Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Как можно инвестировать в акции зарубежных компаний: какие есть способы

Лого investbro.ru

Привет. В последние годы все большую популярность приобретают иностранные инвестиции. Сегодня мы поговорим о том, как инвестировать в акции зарубежных компаний, какие правовые нюансы придется учитывать и с кем выгоднее сотрудничать.

Доступные способы инвестирования

Россиянам за границей доступны те же активы, что и в пределах нашей страны:

По части инвестирования иностранные компании привлекают большей надежностью и доходностью, лояльным налогообложением для инвесторов.

Кроме того, некоторые страны предоставляют возможность получения второго гражданства тем, кто инвестирует в их экономику.

Существует несколько способов вложиться в акции зарубежных компаний:

  1. Заключение договора с российской брокерской компанией. В этом случае открывается брокерский счет с выходом на СПБ биржу, где торгуются акции ведущих иностранных компаний в рублевой валюте. Здесь небольшой порог входа – от 1 000 рублей, но маленький выбор доступных бумаг.
  2. Вложение средств в российский ПИФ (паевой инвестиционный фонд), который скупает зарубежные акции.
  3. Приобретение пая в заграничных ПИФах или ETF.
  4. Инвестиции через иностранную страховую компанию.
  5. Открытие брокерского счета напрямую у иностранного брокера, работающего с гражданами РФ. Из плюсов: низкий порог входа – от 100 долларов, страховка от риска банкротства брокера, доступ ко всем зарубежным финансовым инструментам.
  6. Открытие субброкерского счета у российского брокера, который имеет доступ к иностранным рынкам. Долгое время этот способ был почти единственно доступным для российских граждан. Из недостатков: высокий порог входа от 5-10 тысяч долларов и отсутствие страховки от банкротства.

Средняя доходность от зарубежных акций с учетом инфляции – 12-14 % годовых.

Если сотрудничество идет через российского брокера, такие отношения регулируются следующими нормативными актами:

  • Федеральным законом «О валютном регулировании».
  • Законом «О брокерской деятельности» и др.

Если покупка ЦБ происходит через иностранное юрлицо, взаимоотношения с инвестором регулируют правовые акты страны регистрации брокера.

Налоговые обязательства

Работа на Форексе и биржевые операции облагаются НДФЛ в 13 %. Кроме того, доход по валютным депозитам со ставкой более 9 % облагается дополнительным сбором в 35 % от разницы между действующей банковской ставкой на вклад и 9-ю процентами.

Инвесторы, переводящие свои деньги за рубеж, обязаны каждый год сдавать налоговую декларацию.

Если между страной, в которой был открыт счет, и Россией есть соглашение о налоговых сборах, то оплата происходит следующим образом: на счет Налоговой службы вносят недостающую часть НДФЛ.

Т.е. если, к примеру, из прибыли по дивидендам налоговики США вычли 10 % налога, то в России нужно будет оплатить 3 % (НДФЛ 13 % — 10).

Если иностранные инвестиции осуществляются через российского брокера, налогообложение составляет 13 % от суммы прибыли.

Почему с зарубежными брокерами работать выгоднее

В отношении иностранных инвестиций российские брокеры заметно проигрывают на фоне зарубежных. Подкреплю свои слова статистикой:

  • Индекс Московской биржи дает годовой прирост на 3,3-3,5 %, в то время как европейский STOXX дает более 10 %, а американский S&P 500 – более чем 20 %.
  • Фондовые рынки США страхуют инвестиции на 500 тысяч долларов и наличные деньги инвесторов на сумму 250 тысяч долларов. В ЕС страховой порог составляет 20 тысяч евро.
  • На Московской бирже брокерам доступны 283 вида ЦБ. Американские биржи предлагают выбрать из 4,3 тыс. активов, китайские открывают доступ к 3 тыс. бумаг, европейские – к 4 тыс. ЦБ.

Из недостатков можно выделить:

  • Двойное налогообложение.
  • Регулирование зарубежными нормативно-правовыми актами.
  • Необходимость владения языком.
  • Большинство иностранных брокеров предоставляют лишь доступ к терминалу, а операции нужно проводить самостоятельно.
  • В любой момент из-за каких-либо санкций или иных политических нюансов зарубежный счет российского гражданина могут заморозить без возможности вернуть средства.

Отечественные представители и зарубежные посредники

Заграничные акции можно приобрести как через российского представителя, так и с помощью иностранного посредника. Рассмотрим каждый вариант более подробно.

Российские представители

Покупать акции для инвестора на иностранных торговых площадках имеют право:

  • Банки.
  • Управляющие компании.
  • Брокеры.

Также можно проводить сделки самостоятельно, но для этого следует получить сертификат квалифицированного инвестора. Его выдают при выполнении одного из трех условий:

  1. Размер инвестиций составляет 6 и более миллионов рублей.
  2. Наличие профильного экономического образования.
  3. Наличие дополнительного образования, которое подтверждено сертификатом Федеральной службы по финансовым рынкам или подобным свидетельством.

Отечественные брокеры совершают сделки от лица инвестора за определенное вознаграждение, размер которого каждый брокер устанавливает на своих условиях. Средняя величина сбора – 0,005-0,1 % от дневного торгового оборота.

Заключить договор с брокером можно как лично при посещении офиса, так и удаленно через портал Госуслуги.

Иностранные посредники

В ТОП лучших брокерских фирм Америки, работающих с гражданами России, вошли две:

  • брокерская фирма Interactive Brokers.
  • Lightspeed.

Среди европейских компаний, с которыми легче всего сотрудничать российскому инвестору, можно выделить три:

  • Датская Saxobank.
  • Германская Cap Trader.
  • Мальтийская Exabte.

Чтобы открыть счет у иностранного брокера, потребуется:

  • Заявление на языке страны заключения договора.
  • Копия загранпаспорта.
  • Подтверждение резидентства.

Брокерская комиссия за услуги – 0,005-0,0045 % с каждой акции, либо до 0,5 % от сделки. Минимальный порог вхождения – 10-30 тысяч долларов.

На плечи инвестора также ложатся банковские издержки:

  • 3 % от суммы за перевод и конвертацию.
  • Содержание счета.
  • Сбор за выплату дивидендов.

Рекомендуется все же начинать работать с отечественными брокерами, а уже потом пробовать сотрудничать с зарубежными.

Паевой инвестиционный фонд

Чтобы стать пайщиком ПИФа, не нужно открывать индивидуальный счет – достаточно заключить договор с банком, либо управляющей компанией.

Минимальный порог вхождения – от 5 тысяч рублей. Также нужно оплачивать членство:

  • За хранение ЦБ – до 1 % годовых.
  • За управление ПИФом – 1-3 %.
  • Сбор за покупку, продажу, конвертацию.

Зарубежные ПИФы и ETF-фонды взимают до 1,9 % НДФЛ. Российские предусматривают получение налоговой льготы для тех, кто продержал свой пай более 3 лет.

ETF

Это тоже своего рода вариант коллективных инвестиций. Представляет собой целую «корзину» с акциями, т.е. одна акция ETF может включать до 60 разных ценных бумаг.

Получается полноценный диверсифицированный портфель, содержание которого контролируют специалисты.

В отличие от ПИФа имеет следующие характеристики:

  • ЦБ ETF торгуются на бирже, так же как и акции.
  • ETF прозрачен: с его составом и котировками можно ознакомиться в любой момент.
  • Сумма всех комиссий и сборов – 0,2-0,95 % от цены активов.
  • Благодаря хорошей диверсификации в разы снижаются риски.
  • Жесткий контроль со стороны регулирующих служб.

На сегодня это все. Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Буду благодарен за подписку на обновления и репост материала в социальных сетях.

До скорого!

Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:

* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.