Как инвестировать в «золото для бедняков»: способы вложиться в серебро

Лого investbro.ru

Привет, друзья. Драгоценные металлы считаются защитным инструментом, который позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски.

Чаще всего инвесторы отдают предпочтение золоту, но и серебро нельзя сбрасывать со счетов. К тому же оно в десятки раз дешевле золота, что делает его доступным для инвесторов даже с небольшим капиталом.

Сегодня предлагаю поговорить о том, как инвестировать в серебро и стоит ли это делать.

Сферы применения

Немногие знают, что использование серебра выходит далеко за рамки ювелирной промышленности. Его применяют в следующих областях:

  • Медицина. Металл имеет бактерицидные свойства, а потому широко используется в медицине: наносится на катетеры и дыхательные трубки, содержится в повязках и мазях, и пр.
  • Очистка воздуха и воды. Ионы серебра добавляются в системы очистки воды в больницах, СПА, бассейнах, а также используются при производстве противомикробных фильтров.
  • Солнечные батареи. Порошок из серебра превращают в пасту и наносят на солнечные элементы питания, которые вырабатывают электричество.
  • Электроника. Электропроводность серебра позволяет использовать его в самых разных производствах от печатных плат до экранов телевизоров.
  • Автопромышленность. К примеру, посредством серебряного мембранного переключателя выполняется запуск двигателя, закрывается багажник, открываются стеклоподъемники, регулируются сидения на электроприводе и др.

Еще серебро используют в авиакосмической промышленности, системах кондиционирования, в качестве катализатора при производстве химикатов – формальдегида и оксида этилена.

Как изменялся курс серебра

Так же как и стоимость золота, цена на серебро на протяжении 20 лет практически не менялась:

  1. Начиная с 1985 и по 2004 год серебро стоило в районе 6 долларов за унцию.
  2. После 2004-го котировки начинают расти.
  3. В 2008 году происходит резкий скачок до 19 долларов за унцию и такое же резкое падение до 9 долларов.
  4. В 2011-ом серебро достигает уже 47 долларов и снова происходит падение.
  5. В период прошлогодней пандемии цена на драгметаллы начала расти. Так серебро подорожало с 18 до 28 долларов.
  6. На текущий момент цена за одну унцию серебра колеблется на уровне 24,6 долларов (начало сентября 2021 года).

Вкладывая деньги в серебро, стоит понимать, что цена на него может годами находиться на одном уровне и в один момент подскочить в несколько раз или наоборот, рухнуть.

Так или иначе, инвестиции в любой драгметалл оправданы только на длительной дистанции.

Как инвестировать в серебро в России

У российского инвестора есть 6 способов вложения средств в серебро:

  1. Слитки и монеты.
  2. Обезличенный металлический счет.
  3. Акции.
  4. Индексные фонды.
  5. Фьючерсные контракты.
  6. Покупка слитков на бирже.

Разберем каждый вариант более подробно.

Слитки и монеты

В банке можно приобрести слиток серебра от 50 грамм. При себе нужно будет иметь только паспорт.

Читайте также:

Вместе с драгоценным металлом банк выдаст сертификат завода-изготовителя: этот документ нужно обязательно сохранить, поскольку продать потом серебро без сертификата не получится.

Кроме того, банк не примет металл, на котором есть сколы и иные повреждения, повлекшие изменение первоначальных параметров слитка (вес, размер). Если на слитке имеются повреждения, не влияющие на вес и размер, то банк примет металл, но цена будет снижена, поскольку такое качество уже считается удовлетворительным.

Для примера приведу цены покупки и продажи серебра в слитках в Сбербанке (по состоянию на 3 сентября 2021 года):

  • Цена покупки – 4 033 рубля.
  • Цена продажи слитка отличного качества – 2 810 рублей.
  • Цена продажи слитка удовлетворительного качества – 2 780 рублей.

Помимо слитков можно приобрести серебряные монеты. Стоимость будет зависеть от содержания драгоценного металла. На данный момент на сайте Сбербанка представлено три монеты:

  • Победоносец.
  • Талисман Леопард – 11.
  • Соболь – 95.

Каждая из этих монет весит 31,1 г и стоит 2 800 рублей. При этом, если покупать от 10 монет, цена будет составлять 2 750, если 50 монет – 2 700 рублей за каждую.

Преимущество монет перед слитками в том, что за них не нужно платить 20 % НДС при покупке. К тому же монеты выглядят презентабельно, их можно использовать в качестве подарка.

Из минусов такого способа инвестирования:

  • Потребуется задуматься о способах хранения – купить сейф, установить сигнализацию или арендовать банковскую ячейку.
  • При покупке слитков стоимость будет автоматически увеличена на 20 % НДС.
  • В банках довольно высокая наценка в сравнении с ценой на мировом рынке.
  • Большой спред (разница между ценой покупки и ценой продажи) делает краткосрочные инвестиции невозможными.
  • После продажи монет и слитков нужно заплатить НДФЛ (но есть льготы – имущественный вычет и 3-летний срок владения). При этом отчитываться перед ФНС придется самостоятельно.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

ОМС представляет собой обычный банковский счет, вроде депозита, только вместо денег на нем хранятся драгметаллы.

Схема следующая: клиент открывает такой счет, пополняет его и приобретает на вложенные деньги серебро по текущей стоимости. Со временем цена на металл будет изменяться, а вслед за этим будет меняться и металлический счет.

Купить серебро на ОМС можно от 1 грамма.

Если клиент принимает решение снять свои деньги или часть из них, то придется продавать металл по стоимости, сложившейся на момент продажи. Она может быть выше или ниже той, по которой серебро приобреталось изначально и это стоит учитывать, принимая решение об открытии ОМС.

Из плюсов такого инвестирования:

  • Не нужно думать о системах хранения и безопасности.
  • Подойдет тем, кто не хочет открывать брокерский счет, а предпочитает работать традиционно с банком.
  • ОМС можно открыть онлайн, также все операции по покупке и продаже доступны в личном кабинете, не выходя из дома.
  • Спред здесь меньше, чем у слитков и монет.
  • Наценка НДС отсутствует.

Минусы:

  • Металлический счет не подпадает под страхование вкладов.
  • После продажи нужно платить НДФЛ, если счет был открыт менее 3 лет назад. Обращаться в налоговую придется самостоятельно.
  • Услуга доступна не во всех банках.

Акции

Данный способ подразумевает покупку на фондовом рынке ценных бумаг тех компаний, которые занимаются добычей серебра.

Одним из крупнейших эмитентов, который занимает 8-ое место в десятке лучших добывающих компаний в мире, является Полиметалл.

За последние 8 лет котировки акций этой компании выросли на 625 %. Помимо роста стоимости акций можно зарабатывать на получении дивидендов, которые регулярно выплачивает компания.

Плюсы такого инвестирования:

  • Более высокая доходность.
  • Можно купить акции на ИИС и получать налоговые льготы.
  • Инвестор становится акционером, владельцем части настоящего бизнеса и может участвовать в разделе прибыли компании.
  • Покупка доступна даже с небольшим капиталом. На текущий момент одна акция Полиметалла стоит 1479 рублей.
  • Возможность получать пассивный доход в форме дивидендов.

Из минусов:

  • Стоимость акций зависит не только от цены на металл, но и от финансового положения компании и состояния экономики в целом. Нужно всегда помнить, что инвестирование в акции – это риск.
  • При продаже акций нужно платить налог, но поскольку брокер выступает налоговым агентом, обязанность по уплате ложится на его плечи.

Индексные фонды

На фондовой бирже можно покупать не только отдельные акции, но и инвестировать в индексные фонды, которые отслеживают динамику цен на серебро.

На отечественном рынке есть только один такой фонд – БПИФ «АТОН – серебро» (тикер AMSL) от управляющей компании «Атон-менеджмент».

Цена одного пая на сегодняшний день составляет 93 рубля (1,28 доллара).

«АТОН – серебро» не покупает физический металл, а вкладывается в американский индексный фонд iShares Silver Trust.

При покупке паев стоит учитывать дополнительные расходы в виде комиссии управляющей компании, которая составляет 1,1 %. В нее входит:

  • Вознаграждение УК – 0,8 %.
  • Депозитарий – 0,2 %.
  • Прочие расходы – 0,1 %.

К этим расходам добавляется комиссия iShares Silver Trust в 0,5 %. Итого общие расходы – 1,6 %.

Достоинства такого инвестирования:

  • Доступная цена.
  • Подходит для пассивного инвестирования.
  • Можно приобрести на ИИС.

Недостатки:

  • Ограниченный выбор фондов в России.
  • Высокие комиссии в сравнении с зарубежным фондом.

Фьючерсные контракты

Фьючерс – это финансовый инструмент, согласно которому одна сторона сделки обязуется купить базовый актив, а вторая – продать по оговоренной заранее цене и в оговоренный срок.

Особенность инструмента в том, что физический металл не покупается и не продается. Стороны договариваются лишь о выплате разницы между ценой, указанной в контракте, и текущей рыночной ценой.

Приобрести расчетный фьючерсный контракт можно на Московской бирже на товарной секции.

Плюсы таких вложений:

  • Сделки проходят по мировым ценам на серебро, без наценок посредников.
  • Для покупки фьючерса не обязательно иметь всю сумму, достаточно заплатить гарантийное обязательство.
  • Минимальный спред.

Минусы:

  • Фьючерсный контракт – рискованный инструмент, с которым новичкам лучше не связываться.
  • Срок контракта изменить нельзя, он будет исполнен в любом случае – с прибылью или с убытком.
  • Поскольку это инструмент срочного рынка, для долгосрочных инвестиций он не подойдет.

Покупка слитков на бирже

В конце 2019 года на валютном рынке Московской биржи появилась возможность приобрести физический металл. Тикер для поиска – SLVRUB_TOM. Минимальное количество серебра для покупки – 100 грамм.

Если есть желание, можно в последствии получить свой слиток на руки, но при этом нужно будет оплатить НДС и продумать систему хранения.

Забрать физическое серебро можно в виде слитка весом 1 кг или 11-13 кг.

Достоинства такого инвестирования:

  • Все операции проводятся онлайн.
  • Спред ниже, чем при покупке через банк.
  • Отсутствует наценка НДС, если не забирать металл на руки.
  • Подходит для долгосрочных инвестиций.
  • Можно забрать физическое серебро из хранилища.

Минусы:

  • При получении реального слитка нужно оплатить НДС.
  • В случае продажи драгоценного металла платить налоги придется самостоятельно.

Каковы перспективы

Вкладываться в серебро или нет, каждый должен решить для себя сам. Никто не может гарантировать, что в будущем цена будет неизменно расти.

Но есть некоторые причины, которые позволяют сделать вывод о перспективности этого металла:

  • В отличие от золота, серебро используется далеко не только в ювелирном производстве. Более 50 % идет в промышленность. Особую актуальность оно приобрело в пандемию, когда возникла необходимость в усиленной очистке воздуха и воды.
  • Ввиду развития 5G технологий эксперты дают прогнозы на увеличение спроса на серебро в три раза к 2030 году.
  • По мере выхода из кризиса будет расти спрос на ювелирные изделия, в том числе из серебра.
  • Серебро в разы дешевле золота, что делает его привлекательным инструментом, который кроме того защищает инвестиции от рисков.
  • Потенциал роста у серебра, несомненно, есть. Достаточно вспомнить о том, что бум 2011 года еще не отыгран.
  • Запасы серебра, как и любых других природных ресурсов, ограничены и со временем неизбежно настанет его дефицит, и цена будет расти.

Так или иначе, рассматривать серебро в качестве инвестиций следует только в долгосрочной перспективе.

А в вашем портфеле уже есть серебро или вы отдаете предпочтение золоту?

Всем профита!

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 2
    1. Картавцева Елена
      20 сентября 2021 в 19:07

      Не знала, что серебро рассматривается, как средство инвестиций.

      Ответить
    2. Larimar55
      24 сентября 2021 в 10:26

      Я живу в Германии в золотом городе, как они говорят — центре ювелирной индустрии.

      серебро сейчас стоит у нас реально копейки

      Ответить
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.