Как выгодно покупать валюту на бирже: пошаговая инструкция

Лого investbro.ru

Всем привет. Сегодня мы поговорим о том, как купить валюты на бирже: инструкция и почему это выгоднее, чем в кассах банков.

В чем преимущества и недостатки покупки на Мосбирже

Главная причина, по которой валюту выгоднее покупать на бирже — это минимальные спреды. Деньги разных стран здесь можно купить дешевле, чем в банке, и продать дороже.

Банковский курс, как правило, также отстает от рыночного, а значит быстро заработать на колебаниях котировок в обменном пункте не получится.

Несмотря на такое весомое преимущество, покупка валюты на бирже имеет некоторые недостатки:

  • Комиссия брокера. Например, Сбербанк берет 0,2 % от суммы сделки, ВТБ – 0,05 %, Тинькофф — от 0,025 до 0,3 % в зависимости от выбранного тарифного плана.
  • Комиссия биржи. Размер сбора на Московской бирже равен 0,0015 %, но не меньше 25 рублей при условии, что объем сделки менее 50 лотов.
  • Комиссия за вывод средств. Как правило, ее величина составляет 0,1-0,2 % от перечисляемой суммы, либо фиксированный размер в 10-15 долларов. Но если Вы хотите вывести деньги на карту, выпущенную тем банком, который входит в группу брокера, то комиссия в таких случаях обычно отсутствует.

За рубли на Московской бирже можно приобрести 10 валют. Но каждый брокер может вносить свои ограничения.

К примеру, Сбербанк и ВТБ позволяют купить только доллары и евро.

Как ведется торговля на валютной секции

На Московской бирже можно купить валюту только лотами по 1000 единиц. Иными словами, Вы можете купить или продать только 1 тыс., 2 тыс., 3 тыс. — 10 тыс. и т.д. долларов/евро и т.д.

Торговля ведется в нескольких режимах:

  • Деньги зачисляются в тот же день. Такие лоты торгуются под тикером TOD. Доллары можно купить до 17.45 по московскому времени, евро – до 15.00. Каждый брокер может устанавливать свои правила, сократив время торгов.
  • Купленная валюта переводится на счет на следующий день. Такие лоты можно найти под тикером TOM. Торговля возможна и в вечернее время.
  • Расчеты производятся на второй день. Для такой валюты используется тикер SPT. Ее можно купить не у всех брокеров.

При TOM-сделках торги могут вестись в беспоставочном режиме, т.е. фактически валюта не будет зачисляться на счет. Это выгодно при спекуляциях на колебании курсов.

Некоторые брокерские компании предлагают инвестору выбрать режим при заключении договора. Другие же используют тот или иной вид контрактов по умолчанию, к примеру, у БКС это поставочные позиции.

Еще один момент. Начинающим инвесторам, которые вносят в свой портфель небольшие суммы, крайне неудобно покупать такие объемные лоты по 1000 единиц. Но некоторые компании позволяют приобрести дробные лоты. К примеру, Тинькофф предоставляет возможность покупать валюту от 1 доллара. Но стоит учитывать, что при этом увеличивается комиссия.

В начале 2020 года Мосбиржа объявила, что во 2-ом квартале будут введены микролоты, т.е. появится возможность покупать валюту в меньшем объеме. Но на данный момент, эта реализация запланирована на 2021 год.

Порядок покупки

Чтобы купить валюту на Московской бирже, можно воспользоваться торговым терминалом или мобильным приложением.

В качестве примера я взял приложение Сбербанк Инвестор, на котором и продемонстрирую алгоритм действий:

  1. Открываем приложение и переходим в раздел «Валюта».
  2. Выбираем валюту и тип сделки – «с расчетом сегодня», «с расчетом завтра».
  3. Нажимаем «Купить».
  4. Указываем количество лотов.
  5. Пишем желаемую цену (с шагом в 0,0025 рублей) или ставим галочку «По рынку».
  6. Снова ждем «Купить» и подтверждаем операцию вводом одноразового кода, который брокер вышлет в смс.

Чтобы вывести средства, нужно перейти в мобильном приложении в раздел «Прочие».

Читайте также:

Приобретенную валюту можно и не выводить, а хранить на брокерском счете. Но такой вариант имеет некоторые недостатки:

  • Если брокер объявит себя банкротом, Ваши доллары пропадут, поскольку они не застрахованы.
  • Просто находясь на счете, валюта не генерирует прибыль. Доход можно выручить только в том случае, если курс вырастет.

По этим причинам инвесторы предпочитают приобретать не валюту, а ценные бумаги, привязанные к ней. К примеру, еврооблигации или ETF FXTB.

О какие нюансах следует помнить

Расскажу о некоторых моментах, которые нужно учитывать при покупке валюты на бирже:

  • Прибыль, полученная на валютной секции, подлежит налогообложению. Причем брокер не выступает налоговым агентом по таким типам сделок, а это значит, что налог придется оплачивать самостоятельно. Плюс биржи в том, что Вы в любой момент можете запросить брокерский отчет, чтобы подтвердить расходы и дату сделки. Так, если Вам в банковской кассе выдали квитанцию, а Вы ее потеряли, восстановить ее для ФНС не получится.
  • Если купленную валюту Вы планируете вывести на карточный счет, то при выборе типа контракта следует учитывать, насколько срочно Вам нужны деньги. При выборе лота под тикером TOD средства поступят на счет уже в этот же день, после 17.45 по московскому времени. Если выберете режим TOM, то деньги зачислят лишь через сутки. Следует учитывать еще и то, что срок вывода зависит от конкретного брокера.
  • Вывести деньги можно только на валютную карту. Рублевый счет для этой цели не подходит.

Заключение

Делаем выводы: кому и в каких случаях будет выгодна покупка валюты на бирже?

Этот способ подойдет тем, кто может себе позволить покупку целыми лотами и не спешит с выводом средств на счет. Сделки на валютной секции будут предпочтительнее и тогда, когда Вашей целью является спекуляция на курсах и защита сбережений от девальвации.

Если же Вам нужно срочно получить большую сумму, лучше сделать это через банк. Исключением является случай, когда брокер предоставляет возможность купить дробный лот и не ограничивает клиентов в сроках вывода.

Благодарю за внимание. Буду благодарен, если поделитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди много ценной и интересной информации из мира финансов и инвестиций.

До скорого!

P.S. В этом материале я расскажу об одном из своих главных источников дохода. Это бизнес в интернете, который может реализовать каждый.
Комментарии к статье: 1
  1. Laralaram
    19 ноября 2020 в 12:27

    Вообще-то не знаю, зачем прочитала, только расстроилась

    не за что покупать

    думала, поумнею — не получилось

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.