Как обойти ограничения брокера Interactive Brokers в России

Лого investbro.ru

Друзья, всех приветствую. В связи с известными событиями этого года подавляющее большинство зарубежных брокеров начали массово блокировать счета россиян.

В отличие от них Interactive Brokers не только не стал избавляться от клиентов из России, но и по-прежнему продолжает открывать счета для новых российских инвесторов.

Однако причин изрядно поволноваться было немало, ведь постоянно вводились различные ограничения, которые вставляют палки в колеса при работе с этим брокером.

Сегодня я расскажу, какие вводил Interactive Brokers ограничения для россиян, как их можно обойти и действительно ли они так страшны пассивным инвесторам.

Как пополнить счет

С конца июля 2022 года Interactive Brokers запретил все транзакции с российской валютой, т. е. сейчас рублями нельзя пополнять счет, выводить и держать рубли на счету брокера.

Это наиболее неприятные ограничения, которые были введены зарубежным посредником в отношении наших граждан.

До недавнего времени рублевый перевод был самым простым способом пополнить счет в Interactive Brokers. Российские банки либо вообще не брали комиссию за такие транзакции, либо сборы были минимальными – порядка 50-100 рублей за операцию.

Читайте также:

Кроме того, радовала оперативность перевода – средства доходили за 1-2 дня.

Сейчас пополнить зарубежный брокерский счет стало очень дорого:

  • Во-первых, транзакции возможны только в валюте,
  • Во-вторых, постепенно российские банки начали вводить комиссию за хранение валюты и еще большие комиссии за ее переводы за рубеж.

Некоторые банки и вовсе попали под санкции и теперь не могут оказывать услуги по зарубежным переводам, а какие-то учреждения отказались от них сами.

В итоге число банков, через которые еще можно отправить валюту за рубеж, становится все меньше.

Помимо банковских комиссий и расходов на конвертацию, сами брокеры увеличивают свои комиссии за операции купли-продажи долларов, евро и фунтов на Мосбирже, и так же как и банки начинают вводить сбор за хранение валюты.

А кроме всего прочего теперь увеличился и срок самих транзакций, они стали занимать гораздо больше времени.

Теперь перейдем к главному: каким же образом сейчас можно пополнить торговый счет Interactive Brokers из России. Российские инвесторы чаще всего идут следующими путями:

  • Райффайзенбанк. На сегодняшний день это самый быстрый и надежный способ отправить валюту. Но следует учесть довольно высокие затраты на ее покупку через этого брокера – комиссия составляет 3 % + еще 2 % (но не менее 60 долларов и не более 200 долларов) будет стоить SWIFT-перевод из Райффайзенбанка в Interactive Brokers и еще примерно 25-35 долларов составит комиссия банка-корреспондента перед зачислением денег на счет брокера. В итоге затраты будут весьма немаленькие.
  • БКС. Некоторые инвесторы чтобы не переплачивать комиссии в Райффайзене, переводят средства через российского брокера. Комиссия в БКС примерно 0,3 % от суммы. Далее со счета этого посредника совершается перевод на банковский счет в Райффайзенбанк (здесь комиссия будет приблизительно 15 долларов за вывод от БКС + 500 рублей за зачисление долларов в банк). И уже после средства со счета банка переводятся конечному брокеру Interactive Brokers. Один нюанс – возможны технические трудности с тем, чтобы добавить в платформу брокера БКС реквизиты от Райффайзенбанка для вывода долларов.
  • Еще один способ – отправить валюту из БКС-банка. Комиссия составит порядка 1-3 % от суммы транзакции (итоговый процент будет зависеть от пакета обслуживания). Из минусов, который часто отмечают в отзывах инвесторы, очень долгая отправка: иногда переводы обрабатываются до нескольких недель.
  • Московская биржа. Этот вариант по всей видимости сейчас является самым дешевым. Суть в том, чтобы купить на Мосбирже через брокера БКС юани (делается это без комиссии), вывести их в БКС-банк и уже оттуда отправить юани на счет брокера IB (за эту операцию комиссия составит примерно 1-1,5 % от суммы перевода). Правда здесь тоже могут возникать технические сложности касательно оформления и обработки банком платежного поручения. Некоторые платежи могут доходить за пару дней, а другие идти неделями.

Таким образом, инвесторам из России сегодня приходится выбирать – отправлять переводы в Interactive Brokers быстрым и надежным способом, но переплачивая при этом большие комиссии, либо экономить, но быть готовыми к различного рода техническим сложностям, к общению с поддержкой и долгому ожиданию завершения транзакции.

Запрет на покупку активов в евро

В начале лета 2022 года гражданам РФ, которые живут в России и не имеют вида на жительство других государств, Interactive Brokers запретил покупать на биржах стран Евросоюза ценные бумаги в евро и прочих валютах стран ЕС.

При этом если инвестор ранее уже приобрел такие валюты, продать их сейчас можно в любое время. Ограничения касаются только новых покупок.

Данный запрет касается не только счетов, которые были открыты напрямую у американского Interactive Brokers, но и счетов в его европейских подразделениях.

К примеру, если у инвестора открыт счет у немецкого брокера CapTrader (а он работает через европейские подразделения IB в Великобритании, Венгрии и Ирландии), купить ценные бумаги в евро тоже не получится.

Данное ограничение, безусловно, стало неприятным сюрпризом для тех, кто собирался вкладываться в какие-то конкретные европейские акции и облигации.

Но с другой стороны, при желании можно купить американские и европейские ETF на любые активы, включая европейские ценные бумаги.

Сделать это можно через биржи США и Великобритании. При этом большинство европейских ETF (включая самые крупные фонды) обращаются в долларах США и торгуются на Лондонской бирже без каких-либо санкционных ограничений.

Поэтому пассивных портфельных инвесторов данный запрет не очень сильно расстроил или как-то серьезно ограничил.

Запрет на предоставление рыночных данных

Еще одно ограничение коснулось рыночных котировок. С августа этого года две американские биржи – NYSE и Nasdaq – запретили Interactive Brokers предоставлять российским гражданам, проживающим на территории РФ и не имеющим вида на жительство других государств, какие-либо рыночные данные о стоимости активов на этих биржах как в режиме реального времени, так и с задержкой.

В результате инвесторы, которые хотят осуществить сделку с американскими акциями или ETF, в форме для ввода заявок на покупку/продажу не видят отображающейся стоимости ценных бумаг.

Опять же это нововведение может создать неудобство разве что активным трейдерам. Да и те уже находят обходные пути, чтобы видеть актуальные котировки.

Пассивные же инвесторы особых изменений на себе не ощутили, поскольку многие и раньше не пользовались рыночными котировками на платформе Interactive Brokers, а бесплатно смотрели их на сторонних сайтах вроде finance.yahoo и Morningstar.

Там информация обновляется в режиме реального времени, путь и с небольшой задержкой, но для ведения пассивного портфеля этого вполне хватает.

Что интересно, на счете вышеупомянутого немецкого брокера CapTrader (который, напомню, работает через европейские подразделения IB) рыночные котировки нормально отображаются.

Подводим итоги

Как мы можем видеть, пока все имеющиеся ограничения не нанесли какого-то существенного урона российским инвесторам. Разве что теперь придется поразмышлять над способом пополнения счета, взвесив плюсы и минусы каждого разрешенного на сегодня.

А вообще, конечно же, текущие запреты вполне могут стать не последними и кто знает, что ждет нас в будущем и оправдан ли риск держать часть своих сбережений на счете у Interactive Brokers.

Друзья, буду рад, если поделитесь своим мнением в комментариях.

Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы ничего не пропустить.

Желаю всем профита и до скорого!

Читайте также:
  • Южно-Корейская компания META CLUB: от 7% в месяц, долгосрок.
  •  
    Комментарии к статье: 0
    Добавить комментарий
    :grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
    * Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.