Привет, друзья. Чем больше эксперты говорят о «перегретости» фондового рынка, тем чаще инвесторы задумываются над альтернативными способами вложения средств. Одним из таких направлений являются DeFi проекты, которые признаны самой быстрорастущей отраслью криптовалютного рынка за последний год.
Сегодня мы рассмотрим инвестиции в DeFi проекты: как заработать и где искать новые площадки.
О понятии
DeFi – это сокращение от английского «Decentralized Finance», которое переводится как «децентрализованные финансы». Они представляют собой набор сервисов и приложений, созданных с использованием блокчейна, токенов и смарт-контрактов.
Эти сервисы связываются в единую сеть и предлагают пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации.
Таким образом, DeFi представляет собой альтернативу банковскому сектору, услугами которой могут воспользоваться все, кто не желает или по каким-то причинам не может прибегнуть к традиционным банковским институтам.
Здесь не нужно подтверждать свою занятость, иметь незапятнанную кредитную историю и т.д.
DeFi проекты позволяют:
- сделать кредитование более доступным;
- снизить комиссии за транзакции относительно банковских услуг;
- создать действительно децентрализованный рынок, где стоимость услуг будет определять не правительство и не руководители компаний;
- получать пассивный доход от криптовалютных активов;
- сделать финансовые инструменты доступными для жителей тех стран, где банковский сектор развит слабо.
DeFi-приложения функционируют по следующим принципам:
- доступность для всех, кто подключен к сети интернет;
- прозрачность с сохранением индивидуальной конфиденциальности;
- открытый исходный код и совместимость с другими децентрализованными проектами.
На сегодняшний день большинство сервисов Decentralized Finance выдают кредиты под залог криптовалюты, принимают в токенах депозиты и создают децентрализованные платформы с функцией прямого кредитования.
Читайте также:
Основная валюта, которая используется для совершения сделок – Ethereum, гораздо реже — биткоин.
Криптовалюта, служащая залогом при выдаче займа, блокируется. Рост количества заблокированной валюты и является индикатором роста отрасли.
Интерес к DeFi проектам подогревается тем, что в них принимают участие не только физические лица, но и крупные инвестиционные и венчурные фонды, преимущественно из США.
Как применять DeFi проекты в инвестировании
Децентрализованные финансы пока не могут похвастаться таким широким «ассортиментом» сервисов как централизованный рынок, вместе с тем, уже имеющиеся, существенно расширяют возможности владельцев криптовалют.
Все сервисы DeFi можно разделить на несколько категорий:
- Платежные сервисы, позволяющие осуществлять мгновенные транзакции без комиссии.
- Протоколы обмена, которые помогают быстро обменять одну криптовалюту на другую вне зависимости от их ликвидности. Иными словами, пользователю больше не нужны биржи и обменники. Можно отдать одну монету и сразу получить другую из обменного фонда.
- Кредитные платформы, позволяющие брать кредиты и вкладывать криптовалюту под проценты.
- Деривативы и сервисы прогноза. Они дают возможность создавать токены на основе золота, серебра и других активов. Платформа отслеживает движение цены активов на рынке и моделирует его, позволяя делать прогнозы стоимости.
- Проекты, которые дают возможность заработать на доходном фермерстве.
Последний пункт как раз будет интересен тем, кто хочет заработать. К таким проектам относятся, к примеру, yearn.finance, harvest.finance.
Среди сервисов есть специально нацеленные на долгосрочные инвестиции. На них можно получать доход на криптовалюте без активной торговли.
Эти сервисы, в основном, предлагают депозиты и стейкинг (хранение монет на кошельке и обеспечение тем самым работоспособности блокчейна).
К примеру, на платформе Compound можно вложить токены под 6 % годовых. Если брать менее известные проекты, то ставка будет еще выше.
Есть также сервисы прямого кредитования, где пользователи предоставляют в долг эфириумы и получают за это процент. Выгоду получают обе стороны.
К примеру, инвестор, проживающий в стране с низкими процентными ставками, может одолжить монеты человеку, который живет там, где оформлять кредиты очень дорого.
Но и риски здесь тоже приличные, поскольку к моменту возврата криптовалюты она может сильно просесть в цене.
Есть среди DeFi проектов и сервисы, дающие возможность передать средства в управление. К ним относятся Melon Protocol и Set Protocol. Принцип работы здесь примерно такой же как в ПИФах и ETF.
Ниже я приведу ТОП-10 DeFi сервисов по величине заблокированной ни них суммы:
- Uniswap – DEX биржа.
- MakerDAO – сервис кредитования.
- Aave – платформа взаимного кредитования.
- WBTC – стейблкоин.
- Curve Finance – децентрализованный протокол обмена.
- Compound – площадка для кредитования.
- Synthetix – проект торговли токенами.
- Yearn Finance – инвестиционный сервис.
- RenVM – протокол обмена криптовалют на эфириум.
- Balancer – децентрализованный финансовый протокол.
DeFi сервисы для трейдеров
Среди DeFi проектов есть те, которые пригодятся пользователям, привыкшим к активной торговле:
- Платформы быстрого кредитования. Когда котировки криптовалюты падают, вместо того чтобы продавать ее, можно давать под залог и получать деньги для новых сделок. Минус в том, что в качестве обеспечения сумма в криптовалюте часто должна превышать размер займа.
- Сервисы для торговли производными инструментами, основанными на криптовалютах (опционы и фьючерсы на эфириум).
- DeFi биржи, которые позволяют торговать анонимно, без верификации.
Подводим итоги
DeFi проекты открывают много новых возможностей, в первую очередь для жителей стран с ограниченным доступом к традиционным финансовым услугам. Но всегда стоит помнить и о рисках.
За два предыдущих года значительно выросло количество скамов. Потерять деньги можно и из-за снижения котировок или случаев с кибератаками.
А Вы уже пробовали себя в подобных проектах или предпочитаете классические, более привычные инструменты?
Всем профита!
