькофф свои условия:
- За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
- Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
- В сутки допускается до 20 транзакций.
- Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.
Банки-участники СБП
Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:
- Альфа-банк.
- ДОМ.РФ.
- УРАЛСИБ.
- Русский Стандарт.
- ВТБ.
- Газпромбанк.
- МТС-банк.
- Открытие.
- Почта Банк.
- Промсвязьбанк.
- Райффайзенбанк.
- Ренессанс Кредит.
- Росбанк.
- Россельхозбанк.
- Совкомбанк.
- Точка «ФК Открытие».
- Юникредит Банк.
- АБ Россия.
- Абсолют Банк.
- Авангард.
- Автоградбанк.
- Автоторгбанк.
- Ак Барс Банк.
- АКИБАНК.
- АКТИВ.
- Алеф.
- Алмазэргиэнбанк.
- Аресбанк.
- БайкалИнвестБанк.
- БАЛТИНВЕСТБАНК.
- СКС.
- Акцепт.
- ВБРР.
- Венец.
- Зенит.
- Кремлевский.
- ОРЕНБУРГ.
- ПСКБ.
- Развитие-Столица.
- Снежинский.
- Братский АНКБ.
- БыстроБанк.
- Веста.
- Газэнергобанк.
- Гарант-Инвест банк.
- Датабанк.
- КБ СОЛИДАРНОСТЬ.
- Кредит Урал Банк.
- Кубань Кредит.
- Кузнецкбизнесбанк.
- ЛОКО-банк.
- НОКСБАНК.
- РНКБ Банк.
- Рокетбанк КИВИ Банк.
- Санкт-Петербург.
- Северный Народный Банк.
- Сибсоцбанк.
- СКБ-банк.
- СМП банк.
- Транскапиталбанк.
- ФИНАМ.
- ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
- Энерготрансбанк.
Как отключить СБП
Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:
- Войти в мобильное приложение.
- Выбрать «Профиль» – «Настройки».
- В разделе «Другие» нажать «Система быстрых платежей».
- Отдельно отключить Входящие и Исходящие переводы.
Клиентам Тинькофф нужно действовать так:
- Войти в мобильное приложение.
- Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
- Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
- Нажать «Отключить».
- Подтвердить действие паролем из СМС.
Что дает СБП и стоит ли ее подключать
Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:
- Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
- Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
- Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
- Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.
Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.
Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.
Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.
До скорого!
