Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Плюсы и минусы инвестирования в золотые слитки и где их можно купить

Лого investbro.ru

Привет. Сегодня мы обсудим инвестиции в золотые слитки: плюсы и минусы, а также способы их приобретения.

Стоит ли вкладываться в золото

Прежде всего стоит сказать, что золото, с одной стороны, всегда считалось мерилом богатства. Оно ликвидно, его легко продать, металл не портится при долгом хранении и его стоимость не привязана к экономике какого-либо государства.

С другой стороны, цена за тройскую унцию (примерно 31,1 грамм) год от года не стабильна. Если в 2011-ом котировки почти поднялись до рекордных 2 000 долларов, то к концу 2015 года они упали почти до 1 000.

По состоянию на начало февраля 2020 года стоимость тройской унции составляет примерно 1580 долларов, взяв курс на планомерный рост с середины 2018 года.

Прогнозировать поведение рынка я не берусь, но по объективным соображениям золото будет дорожать. Как минимум ввиду своей ограниченности как природного ресурса, сложности добычи и многих других факторов.

И чем больше и стремительнее страны будут печатать деньги, тем быстрее будет расти курс золота.

Как купить слитки

Приобрести золото в слитках можно через банк, имеющий соответствующую лицензию на данную операцию.

Банковские слитки представляют собой маркированные сплавы золота 999,95 пробы. Как правило, они реализуются в герметичных упаковках. Каждый слиток должен сопровождаться документацией.

Процедура покупки включает взвешивание и оформление сертификата, которое потребует от потенциального владельца предъявление паспорта.

Относительно минимального объема слитка действуют ограничения, т.е. 5 грамм, как например на ОМС, купить не получится.

Какие плюсы есть у инвестирования в слитки золота:

  • Высокая ликвидность.
  • Защита от инфляции и девальвации валюты, особенно в периоды кризисов.

Недостатки:

  • Могут возникнуть сложности с продажей: банки неохотно выкупают слитки, скрупулезно проверяя не только документы и чеки, но и физическую сохранность. Так, даже небольшие царапины могут стать основанием для отказа. Поэтому еще перед покупкой стоит задуматься над способом хранения актива. Полную безопасность может обеспечить банковская ячейка, которую можно взять в аренду.
  • Высокий спред при продаже: банки выкупают золото с дисконтом порядка 20 % от рыночной стоимости.

Гораздо выгоднее покупать слитки золота за рубежом. В большинстве государств (теперь и в России) такая покупка не облагается налогом, да и спред существенно ниже.

Единственный нюанс — перед покупкой стоит уточнить на таможне допустимый лимит, в пределах которого металл не будет подвергаться дополнительному таможенному сбору.

Какие есть еще варианты

Покупать золотой металл можно не только в слитках, но и в иных формах. Рассмотрим их подробнее.

ОМС

Открыть обезличенный металлический счет можно почти в любом банке. Выбирать все же имеет смысл надежного посредника вроде Сбербанка или ВТБ, поскольку ОМС не попадает под страхование вкладов.

Схема открытия такого счета схожа с депозитом, только в банке у Вас будет лежать не валюта, а граммы металла. Помимо золота можно положить на счет серебро, платину, палладий.

При открытии ОМС в отделении — после заключения договора банк выдаст его копию, а также некую сберегательную книжку с указанием даты сделки, стоимости металла и его объема.

Открытие счета и его обслуживание не облагаются комиссией.

ОМС можно обналичить, получив реальный эквивалент золота на руки, но в этом случае придётся заплатить налог. Если ОМС просуществует от 3 лет, то в случае фиксации прибыли инвестор от налога освобождается.

Открытие счета у брокера и покупка на бирже

Пожалуй, это наиболее простой способ инвестировать в золото. Он не предполагает физической покупки металла, но позволяет зарабатывать не только на повышении котировок на золото, но и на их падении.

Чтобы начать торговать, следует:

  1. Зарегистрироваться в брокерской компании и открыть счет.
  2. Пополнить счет и скачать торговый терминал MetaTrader 4 или Quik с официального сайта брокера. Можно воспользоваться и другими терминалами, предлагаемыми брокером, или мобильным приложением.
  3. Начать инвестировать в золото или в акции золотодобывающих компаний.

Об акциях золотодобывающих компаний. Если говорить о зарубежных, то к ним относятся:

  • Barrick Gold Corp.
  • Newmont Gold Corp.
  • AngloGold Ashanti Limited
  • Kinross Gold Corp.
  • Newcrest Mining Limited.

В России самым крупным золотодобытчиком является Публичное акционерное общество «Полюс» (ПАО). Ранее компания называлась «Полюс золото». На её долю приходится порядка 20%  всей добычи золота в стране.

Также крупнейшим золотодобытчиком в России является компания «Полиметалл», у которой 7 действующий месторождений в России и 2 в Казахстане.

Монеты

Вкладываться можно как в коллекционные монеты (их еще называют памятными), так и в инвестиционные.

Стоимость первых, как правило, мало зависит от качества самого металла: они больше представляют собой нумизматическую ценность благодаря ограниченному тиражу, тематическому рисунку и высокому качеству чеканки.

Инвестиционные монеты выпускаются большими тиражами, выполняются из металла высочайшей пробы и не облагаются НДС при покупке. Для инвестора больший интерес представляют именно они.

В Сбербанке можно купить золотую монету «Георгий Победоносец» номиналом 50 рублей. Ее стоимость на январь 2020 года – 29 470 рублей.

Среди зарубежных монет, пользующихся особой популярностью, можно выделить:

  • Турецкую с портретом президента на аверсе.
  • Канадскую с Королевой Елизаветой на лицевой стороне и кленовым листом – на обратной.
  • Австралийскую с кенгуру.
  • Американскую с орлом.
  • Южно-Африканскую «Крюгерранд».
  • Китайскую с пандой.
  • Австралийскую монету номиналом в 1 евро.

Украшения

Самый неоднозначный способ вложения в металл, поскольку он имеет ряд недостатков:

  • В золотых украшениях используются примеси иных металлов, поэтому качество низкое.
  • К цене самого металла прибавляется стоимость работы ювелира, налоги и торговая накрутка.
  • Драгоценные украшения сложно реализовать даже по начальной стоимости, не говоря уже об извлечении прибыли. Исключение составляют разве что изделия, представляющие историческую, либо особую художественную ценность.

Золотые слитки Good Delivery

Основной товар на рынке профессионального золота – это слитки весом 12 кг качества Good Delivery. С килограммами вроде бы все ясно, разве что дорого. Но что такое Good Delivery?

В процедуре покупки-продажи физического золота самым главным элементом является оценка металла экспертом на подлинность. Золото – металл дорогой, и подделывать его выгодно.

Если учесть человеческий фактор и вероятность того, что даже специалист может ошибиться, вопрос о качестве встает еще острее.

Не правда ли, удручающая перспектива: купить 12 кг золота, хранить его десятилетиями в ожидании удорожания, и в итоге узнать, что металл ничего не стоит?

Качество Good Delivery предполагает полное отслеживание всего жизненного цикла слитка.

Маркированный слиток выпускается сертифицированной компанией, затем перевозится в специализированное хранилище с аналогичной сертификацией, причем перевозка также осуществляется сертифицированным перевозчиком.

Каждое перемещение золота фиксируется, и оно никогда не покидает отлаженной системы.

Продажа слитков также не предполагает его фактической передачи на руки – слиток опять же хранится в системе. Как только какой-нибудь инвестор изъявляет желание забрать купленный слиток, золото сразу теряет в цене и попасть обратно может только путем обязательной переплавки.

Вроде бы все отлично. Мы уверены в качестве приобретенного золота. Но какие трудности ждут обычного инвестора при этом:

  • Забирать слиток Good Delivery нельзя – только хранить в сертифицированном хранилище и перевозить специализированными компаниями.
  • Стоимость целого 12-килограммового слитка на текущий момент – почти 600 тысяч долларов (около 38 млн. рублей). Сумма непомерная, особенно если золото приобретается как малая часть в диверсифицированном портфеле.
  • Юридическое оформление на каждом этапе сложно провести самостоятельно.

Как купить слиток с небольшим капиталом

Глядя на всю ситуацию, можно сделать вывод о том, что профессиональный рынок золота только для крупных инвесторов. Но есть варианты и для тех, кто не готов вкладывать миллионы.

Существуют компании вроде BullionVault, GoldMoney или Hard Assets Allience. Они покупают целый слиток на 12 кг и реализуют его частями своим клиентам. При этом фактически золото остается в хранилище, а новый владелец получает только документы на актив.

Преимущества данного метода:

  • Покупка-продажа доступна большому кругу мелких инвесторов. Сделка осуществляется через интернет, имеется простой доступ к счету.
  • Инвестор получает в собственность физическое золото.
  • Хранение сертифицировано и застраховано.
  • Высокая ликвидность (свою долю можно продать буквально за сутки).
  • Низкие спреды и комиссии.
  • Отсутствие риска подделки металла.

Недостатки тоже есть:

  • Доступа к самому слитку нет, разве что через исключение из системы Good Delivery.
  • Необходимо выбрать действительно надежную компанию, с которой планируется заключение договора, поскольку всегда присутствуют неторговые риски.

Алгоритм покупки

Как происходит процесс приобретения слитка на примере компании BullionVault:

  1. Для открытия счета отправляем необходимые документы.
  2. Дожидаемся подтверждения, вместе с которым приходит подарок – 1 грамм золота, 1 доллар, 1 евро и 1 фунт стерлингов.
  3. Пополняем торговый счет и приступаем к сделкам. Площадка интуитивно понятна, поэтому сложностей возникнуть не должно.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом в соцсетях.

До скорого!

Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.