Требования к инвестиционному советнику и порядок получения статуса. Программы автоследования и автоконсультирования. Отчетность инвестиционного советника

Лого investbro.ru

Согласно 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» инвестиционным советником может быть юридическое, лицо либо индивидуальный предприниматель, которые являются членами саморегулируемой организации (СРО) в области финансового рынка и включены в единый реестр инвестиционных советников.

Лица, которые занимаются деятельностью по инвестиционному консультированию, обязаны в течение 6 месяцев с момента получения статуса инвестиционного консультанта вступить в СРО.

Полномочиями по ведению реестра наделен Центробанк. Для того чтобы быть включенными в реестр, инвестиционные советники должны соответствовать установленным законом требованиям.

Эти требования содержатся в Указании от 2.11.2018 года № 4956-У «О требованиях к инвестиционным советникам»:

Во-первых. Инвестиционный советник, являющийся индивидуальным предпринимателем, должен иметь высшее образование и соответствовать хотя бы одному из квалификационных требований:

  • Иметь квалификационный аттестат о присвоении квалификации специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности или деятельности по управлению ценными бумагами, форекс-дилера.
  • Иметь свидетельство о квалификации, который подтверждает соответствие требованиям профстандарта «Специалист по финансовому консультированию».

Во вторых. Инвестиционный советник-ИП должен соответствовать хотя бы одному из требований к профессиональному опыту:

а) Наличие опыта хотя бы в одном из перечисленных видов деятельности:

  • совершение сделок с ценными бумагами и заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо принятие решений о совершении таких сделок;
  • анализ финансового рынка;
  • управление рисками на рынке;
  • предоставление консультационных услуг в отношении ЦБ или сделок с ними.

Указанный опыт должен быть получен ИП в качестве:

  • Сотрудника организации, которая является квалифицированным инвестором — не менее 2 лет за последние 5 лет.
  • Сотрудника организации, которая не является квалифицированным инвестором — не менее 3 лет за последние 5 лет.
  • Индивидуального предпринимателя, оказывающего консультационные услуги по вопросам финансового посредничества и признанного квалифицированным инвестором — не менее 2 лет за последние 5 лет.
  • Индивидуального предпринимателя, оказывающего консультационные услуги по вопросам финансового посредничества — не менее 3 лет за последние 5 лет.

в) Наличие профессионального опыта по совершению сделок от своего имени и за свой счет — не менее 10 сделок с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами за квартал, и не менее 1 сделки в месяц в течение 1 года подряд за последние 5 лет на общую сумму не менее 6 млн рублей.

В перечень указанных бумаг должны входить:

  • Государственные ЦБ РФ и ее субъектов.
  • Муниципальные ЦБ.
  • Акции и облигации российских компаний.
  • Иностранные государственные ЦБ.
  • Акции и облигации иностранных компаний.
  • Отечественные депозитарные расписки.
  • Инвестиционные паи ПИФов.
  • Паи иностранных фондов.
  • Ипотечные и клиринговые сертификаты участия.
  • Ценные бумаги, которые удостоверяют право собственности на определенное количество представляемых ЦБ и закрепляют право их владельцев требовать от эмитента получения соответствующего числа бумаг.

В третьих. Вышеуказанные требования касательно профессионального опыта являются необязательными только в случае, если у индивидуального предпринимателя — инвестиционного советника имеется один из сертификатов:

  • Investment Management Specialist.
  • Financial Adviser.
  • Certificated Financial Planner.
  • Chartered Financial Analyst.
  • Certified International Investment Analyst.
  • Financial Risk Manager.

В четвертых. Инвестиционный советник, который является юридическим лицом, должен иметь не менее 1 сотрудника, в обязанности которого входит инвестиционное консультирование.

В пятых. У инвестиционного советника должен иметься внутренний документ, который содержит меры по контролю и выявлению конфликта интересов при проведении инвестиционного консультирования.

Единый реестр

Решение о внесении лица в единый реестр инвестиционных советников, а также внесении изменений о нем, либо об отказе вносить сведения принимает Центробанк на основании заявления и документов.

В число сведений, вносимых в реестр об инвестиционном советнике – юридическом лице, входит следующая информация:

  • Фирменное наименование.
  • ОГРН.
  • ИНН;
  • Адрес, указанный в ЕГРЮЛ.
  • Адрес официального сайта.
  • Номер контактного телефона.
  • Электронный почтовый адрес.
  • Сведения о членах совета директоров, коллегиального органа.
  • Сведения о единоличном исполнительном органе, контролере, аудиторе, руководителях филиалов, лице, который ответственен за риски.

В число сведений, вносимых в реестр об инвестиционном советнике – индивидуальном предпринимателе, входят следующие данные:

  • Имя, фамилия и отчество.
  • ОГРНИП.
  • Реквизиты паспорта.
  • ИНН.
  • Адрес регистрации по месту жительства, который указан в ЕГРИП.
  • Адрес сайта.
  • Номер телефона.
  • Электронная почта.

В обоих случаях указывается дата внесения лица в единый реестр инвестиционных советников.

Читайте также:

Для получения статуса и попадания в единый реестр необходимо предоставить следующие документы:

  • Заявление.
  • Анкету заявителя.
  • Внутренний документ заявителя, который содержит меры по контролю и выявлению конфликта интересов при осуществлении инвестиционного консультирования.
  • Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
  • Документы, подтверждающие соответствие требованиям Центробанка.
  • Документы об образовании.
  • Трудовые книжки.
  • Документы, подтверждающие наличие профессионального опыта.

Автоследование и автоконсультирование

Инвестиционные советники имеют право предлагать услуги автоследования и автоконсультирования. Обе услуги осуществляются с помощью специальных сервисов, где частные инвесторы могут наблюдать за сделками советника и копировать его действия:

  • Автоконсультирование предусматривает предоставление инвесторам-новичкам рекомендаций о том, какие ценные бумаги, в каком количестве и по какой стоимости необходимо приобрести. При этом инвесторы самостоятельно принимают решения – следовать ли данной стратегии или нет.
  • Автоследование предполагает исполнение рекомендаций советника в автоматическом режиме.

Заработок инвестиционного советника во втором случае складывается из комиссии, размер которой будет зависеть от выбранной стратегии. Он берет проценты либо от стоимости активов, либо от прибыли.

При автоконсультировании брокерский тариф становится выше, отдельно устанавливается цена за каждый совет.

Отчетность инвестиционного советника

Список отчетов, которые нужно сдавать в Центробанк, приведен в Указании Банка России от 4.04.2019 года № 5117-У «О формах, сроках и порядке составления и предоставления отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг…».

В их число входят:

  • 0420401 «Общие сведения об организации (индивидуальном предпринимателе)» — сдается 1 раз в год.
  • 0420402 «Сведения об аффилированных лицах организации (индивидуального предпринимателя) и структуре собственности организации» — сдается каждый в квартал.
  • 0420418 «Сведения об осуществлении профессиональным участником рынка ценных бумаг брокерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумаги и инвестиционному консультированию» — сдается ежемесячно.

Вся отчетность готовится в формате XBRL.

Читайте также: 
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.