Всех приветствую! По данным аналитической компании Chainalysis, объем преступных криптовалют на данный момент превышает 15 млрд долларов. Отслеживать перемещение таких токенов помогают AML-сервисы, которые способствуют блокировке адресов, замеченных в подозрительных транзакциях.
В противовес им злоумышленники придумывают разные способы «очищения» грязных монет. В этой статье я расскажу, можно ли вывести грязную криптовалюту из-под внимания AML-сервисов, и каким образом грязная крипта становится белой.
Обязательно подпишитесь на мой Телеграм канал, чтобы быть в курсе важных новостей и самых денежных активностей.
Какую криптовалюту называют грязной
Термин «грязная» применяют относительно тех монет, которые были замечены в операциях, связанных с разными видами незаконной деятельности – например, мошенничество, отмывание денег, терроризм, наркотики и т.д.
Выявлением такой криптовалюты, а также отслеживанием их перемещений и взаимосвязей между разными кошельками занимаются сервисы блокчейн-аналитики – например, HAPI Explorer, HAPI LABS.
Они рассчитывают уровень риска адресов, основываясь на соотношении чистых и грязных монет, хранящихся в кошельке.
Чем выше показатель риска (он называется risk score – в переводе с английского «оценка риска»), тем выше вероятность того, что тот или иной сервис или биржа заморозит средства в кошельке, потребовав объяснить их происхождение.
Как отслеживаются незаконные активы
Есть разные инструменты, которые позволяют отслеживать грязную криптовалюту. Например:
- Анализ блокчейна. Это основной метод, который применяют AML-сервисы. Он осуществляется с помощью специального программного обеспечения, позволяющего установить связь между разными адресами кошельков и определить незаконные действия.
- Алгоритмы машинного обучения и анализа данных. Они применяются для обработки большого объема информации и определения подозрительных операций.
- Реестры данных. Криптовалюты с уже утвержденным незаконным статусом вносят в отдельные базы данных, которые и используют в дальнейшем блокчейн-исследователи.
- Обмен информацией и сотрудничество с правительственными и правоохранительными органами. Это еще один способ, который помогает экспертам отслеживать подозрительную криптовалюту.
Методы отмывания криптовалют
В ответ на усиленные меры безопасности мошенники придумывают все новые способы, позволяющие усложнить процесс отслеживания грязных валют.
Читайте также:
Перечислю наиболее распространенные:
- Микширование. Это когда грязная криптовалюта смешивается с токенами других пользователей, чтобы разорвать связь между отправляющим и принимающим адресами.
- Майнинг. В этом случае грязные монеты переводятся на кошельки майнеров через частные каналы под видом вознаграждения за добытый блок.
- Кроссчейн-мосты. Это соединения, которые позволяют переводить один и тот же актив между разными блокчейнами анонимно, без процедуры KYC.
- Обмен криптовалют. Т.е. здесь монеты выводятся в другие цифровые активы или фиат.
NFT потенциально тоже могут быть объектами отмывочных схем. В особенности если это редкие или ценные предметы. Однако роста подобных прецедентов пока замечено не было, учитывая довольно низкую ликвидность этого рынка.
Есть также еще способы легализации криптовалюты, напрямую не связанные с отмыванием:
- Государственные аукционы. Через них государственные органы разных стран реализуют токены, которые были изъяты у преступников. Такие монеты подпадают под амнистию, о чем сообщается в соответствующих открытых публикациях, поэтому те пользователи, в чьи руки эта криптовалюта попадет, не рискуют столкнуться с проблемами при AML-проверках.
- Полный или частичный возврат монет законному владельцу. Нередко владельцы объявляют о вознаграждении, которое они готовы перевести мошеннику, если тот добровольно вернет активы.
Атаки с применением грязной криптовалюты
Летом 2022 года DeFi-протокол Aave заблокировал кошелек основателя Tron Foundation Джастина Сана, после того, как он получил эфир от анонимного пользователя обменника Tornado Cash, находящегося под санкциями.
Подобные кибератаки, когда пользователю подбрасываются грязные активы, на самом деле способны привести к тому, что кошелек будет заморожен.
Чтобы предотвратить подобные риски, криптовалютные платформы проводят детальную аналитику действий пострадавшего участника и изучают историю происхождения монет в его кошельке.
Но несмотря на все принятые меры, сами клиенты тоже должны быть бдительными и при возникновении подозрений сразу сообщать администрации о проблемах, а также предоставлять все необходимые доказательства и сведения, которые способны помочь расследованию.
Каждый сервис имеет свои механизмы подтверждения легальности средств. Но стоит понимать, что если в вашем кошельке оказалось более 15 % грязной криптовалюты, доказать свою непричастность будет сложно и нужно быть готовыми к блокировке средств.
Борьба с отмыванием средств в сегменте DeFi
AML-политика DApps, которые отличаются от централизованных приложений тем, что не хранят средства пользователей у себя, строится по-другому.
К примеру, некастодиальная криптобиржа Uniswap блокирует адреса на уровне внешнего интерфейса, и тогда пользователь теряет доступ не только к сайту площадки, но и к самому сервису, поскольку тот имеет открытый исходный код.
Если имеется должная техническая подкованность, можно, конечно, продолжать проводить операции через смарт-контракты. А работать с базовым протоколом Uniswap возможно через другие интерфейсы, в том числе на IPFS.
Поэтому, как говорят эксперты, на данный момент каких-либо эффективных мер борьбы с отмыванием средств в DeFi сейчас почти не существует.
К примеру, самые популярные сервисы Uniswap и 1inch сотрудничают с аналитической компанией TRM Labs. Однако эти решения не работают ончейн на уровне смарт-контракта, а только помогают отслеживать потоки грязных средств и блокировать взаимодействие с внешним интерфейсом приложения.
Можно ли остановить отмывание денег
Как заявляют сами специалисты, пока нельзя сказать, что AML-сервисы способны обеспечить надежную защиту безопасности средств. Отследить грязную криптовалюту можно, но вот остановить – нет.
Инструменты блокчейн-анализа нуждаются в эволюции. Те решения, которые имеются на сегодняшний день, не успевают за скоростью обработки ончейн-транзакций, поэтому способны обеспечить лишь отслеживание средств, которые уже ушли на миксер.
А собственно блокировка криптовалюты создает проблемы не только пользователям, но и централизованным платформам. Цифровые активы перемещаются слишком быстро, и аналитики вместе с правоохранителями просто не успевают расследовать преступные случаи.
В результате средства приходят на адреса кастодиальных сервисов и уходят быстрее, чем их могут заморозить.
Черный рынок верифицированных аккаунтов на биржах позволяет преступникам свободно осуществлять переводы даже на самых централизованных и подконтрольных площадках.
Алгоритмы KYC/AML используют подходы, характерные для традиционной финансовой системы, и по факту бесполезны на рынках, развивающихся столь стремительно, как это делает криптовалютный.
Поэтому текущая реальность требует качественно новых решений.
Как обезопасить себя от получения грязной криптовалюты и блокировки кошелька
Тут все просто. Для того, чтобы обезопасить себя — стоит регулярно следить за чистотой своего кошелька. Проверять как сам кошелек, так и контрагентов, которые присылают вам крипту.
Для этого можно воспользоваться сервисом Tr.Energy, в котором всего за 7 TRX можно проверить как кошелек, так и хэш транзакции:
Отчет будет содержать показатель Risk score и основные источники поступления:
Друзья, не забудьте подписаться на Телеграм канал, чтобы оставаться в курсе всех новостей.
До скорого!
Спасибо, Александр, за интересную информацию, а то для меня крипта, как китайская грамота.
